Der Handel mit Rohstoff ETF wird immer beliebter, denn Trader haben zahlreiche Investmentmöglichkeiten. Es gibt verschiedene Rohstoff Fonds ETF-basiert, welche einen kosteneffizienten Zugang zu den weltweiten Rohstoffmärkten eröffnen und auch mit kleinerem Investitionsrahmen genutzt werden können. Durch die langfristige Perspektive der Rohstoff ETFs haben Trader die Möglichkeit, auch längerfristige Strategien anzuwenden, um ihre Anlageziele zu realisieren. Sind Rohstoff ETF sinnvoll für alle Anleger? Wir geben darauf Antwort und zeigen, welche Anlagemöglichkeiten (beispielsweise Rohstoff ETF Sparplan) es gibt.
- Verschiedene Rohstoff ETFs zur Auswahl
- Diversifikation bei Rohstoff ETFs entscheidend
- Rohstoff ETF Sparpläne bereits ab 50 Euro möglich
- Depot wird für Investments in Rohstoff ETFs benötigt
Rohstoff ETFs – wie funktionieren sie?
Wie funktionieren Rohstoff ETFs? Der Rohstoffhandel ist auf vielerlei Wegen möglich. Investoren müssen nicht zwangsläufig die Rohstoffe physisch erwerben, sondern können ebenso über Rohstoff ETF, Rohstoff CFDs oder andere Finanzderivate davon partizipieren. Dafür ist ein Portfolio notwendig. Ist ein Rohstoff ETF sinnvoll oder nicht? Nicht für alle Anleger ist das Investment in Rohstoff ETF geeignet, denn hierbei handelt es sich um mittel- bis längerfristige Investments. Wer flexibel bleiben sowie kurzfristig investieren möchte, für den sind beispielsweise Rohstoff CFDs von Vorteil. Dennoch bieten natürlich Rohstoff ETF verschiedene Vorzüge. Was Rohstoffe von anderen Anlageklassen unterscheidet und warum sie sich (als Ergänzung) für das Portfolio eignen können, zeigen wir hier.
Inflationsschutz für das eigene Portfolio
Viele Trader nutzen für ihr Portfolio die Diversifikation. Deshalb investieren sie in Rohstoff ETF, um das Portfolio aufzuwerten. Rohstoffe eignen sich deshalb so gut dafür, da sie eine eigenständige Anlageklasse bilden und lediglich gering zu Anlagen oder anderen Anlageklassen korrelieren. Das bedeutet, dass die Wechselwirkungen zwischen Rohstoffen und anderen Anlageklassen niedrig sind. Kommt es beispielsweise am Wertpapiermarkt oder bei Anleihen zu Unruhen, müssen Rohstoff ETF davon nicht zwangsläufig betroffen sein. Wer in eine Rohstoff ETF Empfehlung investiert, kann damit beispielsweise positiv auf die Gesamtentwicklung seines Portfolios einwirken.
Konjunktursensibilität der Rohstoffe als Vorteil für Portfolio nutzen
Wer sich eine ETF Rohstoffe Übersicht anschaut, findet viele Investmentmöglichkeiten. Diese Vielfalt liegt vor allem in der großen Auswahl an den Rohstoffmärkten begründet. Generell weisen Rohstoffe eine hohe Konjunktursensibilität auf. Geht es der Wirtschaft gut, sind Rohstoffe besonders nachgefragt und die Wertentwicklung der Rohstoff ETF partizipiert davon. Viele Rohstoffe (beispielsweise Industrierohstoffe) werden nahezu immer benötigt, um Wirtschaftsgüter zu produzieren oder mit dem Bauboom in zahlreichen Ländern (vor allem China) Schritt zu halten. Deshalb sind ebenso viele Rohstoffpreise vergleichsweise konstant bzw. steigen verlässlich.
Langfristige Perspektive für Investments
Trader, die strategisch investieren möchten, wählen dafür oftmals Rohstoffe. Da die Ressourcen begrenzt und endlich sind, besteht auf dem Markt auch nur ein zeitlich begrenztes Angebot. Die Nachfrage hingegen nach Rohstoffen ist gleichbleibend bzw. verändert sich signifikant. Durch die Rohstoffknappheit und die anhaltende Nachfrage kommt es zur Preissteigerung. Aufgrund der wachsenden Weltbevölkerung kann sogar langfristig von einem noch weiter steigenden Rohstoffbedarf ausgegangen werden, um beispielsweise die Versorgung mit Agrarrohstoffen zu gewährleisten. Deshalb sind Investments in Rohstoff ETF vor allem längerfristige, vergleichsweise sichere Anlagen. Natürlich kann es auch bei Rohstoff Fonds ETF-basierten Investitionen zu einem Verlust für Anleger kommen. Dafür sind allerdings meist nicht die ETFs an sich, sondern vielmehr die Zusammenstellung der Fonds verantwortlich.
Effektives Investment in Rohstoffe: Wie funktioniert es?
Das Investment Rohstoff ETF zählt zu den einfachen Möglichkeiten, um von der Entwicklung am Rohstoffmarkt zu partizipieren. Die Exchange Traded Funds werden beispielsweise von zahlreichen Kreditinstituten angeboten. So gibt es viele Rohstoff ETF iShares.
Rohstoff ETF Deutsche Bank
Trader finden auch bei der deutschen Bank verschiedene Investitionsmöglichkeiten in Rohstoffe. Angeboten werden über die Deutsche Asset & Wealth Management der Deutschen Bank AG zum Beispiel db X-trackers Exchange Traded Funds. Neben den Rohstoff ETF Deutsche Bank können Trader außerdem in Aktien sowie andere Anlageklassen investieren.
UBS Bloomberg CMCI Index-Familie – mit Rohstoff ETF partizipieren
Geht es um eine Rohstoff ETF Empfehlung, darf die Bloomberg CMCI Index-Familie nicht fehlen. Auch hier können Anleger von den Entwicklungen auf den Rohstoffmärkten mithilfe von Future-Kontrakten partizipieren. Entwickelt wurde diese Index-Familie von UBS in Zusammenarbeit mit Bloomberg. Ziel soll es sein, die Wertentwicklung von Rohstoffpreisen möglichst real abzubilden. Auf diese Weise nehmen das gesamte Preisbild sowie die Marktmeinung Einfluss auf den Index, aber es werden Rollverluste verringert. Im Gegensatz zu anderen Index-Konzepten werden die im UBS Bloomberg CMCI Index abgebildeten Futures-Kontrakte börsentäglich gerollt.
Rohstoff ETF Empfehlung: Rohstoff ETF iShares
Eine einheitliche Rohstoff ETF Empfehlung kann nicht ausgesprochen werden, da hierfür verschiedene Ansätze bestehen. Einige Auswertungen basieren auf der einjährigen Fondsrendite, andere hingegen beziehen sich auf das Fondsvolumen. Zu den größten Rohstoff ETF, basierend auf dem Volumen, gehören Rohstoff ETF iShares. Dieser Index beinhaltet Futures auf 20 Rohstoffe aus den folgenden Bereichen: Energie, Industriemetalle, Agrarrohstoffe, Edelmetalle sowie Lebendvieh.
Vorteile und Risiken von Rohstoff ETF gegenübergestellt
Ein bester Rohstoff ETF bietet nicht nur zahlreiche Chancen, sondern birgt ebenfalls Risiken. Zwar zeigt die ETF Rohstoffe Übersicht viele Investmentmöglichkeiten, aber die Rohstoffmärkte sind auch Marktschwankungen unterlegen. Zu den wesentlichen Vorzügen beim Investment Rohstoff ETF zählt die Diversifikation. Gegenüber konventionellen Indexkonzepten weisen Rohstoff ETF eine geringere Volatilität auf.
Risiken beim ETF-Investment
Auch bei den Rohstoff ETF kommt es zu Marktschwankungen. Der Nettoinventarwert des Fonds ist damit direkt an die Wertentwicklung des Index gebunden. Kommt es zu ungewöhnlichen Marktbedingungen, kann auch dieser schnell an Wert verlieren. Je nachdem, aus welchen Bereichen die Rohstoffe im Fonds stammen, kann die Schwankung deutlich höher sein. Deutlich wird dies vor allem bei Agrarrohstoffen. Gibt es beispielsweise eine schlechte Ernte, sind hier größeren Schwankungen zu erwarten.
Liquiditätsrisiko
Ein weiteres Risiko bei Rohstoff ETFs besteht in der eingeschränkten oder erhöhten Liquidität. Dadurch lassen sich Zahlungsverpflichtungen des Fonds nicht mehr realisieren (vorübergehend oder dauerhaft). Trader können dadurch eventuell die geplante Haltedauer nicht realisieren und können nicht auf ihr Kapital zugreifen. Das Liquiditätsrisiko kann auch zu einem Senken des Nettoinventarwertes des Fonds führen (ist die Fondsgesellschaft dazu gezwungen, Vermögensgegenstände aus dem Fonds unter Verkehrswert zu verkaufen).
Weitere Risiken von Rohstoff ETFs
Rohstoff ETFs können auch von anderen Risiken beeinflusst werden. Dazu zählen beispielsweise Missstände oder Naturkatastrophen sowie politische oder rechtliche Risiken. Vor allem bei dem Investment in Agrarrohstoffe ist dies häufig zu beobachten. Fonds, die einen hohen Anteil an Agrarrohstoffen beinhalten, können aufgrund von schlechten Ernten oder einem Überangebot eine stark veränderte Wertentwicklung aufweisen.
ETF-Sparpläne für Rohstoffhandel
Viele Trader investieren in einen Rohstoff ETF Sparplan. Dafür gibt es eine monatliche, festgelegte Sparrate, die je nach Anbieter variieren kann. In solch einem Sparplan wird die Wertentwicklung von einem Index abgebildet. Im Vergleich zu anderen Fonds oder Rohstoff Zertifikaten können Anleger hier bereits für kleines Geld investieren. Ein Ausgabeaufschlag fällt bei den ETF-Sparplänen meist nicht an. Stattdessen können die Investoren mit der festgelegten Sparrate die Anlageziele schrittweise konsequent verfolgen.
Portfolio eröffnen und monatliche Sparrate festlegen
Nicht jeder Rohstoff ETF Sparplan ist für sämtliche Anleger geeignet. Einige Pläne gibt es bereits ab einer monatlichen Sparrate von 50 Euro. Andere Sparpläne erfordern ein höheres Investment. Bevor Anleger investieren, sollten sie sich die einzelnen Sparpläne und deren Konditionen sowie die ETF-Zusammenstellung näher anschauen und vergleichen. Hier ist vor allem auf versteckte Kosten (beispielsweise für die Depotführung oder Verwaltungsgebühren) zu achten. Auch die Streuung der Rohstoff-ETFs erweist sich als interessant. Handelt es sich beispielsweise primär um Industrierohstoffe oder liegt der Fokus sogar auf Agrarrohstoffen? Bei einem ETF Sparplan ist eine Diversifikation empfehlenswert, um damit auch Schwankungen am Markt längerfristig auszugleichen.
Tipp: ETF Sparpläne gibt es bereits unter 100 Euro monatlicher Sparrate. Um einen geeigneten Sparplan auszuwählen, sollten Trader die Anlageziele vor dem Abschluss definieren sowie eine geeignete monatliche Sparrate wählen, um dieses Ziel auch realistisch erreichen zu können.
Lohnt es sich für mich, in Rohstoff ETF zu investieren?
Viele Anleger haben ihr Ziel klar definiert und müssen dafür ein geeignetes Finanzprodukt auswählen. Rohstoff ETFs können lohnenswert sein, sind es aber längst nicht für alle Anlegertypen. Schauen wir uns die beliebtesten Rohstoffe einmal an. Viele Investoren legen ihr Geld in Gold an, denn noch immer gilt das Metall als besonders wertstabil. Ein Blick auf die Geschichte zeigt, dass Gold zwar auch Schwankungen unterlegen war, dennoch zu den wertstabilsten Investmentmöglichkeiten gehörte. Deshalb wird es auch künftig als sichere Bank bei der Anlage gelten.
Entwicklung der Rohstoffe interessant
Bei der Auswahl der ETFs ist ebenfalls die Entwicklung der jeweiligen Rohstoffe interessant. Daran lässt sich beispielsweise bemessen, ob ein Investment sich wirklich auszahlen kann oder nicht. Schauen wir hierfür auf die Entwicklung der Goldpreise. Die mittlere Rendite (ohne Berücksichtigung von Inflation) betrug im letzten Jahrhundert durchschnittlich 3,3 Prozent p. a. – ein Wert, der viele Anleger beeindrucken wird. Schauen wir uns weitere Rohstoffe an. Ein bester Rohstoff ETF beinhaltet beispielsweise Energien (Benzin, Erdgas, Heizöl oder beispielsweise Rohöl) sowie Metalle (unter anderem Blei, Aluminium, Kupfer, Silber oder Gold). Diese Rohstoffe gelten als besonders wertstabil, da sie vor allem für die Erzeugung oder Verarbeitung von Industriegütern benötigt werden. Auch das Investment in Agrargüter (Hafer, Zucker, Baumwolle oder Mais) kann sich aufgrund der steigenden Nachfrage auszahlen. Allerdings kommt es bei dem Erfolg von einem Rohstoff ETF vor allem auf die Zusammenstellung sowie Diversifikation an.
Börsenplätze für den Rohstoffhandel
Rohstoff ETF bilden die Preise an den Märkten ab. Deshalb ist es auch nicht uninteressant, wo die einzelnen Rohstoffe gehandelt werden können. Es existieren weltweit verschiedene Börsenplätze, die sich auf bestimmte Rohstoffe spezialisiert haben. Zu den größten Warenterminbörsen zählen beispielsweise:
- Chicago Board of Trade (CBOT)
- London Metal Exchange (LME)
- New York Mercantile Exchange (NYMEX)
- Chicago Mercantile Exchange (CME)
- New York Cotton Exchange (NYCE)
Der Handel mit Terminkontrakten findet aber auch an der Inter Continental Exchange (ICE) oder Kansas City Board of Trade (KCBT) statt. Die CBOT gilt als größter Handelsplatz für Agrarrohstoffe, wie Reis, Mais oder Sojamehl und Weizen. Sie hat bereits eine lange Tradition, denn die Gründung erfolgte bereits 1848. Andere Rohstoffe, wie Erdöl, Benzin oder Gas, werden beispielsweise vornehmlich an der NYMEX gehandelt. Hier können auch Rohstoffarten wie Kaffee, Gold, Kupfer sowie Aluminium gehandelt werden. Wer sich für den Handel mit Aluminium, Blei, Zinn oder Nickel interessiert, findet hier vor allem Angebote an der LME.
Trader erhalten durch ETFs einfachen Marktzugang
Anleger können durch Rohstoff ETFs auf einfache Weise von den Entwicklungen an den Rohstoffmärkten partizipieren. Da private Anleger keine Börsenzulassung haben und nicht direkt investieren können, stellen ETFs eine gute Möglichkeit dar, um dennoch in Rohstoffe investieren zu können. Vereinfacht wird der Zugang durch das Portfolio, welches die Anleger wahlweise beim Broker oder bei ihrem Kreditinstitut eröffnen können.
Fazit: Rohstoffe als ETF als Anlagealternative
Die Investition in Rohstoff ETFs bietet eine Möglichkeit, um an den Entwicklungen der Rohstoffmärkte zu partizipieren. Generell gelten Rohstoffe, wie Zucker, Erdgas oder Gold als verlässliche Anlagemöglichkeiten. Dennoch sind natürlich auch die Rohstoffe starken Schwankungen unterlegen. Die Preisbildung wird auch hier durch Angebot und Nachfrage geregelt. Kommt es beispielsweise zu Missernten oder einer Überproduktion, so können Rohstoff ETFs, die sich auf Agrarrohstoffe fokussierten, auch zu Verlusten führen. Deshalb ist bei der Auswahl geeigneter Rohstoff ETFs die Diversifikation äußerst wichtig. Trader können nicht nur in zahlreiche Rohstoffe investieren, sondern auch ihr Investment flexibel wählen. Dafür werden beispielsweise Rohstoff ETF Sparpläne angeboten, deren Sparrate oft bereits bei 50 Euro beginnt. Grundsätzlich sollte jeder Anleger zunächst sein Ziel definieren, um dann die geeignete Sparrate oder Finanzderivate zu wählen. Rohstoff ETFs sind längst nicht für alle Anlegertypen geeignet. Trader, die flexibel bleiben möchten sowie kurzfristige Investments bevorzugen, sollten sich nach Alternativen umsehen. Die Rohstoff ETFs sind vor allem für die Umsetzung längerfristiger Anlageziele geeignet. Wer in Rohstoff ETFs investieren möchte, benötigt dafür ein Depot. Dieses wird wahlweise von Brokern oder Kreditinstituten angeboten. Möchten auch Sie Rohstoffe als ETF handeln? Ein Vergleich der einzelnen ETFs hilft Ihnen dabei, das passende Angebot zur Realisierung Ihres Anlagezieles zu finden.
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