Aktuell: Die Onvista Bank stellt den Betrieb bis Ende 2025 ein
Über die onvista bank:
Die onvista bank mit Sitz in Frankfurt am Main bietet seit mehr als 10 Jahren umfassende Brokerage-Funktionen für aktive Trader und Anleger an. Zu den Leistungen gehören der Handel mit Wertpapieren an Börsenplätzen in Deutschland und in den USA sowie der außerbörsliche Direkthandel mit aktuell 23 Emittenten. Zusätzlich wird auch der Futures- und Optionenhandel an der Eurex angeboten. Die onvista bank ist ein Unternehmen der Société Générale Gruppe.
Das durchschnittliche Sparvolumen der von onvista bank angebotenen Sparpläne hat sich seit Angebotsbeginn Ende 2011 um ca. 700 Prozent erhöht. Das verwaltete Vermögen mit ETFs ist um ca. 200 Prozent gestiegen.
onvista bank ETF Sparplan auf einen Blick:
- 80 ETFs (sparplanfähig)
- Mindestsparrate: 50 Euro
- Maximalsparrate: 1.000
- Kosten Sparplanausführung: keine / Alle ETF-Sparpläne sind gebührenfrei
- Keine Depotführungskosten
1. onvista bank ETF Sparplan: Gebührenfreies Angebot aller Sparpläne
Der Frankfurter Online-Broker bietet aktuell über 130 Sparpläne an. Neben ETF-Sparplänen stehen auch Investmentfonds-, ETC- und Zertifikate-Sparpläne für Kunden zur Auswahl. Das ETF-Sparplanangebot ist aktuell relativ gering und umfasst über 80 Produkte. Angeboten werden ETFs von Deka ETFs, ComStage, iShares und Lyxor. Im April 2014 nahm die onvista bank neun neue ETFs des Tochterunternehmens der Société Générale und vielfältigen ETF-Anbieters, Lyxor, in ihr Produktprogramm auf. Diese sind auch als Einmalanlage verfügbar.
Die beliebtesten von Anlegern gehandelte ETFs bei der onvista bank sind der MSCI World, der Global Dividend und der DAX. Seit der Einführung der ETF-Sparpläne Anfang Februar 2012 gelang es der onvista bank ihren Anteil auf 30 % innerhalb des Sparplan-Bereichs zu heben.
Besonders bemerkenswert: Die onvista bank bietet eine komplett gebührenfreie Orderabwicklung an. Alle Sparpläne werden Anlegern vollkommen gebührenfrei für 0 Euro angeboten.
Die Ausführungsintervalle sind monatlich und vierteljährlich im Rahmen des ETF-Angebots möglich. Depotausführungsgebühren fallen grundsätzlich keine an. Die Sparpläne sind für Kunden jederzeit über einen Online-Zugang einsehbar. Änderungen können kostenfrei vorgenommen werden. Durch die Möglichkeit, den bereits angesparten Bestand jederzeit veräußern zu können, erhalten Anleger maximale Flexibilität. Die Abwicklung kann direkt über das onvista bank Konto erfolgen.
Fazit: Die ETF-Fondssparpläne sind wie zu erwarten äußerst günstig, Abschlussgebühren fallen keine an. Für den Broker spricht auch, dass die Kundenzahl seit Einführung des Angebots stark erhöht werden konnte. Der Marktanteil des Konzerns beträgt heute bereits stolze 30 Prozent – Tendenz steigend. Zugegeben, damit erhält dieser Anbieter einen kleinen Pluspunkt gegenüber unserem Testsieger. Es gibt nämlich keinen DeGiro ETF Sparplan im Angebot. Die DeGiro ETF Kosten können sich allerdings sehen lassen.
2. Die Emittenten der ETFs und das Angebot im Detail
Die Sparpläne schließt der Anleger immer direkt bei der onvista bank ab, die ETFs wurden aber natürlich von anderen Emittenten ausgegeben. Hier setzt die onvista bank ausschließlich auf Fonds äußerst namhafter Partner. Ein Blick auf das Angebot:
- Deka
Aktuell werden zwei ETFs der Deka genutzt. Einer davon bildet exakt den deutschen Leitindex Dax ab, streut das Kapital also auf den deutschen Markt. In den vergangenen Jahren konnten hohe Renditen erwirtschaftet werden, gerade nach der Griechenland-Krise 2011 gewann der Dax enorm an Wert. - ETF Securites
Deutlich mehr Auswahl bietet der Emittent ETF Securities. Hierüber lassen sich vor allem länderspezifische Sparpläne abschließen, die das Kapital etwa in China oder den USA investieren. Zusätzlich sind einige branchenspezifische Fonds verfügbar, die das Geld vor allem in stark wachsende Branchen wie den IT- oder Biotechnologie-Sektor investieren. - ComStage
Das breiteste Produktangebot bietet die onvista bank über ComStage an. Hierüber lässt sich beispielsweise der schon angesprochene MSCI World als Sparplan abschließen, der das Kapital auf weit über 1.000 Werte streut. Zudem sind weitere, weltweite ETFs zu finden. Aber auch beinahe alle großen nationalen Indizes wie der Dow Jones oder STOXX Europe lassen sich hier finden. - iShares
Das Angebot bei iShares ähnelt dem von ComStage. Der Emittent orientiert sich aber noch stärker an bereits bekannten Indizes und bietet kaum eigene Kreationen an. - Lyxor
Lyxor hat sowohl Exoten wie etwa einen Weltwasser ETF als auch bekannte Indizes wie den MSCI World im Angebot.
Fazit: Die Produktpalette bei der onvista bank ist groß. Der Anleger hat die Wahl aus fünf Emittenten, die quasi unbegrenzte Möglichkeiten im Fonds-Bereich bieten. Das Kapital kann landes- oder branchenspezifisch investiert werden, was ein gewisses Risiko birgt. Es ist aber ebenso möglich, auf weltweite Indizes zu setzen. Selbstverständlich können auch gleich mehrere ETF-Sparpläne abgeschlossen werden.
Hier Depot zu comdirect wechseln3. Vier ETFs auf Rohstoffe (ETCs) handelbar
Zusätzlich können Anleger bei der onvista bank auch in Exchange Traded Commodities (ETC)-Sparpläne investieren. Über den Handelspartner Commerzbank bietet die onvista bank vier Endlos-ETCs an. Mit Gold, Silber, Gas und Brent Oil stehen vier Rohstoffe zur Auswahl.
2010-2013 erhielt die onvista bank jeweils die Auszeichnung zum Testsieger des Finanzmagazins Euro am Sonntag in der Kategorie „Direktbanken Brokerage“. 2014 erreichte dieonvista bank bei der Brokerwahl den zweiten Platz in der Kategorie „Fonds & ETF Broker“.
4. Warum überhaupt einen onvista bank ETF Sparplan abschließen?
Sparpläne an sich bieten Anlegern enorme Vorteile. So kann privat für das Alter vorgesorgt oder auf besondere Ziele wie Immobilien, Autos oder Nachwuchs hin gespart werden. Die Flexibilität ist hier sehr hoch, die monatlichen Sparraten beginnen bei der onvista bank bereits bei 50 Euro. Maximal möglich sind stolze 1.000 Euro pro Sparplan, wobei kaum ein Anleger so viel Geld in einen einzelnen ETF-Sparplan investieren wird.
ETF-Sparpläne sind deutlich renditestärker als herkömmliche Banksparpläne und außerdem viel kostengünstiger. Die Gebühren bewegen sich zwischen 0 und 1 Prozent pro Jahr – Zusätzliche Depotgebühren oder Abschlussprovisionen Fehlanzeige. Vom ersten Euro an bauen Anleger Kapital auf und müssen sich erst für eine Abzahlung der Anschaffungskosten sorgen, wie das vor allem bei aktiv gemanagten Fonds der Fall ist.
Das Risiko von ETF-Fondssparplänen ist gleichzeitig überschaubar. Vor allem dann, wenn in breit gestreute ETFs wie den MSCI World investiert wird, ist ein Kapitalverlust auf lange Sicht ausgeschlossen. Natürlich kann es zu Wertschwankungen kommen, die in wirtschaftlich schwachen Phasen unvermeidbar sind. Anleger sollten daher ein gewisses Maß an Flexibilität mitbringen, um diese Verlustphasen aussitzen zu können.
Für die onvista bank als Broker spricht die Tatsache, dass das Unternehmen zu den größten Konzernen im Online-Bereich zählt. Mehrere zehntausend Anleger vertrauen dem Anbieter, der über keinerlei Filialen verfügt. Für Kundenservice ist trotzdem gesorgt, der Broker kann zu üblichen Geschäftszeiten telefonisch erreicht werden. Zudem profitieren Anleger unheimlich von der engen Verzahnung mit dem gleichnamigen Finanzportal OnVista.
Fazit: ETF-Fondssparpläne gehören eigentlich in jedes Depot. Monatlich lassen sich zwischen 50 und 1.000 Euro renditestark ansparen, so dass nach einigen Jahren hohe Summen zusammenkommen. Vor allem das hohe Maß an Flexibilität und das Risiko-Rendite-Verhältnis wissen zu überzeugen.
5. Das sagt Stiftung Warentest über die onvista bank ETF Sparpläne
Die Stiftung Warentest ist Deutschlands bekannteste Stiftung und nimmt jährlich hunderte Produkte genauer unter die Lupe. Das Ziel: Schwachstellen und Mängel für Verbraucher ersichtlich machen, aber auch gute Produkte lobend erwähnen. Gerade im Finanzbereich ist die Arbeit der Stiftung wichtig, weil Verbraucher die recht komplexen Produkte nicht immer durchschauen können.
Bereits Anfang 2015 hatte die Stiftung Warentest sich näher mit dem onvista bank ETF Sparplan beschäftigt. Das generelle Urteil: Die Finanzprodukte sind kostengünstig und für ein breites Publikum äußerst interessant. Als einiger zu diesem Zeitpunkt getesteten Broker hat die onvista bank keinerlei Gebühren für den Sparplan erhoben. Zusäzlich ist den Testern das in diesem Ratgeber bereits vorgestellte Produktangebot aufgefallen. Dieses sei äußerst breit und ermögliche risikoarme Investitionen mit hoher Rendite.
Fazit: Die Stiftung Warentest ist von der onvista bank überzeugt. Die Sparpläne sind nicht nur günstig, sondern auch in vielen Varianten verfügbar. Verstecke Gebühren oder unseriöse Geschäftspraktiken Fehlanzeige.
6. Fazit zum onvista bank ETF Sparplan
Mit über 80 ETF-Sparplänen liefert die onvista bank sicher nicht das umfangreichste Angebot am Markt. Trotzdem sticht der Anbieter aus dem Gesamtangebot am Markt durch die kostengünstige Gebührenstruktur hervor. Es werden alle Sparpläne mit einer komplett gebührenfreien Orderabwicklung angeboten. Neben den angebotenen ETFs ist es zusätzlich möglich, in ausgewählte ETCs auf Rohstoffe zu investieren.
