Über XTB:
Die Zahl der CFD Broker ist den vergangenen zehn Jahren deutlich angestiegen. Anhand einiger zentraler Merkmale lässt sich die Spreu vom Weizen leicht trennen. Trader müssen die regulatorischen Rahmenbedingungen und das Marktmodell des Brokers – das seinem Geschäftsmodell entspricht – beachten. Servicequalität, Basiswerte-Katalog, Handelsoberfläche und Know-How-Angebot sind weitere wichtige Indizien. Vor diesem Hintergrund halten wir XTB für den begründeten CFD Testsieger.
XTB ist ein CFD- und Forex-Broker, der seit dem Jahr 2002 aktiv ist, früher noch unter dem Namen X-Trade. Der Firmensitz des Unternehmens X-Trade Brokers DM S.A. German Branch befindet sich in Frankfurt. Für die Regulierung ist die polnische Finanzaufsichtsbehörde (KNF) zuständig, in einigen Belangen fällt die Zuständigkeit jedoch auf die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Der Broker hält mehr als 3.000 handelbare Finanzinstrumente bereit, darunter 50 Devisenpaare, aber beispielsweise auch Rohstoffe, Indizes und Kryptowährungen.
Mit verschiedenen Kontotypen richtet sich XTB an Trader mit unterschiedlichen Bedürfnissen. Unabhängig vom Accounttyp haben jedoch alle Brokerkunden die Möglichkeit, auf das umfangreiche Schulungsangebot zurückzugreifen, zu dem neben Webinaren eine Trading Academy zählt. Abgerundet wird das nützlicher Angebot durch den Bereich „Marktanalysen“, zu dem unter anderem ein Wirtschaftskalender, Marktdaten und ein Markt Screener zählen. Im Folgenden erfahren Sie, mit welchen Konditionen XTB im CFD Broker Vergleich überzeugen konnte – und was ein Anbieter, der den Titel „Bester CFD Broker“ erhalten möchte, mitbringen muss.
Was hat XTB zu bieten:
- Kostenfreie Kontoeröffnung
- Über 50 handelbare Währungspaare
- Maximaler Hebel: 1:200
- Umfangreiches Weiterbildungsangebot
- Kostenfreies und unverbindliches Demokonto steht zur Verfügung
- Spreads ab 0,1 Pips
1.) Die besten CFD Broker und ihre Stammsitze
Broker mit Sitz in Übersee, Steuerparadiesen und sonstigen fragwürdigen Juris Diktionen etc. scheiden aus unserer Sicht als bester CFD Broker aus. Eine EU-Regulierung und Einlagensicherung sind sehr wichtige Aspekte im Brokervergleich. Bislang sind die Anbieter in den „Regulierungsparadiesen“ jeglichen Beweis dafür schuldig geblieben, dass die lockeren Rahmenbedingungen ihres Standorts messbare Vorteile für die Kundschaft mit sich bringen. Erfahrungsgemäß sind die Konditionen im Handel tendenziell nicht besser, sondern schlechter. Tradern wird durch die weniger etablierten Standorte dadurch ein zusätzliches Risiko abverlangt, dem kein Gegenwert gegenübersteht. Ist ein Broker in Deutschland, der Schweiz oder Großbritannien reguliert, kommt er potenziell sogar als bester CFD Broker in Frage, wenn er als Market Maker auftritt.
Fazit: Trader sollten sich auf der Suche nach dem besten CFD Broker nicht an Anbieter wenden, die ihren Stammsitz in „Regulierungsparadiesen“ wie den British Virgin Islands unterhalten, da den Trader hier keinerlei Vorteile im Vergleich zu britischen, deutschen oder Schweizer Anbietern erwarten. Stattdessen fallen Handelskonditionen hier in der Regel sogar schlechter aus und auch das Sicherheitsumfeld weiß bei solchen Brokern nicht zu überzeugen.
2.) Unsere Testkriterien im Detail
Auf unserer Suche nach dem besten CFD Broker haben wir die infrage kommenden Anbieter auf verschiedene Merkmale überprüft und entsprechend bewertet. Darunter befinden sich nicht nur Kriterien, die das Sicherungsumfeld des jeweiligen Anbieters betreffen, sondern die auch den Handel selbst und nicht zuletzt auch das Serviceangebot des Unternehmens behandeln. Jede dieser Kriterien hat verschiedene Auswirkungen auf die Seriosität des Brokers und damit auf die Kundenfreundlichkeit, die das Unternehmen dem Händler entgegenbringen kann.
Regulierung und Einlagensicherung: Einer der wichtigsten Faktoren
Selbstverständlich haben wir die infrage kommenden Broker in erster Linie auf Regulierung und Einlagensicherung untersucht: Regulierungsbehörden wie die britische Financial Conduct Authority (FCA) oder die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) haben sich hierbei als besonders positiv erwiesen. Wird der Broker durch die zypriotische Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert, ist dies noch annehmbar, da sich mittlerweile zahlreiche Broker auf der europäischen Insel niedergelassen haben und die CySEC somit ihre Vertrauenswürdigkeit bereits unter Beweis stellen konnte. Bei Brokern, die durch jedoch beispielsweise durch maltesische Behörden reguliert werden, ist jedoch indes Vorsicht geboten. Ähnlich verhält es sich auch in Bezug auf die Einlagensicherung der Anbieter: Seriöse Anbieter verzeichnen Informationen zur Einlagensicherung frei zugängig auf ihrer Website und geben dabei genau an, durch wen Einlagen bis zu welcher Höhe abgesichert werden. Bei Zweifeln kann man sich diesbezüglich auch beim Support informieren, der dem Kunden sicher Rede und Antwort stehen wird.
Handelsplattform: Für einen erfolgreichen Handel von Bedeutung
Auch die Handelsplattform der Unternehmen haben wir in unserem CFD Broker Vergleich genau unter die Lupe genommen und dabei Anbieter mit einer besonders großen Auswahl an verfügbaren Plattformen besonders positiv bewertet. Als vorteilhaft hat es sich hierbei erwiesen, wenn eine professionelle Download-Plattform wie der MetaTrader 4 und eine browserbasierte Webplattform verfügbar sind – darüber hinaus haben sich selbstverständlich auch Schnittstellen zu Social Trading Brokern und Mobile Trading Apps für iOS und Android als besonders positiv und kundenfreundlich erwiesen.
Handelskonditionen: Niedrige Kosten sind willkommen
Auch dem Thema „Handelskonditionen“ haben wir in unserem CFD Broker Test besondere Aufmerksamkeit geschenkt: Selbstverständlich sollen Gebühren so niedrig wie möglich ausfallen, dabei aber immer noch seriös und vor allem transparent gestaltet sein. Kann man bereits als Interessent alle anfallenden Gebühren und nicht nur die Spreads und Kommissionen auf der Website des Unternehmens einsehen, spricht dies deutlich für die Seriosität des jeweiligen Anbieters.
Service & Boni: Aufmerksamkeit gilt den Auszahlungsbedingungen
Zu guter Letzt sollten in unserem CFD Broker Vergleich auch das Serviceangebot und die Boni des Anbieters genau beleuchtet werden, da auch diese Kriterien viel über die Kundenfreundlichkeit und die Seriosität des Anbieters aussagen. Hier sollte das Serviceangebot selbstverständlich so umfangreich wie möglich ausfallen und neben Analysefunktionen auch Bildungsangebote wie Webinare, Videokurse und schriftliche Leitfäden umfassen – ist allerdings ein gut erreichbarer und deutschsprachiger Kundensupport verfügbar, darf das Serviceangebot ruhig auch etwas kleiner ausfallen. Umso wichtiger sind allerdings die Auszahlungsbedingungen von möglicherweise angebotenen Bonusaktionen: Hier ist viel Raum für Betrügereien, weshalb die Auszahlungsbedingungen realistisch gestaltet sein sollten und es dem Trader nicht zu leicht, aber auch nicht zu schwer machen, sich den versprochenen Bonus zu eigen zu machen.
Fazit: In unserem CFD Broker Vergleich haben wir die Anbieter auf verschiedene Kriterien untersucht, zu denen nicht nur die Regulierung und die Einlagensicherung, sondern auch die Handelskonditionen, die Handelsplattform und das Serviceangebot gehören. Die Regulierung sollte dabei möglichst durch Behörden wie die FCA oder die BaFin erfolgen, Konditionen sollten möglichst niedrig ausfallen und transparent dargestellt werden, im Bereich der Handelsplattformen hat sich ein umfangreiches Angebot als vorteilhaft erwiesen – ebenso wie im Servicebereich. Zu guter Letzt galt auch den Boni und ihren Auszahlungsbedingungen besondere Aufmerksamkeit, da diese viel über die Seriosität des Anbieters aussagen können.
3.) Wie findet man den besten CFD Broker?
Selbstverständlich ist es kein Kinderspiel, den besten CFD Broker zu finden – nicht umsonst gibt es so umfangreiche CFD Broker Vergleiche wie unseren im Web zu finden. Abgesehen vom Studieren dieser Vergleiche können Trader allerdings auch noch mehr tun, um den besten CFD Broker zu finden. Hat man sich erst einmal im Rahmen eines CFD Broker Vergleiches mit den beliebtesten Anbietern auf dem Markt auseinandergesetzt, gilt es, die Meinungen anderer Trader einzuholen. Hierfür haben sich Internetforen als besonders geeignet erwiesen: Hier treffen sich Einsteiger und Profis und können sich über verschiedene Themen rund um die Trading-Welt austauschen. Sicher kann man sich hier auch einige Tipps für den besten CFD Broker einholen und von den Erfahrungen anderer Trader profitieren. Hat man seine Auswahl nun auf ein paar Favoriten begrenzt, sollte man sich mit deren Angebot genauer auseinandersetzen. Hier gilt es, Erfahrungsberichte zu studieren und YouTube-Kanäle zu durchstöbern, um das Angebot der Favoriten kennenzulernen und um ggf. von den Erfahrungen der Kunden zu profitieren, bevor man sich ein eigenes Bild vom Broker im Rahmen eines kostenfreien Demokontos macht. Dieses ist bestenfalls zeitlich unbegrenzt verfügbar und ermöglicht es dem Trader so, ohne Druck dem CFD-Handel über seinen favorisierten Broker nachzugehen.
Fazit: Um den besten CFD Broker zu finden, sollten Trader in erster Linie Vergleichsangebote wie unseren CFD Broker Vergleich nutzen. Hier werden die besten und seriösesten Anbieter vorgestellt, wodurch sich das Risiko minimiert, einem Betrug aufzusitzen. Daraufhin gilt es, sich mit anderen, zufriedenen Tradern auseinanderzusetzen und sich hier nach Tipps für den besten Broker zu erkundigen. Die Favoriten der Trader werden daraufhin selbst vom potenziellen Neukunden unter die Lupe genommen – bestenfalls im Rahmen eines kostenfreien und zeitlich unbegrenzten Demokontos.
4.) Die Bedeutung des Marktmodells im CFD Broker Vergleich
Vorzuziehen sind Broker im eigentlichen Sinne, die neben einer glaubwürdigen Regulierung auch ein transparentes Marktmodell bieten. „Echte“ Broker verdienen ihr Geld nicht durch den Handel gegen die eigene Kundschaft, wie es bei Market Makern letztlich immer zu befürchten steht. Stattdessen generiert der Broker seinen Deckungsbeitrag im Idealfall ausschließlich durch Entgelte für die Orderausführung oder er verdient am Spread zwischen An- und Verkaufskurs. DMA steht indes für “Direct Market Access“ und ist das CFD-Pendant zu ECN/STP-Trading im FX-Markt. Der Broker spiegelt die Orderbücher der großen Referenzmärkte und ermöglicht seinen Kunden, Orders direkt ins (gespiegelte) Orderbuch zu platzieren. Mit wenigen Millisekunden Verzögerung platziert der Broker die Order anschließend in eigenem Namen im Orderbuch der Börse und erstellt nach der Orderausführung einen CFD zwischen sich und seinem Kunden. Trotz der Transparenz handelt der Kunde letztlich aber wieder einen CFD und damit ein synthetisches Finanzprodukt. Für viele Trader wird daher der normale CFD-Handel seinen Zweck erfüllen, sofern die Spreads niedrig sind.
Fazit: Im CFD Broker Test haben sich Anbieter mit einem transparenten Marktmodell als besonders kundenfreundlich erwiesen: Im Gegensatz zu Market Makern verdienen DMA-Broker ihr Geld nicht dadurch, dass sie gegen den Kunden handeln – stattdessen ermöglichen sie es dem Kunden, Orders direkt ins Orderbuch zu platzieren, was sich durch Transparenz auszeichnet und Interessenskonflikte nahezu vollständig ausschließt.
5.) Das Angebot von XTB im Fokus
XTB wurde bereits im Jahre 2002 – damals noch unter dem Namen X-Trade – gegründet und erfreut sich heute einer großen Beliebtheit und einer weltweiten Popularität: Nach eigener Angabe auf seiner Website ist XTB der viertgrößte an der Börse gelistete Forex- und CFD Broker. Niederlassungen hat das Unternehmen mittlerweile in mehr als 12 Ländern auf der ganzen Welt, so etwa in Großbritannien, Deutschland oder auch Frankreich. Der Broker legt großen Wert darauf, seinen Service durch die lokalen Büros in verschiedenen Sprachen anbieten und seine Kunden so erfolgreich unterstützen zu können – nicht umsonst zählt XTB nach eigenen Angaben zu den führenden Brokern in Zentraleuropa. Trader, die sich für den CFD-Handel bei XTB entscheiden, handeln über benutzerfreundliche, leistungsstarke Handelsplattformen. So stehen je nach Kontomodell neben dem MetaTrader4 auch die xStation sowie der AgenaTrader zur Verfügung.
Dabei profitieren Trader nicht nur von einem umfangreichen Angebot an über 50 handelbaren Währungspaaren, sondern darüber hinaus auch von einer zuverlässigen Regulierung durch die polnische Behörde KNF, wobei in einigen Fällen bzw. unter bestimmten Bedingungen die BaFin zuständig ist. Auch im Bereich der CFD Broker Kosten weiß XTB seine Kunden zu überzeugen: Um dem Forex- und dem CFD-Handel über den MetaTrader 4, die XTB xStation, den AgenaTrader oder über verschiedene Mobile Trading Apps für Android und iOS nachgehen zu können, müssen Trader keine Mindesteinlage auf ihrem Handelskonto hinterlegen. Stattdessen können sie direkt mit dem Forex- oder den CFD-Handel zu einem maximalen Hebel von 1:200 starten. Der Spread beginnt je nach Kontomodell bereits bei 0,1 Pips, wie unser XTB Test gezeigt hat. Das ist neben dem hervorragenden Kundensupport vermutlich auch einer der Gründe, warum XTB laut den Wealth and Finance International Awards als am besten bewerteter Forex- und CFD-Broker 2018 gilt.
Fazit: Im Test konnte XTB seit seiner Gründung im Jahre 2002 nicht nur durch seinen europäischen Stammsitz überzeugen, der mit einer KNF-Regulierung verbunden ist, sondern auch sein Angebot an über 50 verfügbaren Währungspaaren sowie die günstigen Handelskonditionen sorgten für positive Erfahrungen mit XTB. Zu guter Letzt überzeugte selbstverständlich auch das umfangreiche Bildungsangebot, das unter anderem aus Live-Webinaren und einer Trading Academy besteht.
6.) Die besten CFD Broker und ihr Serviceangebot
Retail-Broker sollten ihren Kunden eine Komplettlösung für den Handel bieten. Diese geht im Idealfall weit über eine Plattform für die Orderabwicklung hinaus. Kundenfreundliche Broker stellen Charting- und Analysetools zur Verfügung unterhalten eine hauseigene Research-Abteilung und bieten ihren Kunden Möglichkeiten zur fachlichen Entwicklung. Bietet ein Broker keine Charting-Software an, müssen Trader auf externe Lösungen zurückgreifen, die Kosten und/oder zusätzlichen Aufwand verursachen. Schließlich ist Servicequalität auf einem angemessenen Niveau wünschenswert: Fachlich versierte und nicht rein verkaufsorientierte Betreuung mit kurzen Reaktionszeiten mindestens per Mail und Telefon sollten Standard sein. Auch in diesen Punkten hat uns XTB überzeugt.
Fazit: Neben einem kundenfreundlichen Marktmodell sollten gute CFD Broker ihren Kunden auch ein umfangreiches Serviceangebot bereitstellen können. Dazu gehören bestenfalls Charting- und Analysetools sowie hauseigene Research-Bereich. Auch ein kompetenter und nicht rein verkaufsorientierter Kundensupport mit kurzen Reaktionszeiten sollte zudem per Mail und Telefon, bestenfalls auch per Live Chat oder Videotelefonie erreichbar sein.
7. Fazit: Wie findet man den besten CFD Broker?
Um den besten CFD Broker finden zu können, sollte man selbstverständlich in erster Linie CFD Broker Vergleiche wie unseren nutzen, um sich eine Auswahl an kundenfreundlichen und seriösen Anbietern zusammenstellen zu können, die für den Trader infrage kommen. Internetforen und YouTube-Kanäle können im nächsten Schritt von Nutzen sein, um die Auswahl zu bestätigen oder um andere Anbieter mit ins Rennen aufzunehmen. Schließlich gilt es, eigene Erfahrungen im Rahmen eines kostenfreien und möglichst zeitlich unbegrenzten Demokontos zu sammeln, das vom Broker bereitgestellt werden sollte. Neben einem Demokonto sollte der beste CFD Broker auch ein umfangreiches Serviceangebot und selbstverständlich auch kundenfreundliche Konditionen anbieten. All diese Kriterien, die ein guter CFD Broker erfüllen sollte, bringt XTB mit, weshalb sich das internationale Unternehmen in unserem CFD Broker Vergleich als Testsieger erweisen konnte.
Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.