Offshore Broker 2024 – Alles zu Anbietern, die nicht in der EU sitzen und warum eine Regulierung wichtig ist!

Gerade spekulative Handelsinstrumente, wie zum Beispiel Devisen und vor allem auch binäre Optionen, sind nur über spezielle Broker handelbar, wie zum Beispiel über Binäre Optionen Broker oder Forex Broker. In diesem Zusammenhang fällt öfter auch der Begriff Offshore Broker. Als Offshore Broker werden solche Anbieter bezeichnet, die ihren Sitz nicht nur außerhalb der Europäischen Union haben, sondern oftmals auf einer entfernt gelegenen Insel beheimatet sind, wie zum Beispiel auf den Seychellen oder den Britischen Jungferninseln. Im etwas erweiterten Sinne ist mit einem Offshore Online Broker auch ein solcher Broker gemeint, der bisher noch nicht reguliert wird, was bei vielen dieser Broker der Fall ist.

Welche Vorteile hat eine Broker-Regulierung?

Die Regulierung der Finanzmärkte ist heute wichtiger denn je, denn beispielsweise die vergangene Finanzkrise hat gezeigt, was passieren kann, wenn manche Dinge im Finanzbereich außer Kontrolle geraten. Besonders bei Anbietern, die den Handel mit sehr spekulativen Finanzinstrumenten ermöglichen, ist eine Broker Regulierung wichtig, um Missstände möglichst früh zu erkennen bzw. im optimalen Fall zu vermeiden. So hat eine Broker Regulierung beispielsweise den Vorteil, dass sich jeweilige Broker von der offiziellen Behörde in regelmäßigen Abständen kontrolliert und überwacht wird, was dem Anleger eine hohe Sicherheit bietet. Ein regulierter Broker wird beispielsweise kaum die Möglichkeit haben, Betrug oder Abzocke zu betreiben, da dies relativ schnell auffallen würde. Darüber hinaus müssen regulierte Broker strenger Vorgaben erfüllen, was zum Beispiel die Sicherung der Kundeneinlagen, des eigenen Kapitals und den Umgang mit den Kundendaten angeht.

Mögliche Nachteile der nicht regulierten „Offshore-Broker“

Es gibt einige Nachteile, die es im Zusammenhang mit nicht regulierten „Offshore-Brokern“ geben kann. Da ein nicht regulierter Broker bedeutet, dass die Regulierung der Finanzmärkte in diesem Fall nicht vorhanden ist, kann es passieren, dass eine mögliche Zahlungsunfähigkeit des betreffenden Brokers erst sehr spät erkannt wird bzw. an die Öffentlichkeit gelangt, wie es beispielsweise vor kurzer Zeit bei dem Binären Optionen Broker iOption der Fall war. Da bei einer nicht stattfinden Forex Regulierung oder Binäre Optionen Regulierung des jeweiligen Brokers meist auch nicht auf die Sicherung von Kundeneinlagen geachtet wird, kann es im Insolvenzfall beispielsweise dazu kommen, dass die Anleger ihr gesamtes Kapital, welches sich auf den Handelskonten als Guthaben befindet, verlieren. Bei etwaigen Rechtsstreitigkeiten haben die Kunden dann oftmals nur wenig bis gar keine Chance, etwas von ihrem Geld zu retten. Dies trifft übrigens auch auf anderweitige Streitigkeiten zu, da die Anleger einfach praktisch keinen Zugriffsmöglichkeiten haben, wenn sich der Gerichtsstand des Brokers beispielsweise auf den Britischen Jungferninseln befindet.

Die Regulierung der Broker in der EU

Was die Regulierung der Broker in der Europäischen Union angeht, so gibt es bezüglich Kontrolle und Überwachung einen sehr hohen Standard. Es existieren zum Beispiel verschiedene Finanzmarktrichtlinien, wie die Richtlinien im Bereich MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Im Kern beinhaltet MiFID zahlreiche Verhaltenspflichten für Finanzdienstleister, die durch die Bankenaufsicht überwacht werden und vor allen Dingen für eine höhere Transparenz bei den Kunden sorgen, und die Informationspflicht sowie die Warnpflicht seitens der Finanzdienstleister verbessern sollen. Auch in Deutschland finden diese Richtlinien strenge Anwendung, sodass man durchaus sagen kann, dass die Situation hierzulande für Anleger durch eine besonders große Sicherheit geprägt ist. Sollte im Zuge einer Regulierung erkannt werden, dass sich Banken, Broker und sonstige Finanzdienstleister nicht an die vorgegebenen Richtlinien halten, so drohen umgehend ernste Konsequenzen. Auf diese Weise werden Anleger mittlerweile in hohem Maße geschützt.

Wie ist die Situation bei Forex- und Binäre Optionen Brokern?

Was die Situation bezüglich Regulierung bei den Forex- und Binäre Optionen Brokern angeht, so muss man in der Praxis zunächst zwischen Forex-Brokern und Binäre Optionen Brokern unterscheiden. Im Bereich der Devisenbroker ist es nämlich mittlerweile so, dass nahezu alle Broker inzwischen reguliert sind. Zwar haben sich auch in diesem Bereich die meisten Anbieter für Standorte wie Malta oder Zypern entschieden, aber da sich in beiden Fällen um Mitgliedstaaten der Europäischen Union handelt und eine Regulierung stattfindet, stellt dies für Anleger kein erhöhtes Risiko dar. Auch viele Binäre Optionen Broker haben sich für diese offiziellen Hauptsitze entschieden, jedoch ist die Situation hier noch etwas anders, da bisher nicht einmal die Hälfte aller Binären Optionen Broker offiziell reguliert wird. Allerdings ist erfreulicherweise eine eindeutige Tendenz dorthin zu erkennen, dass immer mehr Binäre Optionen Broker eine Regulierung beantragen und letztendlich dann auch reguliert werden. Anleger sollten bei der Wahl des Brokers daher einerseits darauf achten, dass der Broker reguliert wird und andererseits ebenfalls in Erfahrung bringen, wie lange die Regulierung bereits stattfindet. Denn wird der Broker beispielsweise erst seit wenigen Wochen reguliert, kann es dennoch sein, dass Missstände bisher nicht an die Öffentlichkeit gekommen sind.

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Erfahrungsberichte und Brokervergleiche als Entscheidungshilfe

Sowohl bei den Forex- als auch bei den Binäre Optionen Brokern ist es für Kunden sehr wichtig, auf verschiedene Kriterien zu achten. Da Sicherheit ein sehr wichtiges Kriterium ist, können Anleger beispielsweise durch einen Brokervergleich die Broker auswählen, die vor allem aufgrund der Tatsache infrage kommen, dass eine Regulierung stattfindet. Aber auch mittels Erfahrungsberichten gibt es eine sehr gute Möglichkeit, die sogenannte Spreu vom Weizen zu trennen. Innerhalb solcher Erfahrungsberichte werden viele Merkmale der jeweiligen Broker genauer betrachtet und bewertet, sodass Kunden eine sehr gute Entscheidungshilfe an die Hand gegeben wird, welcher Broker letztendlich ausgewählt wird.

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