CMC Markets ist einer der größten und beliebtesten Online Broker für den Handel mit CFDs. Das liegt zum einen natürlich an der leistungsstarken und hochmodernen „NextGeneration“-Handelsplattform, bei der den Kunden zahlreiche innovative Funktionen zur Verfügung stehen, um komfortabel und erfolgreich mit Finanzprodukten zu handeln.
Ein weiterer wesentlicher Punkt bei der Auswahl des passenden Online Brokers sind die anfallenden Kosten. Hier lohnt sich ein Vergleich, denn nicht jeder Broker ist für jeden Trader geeignet und die entstehenden Kosten können sich zum Teil stark unterscheiden.
Im folgenden Testbericht haben wir uns die CMC Markets Gebühren näher angeschaut und berichten über die Stärken und Schwächen dieses Anbieters.
Zum Anbieter flatex Investitionen bergen das Risiko von VerlustenDie Nutzung der Handelsplattform ist gebührenfrei
CMC Markets bietet seinen Kunden eine umfassende und ständig erweiterte und modernisierte Handelsplattform. Die NextGeneration Plattform gilt als eine der besten Software-Produkte für den Online Handel mit CFDs und anderen Finanzprodukten. Zahlreiche Fenster und Funktionen können individuell angepasst werden, so dass der Kunde sich bei CMC Markets sein ganz persönliches Setup erstellen kann und so noch komfortabler, zeitsparender und damit auch gewinnbringender handeln kann.
Auch der mobile Handel ist mit den innovativen Apps von CMC Markets jederzeit und überall verfügbar. Mittlerweile kann mit dem Tablet oder Handy ähnlich effektiv beim Online Broker gehandelt werden. Die Apps von CMC Markets verfügen über alle Funktionen der Computer-Version. So können die Kunden auch unterwegs jederzeit problemlos auf unvorhergesehene Kursentwicklungen adäquat reagieren.
Alle Angebote zum Trading bei CMC sind grundsätzlich kostenlos. Inhaber einer Handelskontos können sowohl die NextGeneration Plattformen, wie auch sämtliche Apps und Zusatztools des Anbieters kostenlos und unbegrenzt nutzen. Sogar mit einem kostenlosen Demokonto können Kunden, die noch kein eigenes Geld in den Handel mit CFDs investieren wollen, alle Funktionen nutzen und sind dabei nicht auf einen bestimmten Zeitraum beschränkt.
Zusätzlich zur bewährten Software bietet CMC auch Lernmaterial und Online-Seminare an, die von den registrierten Tradern ebenfalls kostenlos in Anspruch genommen werden können.
Die Spreads
Der Spread ist die Differenz aus dem aktuellen Kurs für den Kauf gegenüber dem Kurs für den Verkauf. Hier macht der Broker seinen Gewinn. Niedrige Spreads sind ein großer Vorteil für die Trader, da sie dadurch mehr Gewinne machen. Es ist sogar möglich, dass ein und derselbe Trade beim einen Broker zu einem Gewinn führt, während er bei einem anderen Anbieter mit höheren Spreads ein Verlustgeschäft darstellt. Daher ist es wichtig, die Spreads der unterschiedlichen Online Broker zu vergleichen.
CMC Markets bietet seinen Kunden sehr günstige Spreads bereits ab 0,7 Punkten. Damit ist es hier möglich, auch Trades mit sehr kleinen Gewinnspannen profitabel durchzuführen, denn die CMC Markets Kosten halten sich in Grenzen. Generell gilt bei CMC Markets, genau wie bei anderen Anbietern auch, dass die Kosten für die Spreads bei exotischen CFDs deutlich höher sind, als bei häufig gehandelten Optionen. Daher sollten ungewöhnlichere Trades nur durchgeführt werden, wenn die Gewinnspannen hier sehr hoch sind, denn auch die CMC Markets Gebühren sind hier im Vergleich zu anderen CFDs ein wenig höher.
Für das sehr beliebte Währungspaar EUR/USD liegt der minimale Spread bei 0,7 Punkten. Der typische Spread liegt hier mit 0,8 Punkten immer noch deutlich unter den bei anderen Anbietern durchschnittlich erhobenen Kosten. Spreads unter einem Punkt sind generell nicht besonders häufig in der Branche. In der CMC Markets Kosten Tabelle finden sich dagegen zahlreiche Spreads unterhalb von einem Punkt.
Zum Anbieter flatex Investitionen bergen das Risiko von VerlustenKommissionen
Beim CFD Handel auf Aktien wird bei jeder Auftragsausführung eine Kommission fällig. Diese berechnet sich für die meisten Aktien als Prozentsatz des Auftragswertes. Lediglich bei US Aktien wird eine pauschale Gebühr von 2 Cent pro gehandelter Aktie fällig, die unabhängig vom jeweiligen Wert der Aktie ist. Die Kommissionsgebühren werden jeweils direkt in die Währung des Handelskontos umgerechnet, bevor dieses mit der Gebühr belastet wird.
Die Höhe der CMC Markets Kosten pro Trade hängt stark von der Börse ab, an der die betreffende Aktie gehandelt wird und liegt ungefähr zwischen 0,06% und 0,15% des Wertes Aktie auf die der CFD gehandelt wird.
Haltekosten können positiv oder negativ sein
Wird eine Position nach Ende der Handelszeit über Nacht oder über das Wochenende gehalten, so fallen bei den CMC Markets Kosten Overnight Gebühren an. Diese haben die Besonderheit, dass sie sowohl positiv, als auch negativ sein können.
Die Haltekosten berechnen sich anhand des aktuellen CMC Währungsumrechnungskurses oder der entsprechenden Kurse in der Landeswährung.
Die CMC Markets Kosten für das Halten einer Position beinhalten neben den marktabhängigen Kosten zuzüglich 2,5% Gebühren auf Kaufgeschäfte und abzüglich 2,5% Gebühren auf Verkaufsgeschäfte bei Cash-Indizes und Aktien CFDs. Bei Währungspaaren werden die Haltekosten anhand des TomNext Zinssatzes (morgen auf übermorgen) berechnet.
Kursdaten-Abonnement für bestimmte Aktien-CFDs
Der Großteil der Kurse auf der Handelsplattform steht den Tradern kostenlos zur Verfügung. Lediglich bei Kursen auf Aktien CFDs aus Italien, Australien, Norwegen und Großbritannien ist es etwas komplizierter: Hier fallen bei den CMC Markets Kosten monatliche Gebühren, um die entsprechenden Kurse angezeigt zu bekommen. Diese Gebühr wird den Kunden aber zurück erstattet, wenn im entsprechenden Monat mindesten zwei Trades auf dem jeweiligen CFD-Aktien-Markt ausgeführt werden. Die Rückerstattung erfolgt im folgenden Kalendermonat und gilt ausschließlich für Privatkunden.
Garantierter Stop Loss: Bei Nichtauslösung 50% Gebühren zurück
Ein garantierter Stop Loss (GSLO) ist bei CMC Markets für die meisten Produkte verfügbar. Er funktioniert wie die normale Stop Loss Option, nur dass hier keine Rücksicht auf Marktvolatilität oder Gapping genommen wird, sondern die Schließung der Position zum angegebenen Kurs garantiert wird. So kann das Risiko für Verluste in Grenzen gehalten werden, weswegen der GSLO trotz der zusätzlichen Kosten unter den Tradern relativ beliebt ist.
Die CMC Markets Gebühren werden zu 50% zurückerstattet, wenn der GSLO bei einem Trade nicht auslöst.
CMC Markets Kosten für inaktive Handelskonten
Wie manch anderer Anbieter auch, erhebt CMC Markets eine Gebühr auf inaktive Handelskonten. Ein Handelskonto gilt als inaktiv, wenn von diesem seit mindestens zwei Jahren keine Trades mehr durchgeführt wurden und keine offenen Positionen vorhanden sind. In diesem Fall wird von dem inaktiven Handelskonto eine monatliche Gebühr in Höhe von 10 Euro abgezogen. Dabei ist es allerdings nicht möglich, dass der Kontostand negativ wird. Wenn kein Guthaben mehr auf dem Handelskonto vorhanden ist, fallen keine weiteren Gebühren an.
Ein inaktives Handelskonto kann jederzeit vom Trader wieder aktiviert oder geschlossen werden. Im Falle einer erneuten Aktivierung des Kontos können die Inaktivitätsgebühren der letzten drei Monate zurückerstattet werden.
Zum Anbieter flatex Investitionen bergen das Risiko von VerlustenDie Margin: Hebel von bis zu 1:400
Bei der Margin handelt es sich um keine „echte Gebühr“, sondern einfach nur um die zu hinterlegende Sicherheitsleistung, damit ein Handel mit CFDs begonnen werden kann. Durch dem möglichen Hebel von 1:400 können beim Traden Beträge bis zum 400-fachen der eingezahlten Margin bewegt werden. Das bedeutet, dass deutlich höhere Gewinne, aber natürlich leider auch deutlich höhere Verluste möglich sind. Da bei CMC Markets eine Nachschusspflicht besteht, kann der Verlust die tatsächlich hinterlegte Margin deutlich übersteigen. Insofern spielt die Margin nur eine untergeordnete Rolle beim Kostenvergleich, denn es handelt sich hierbei letztendlich um das Kapital des Traders.
Um zu verhindern, dass mehr Geld verloren wird, als auf dem Handelskonto vorhanden ist, können garantierte Stop Loss Aufträge erteilt werden. Hier werden die Positionen unabhängig von der Marktvolatilität oder dem Gapping zum vorher festgelegten Kurs geschlossen, so dass höhere Verluste verhindert werden.
Monatliche Rückvergütung für aktive Trader
Die CMC Markets Kosten für umsatzstarke Trader fallen im Endeffekt geringer aus, denn diese profitieren von der attraktiven Rückvergütung des Online Brokers.
Die CMC Markets Rückvergütung teilt sich auf drei verschiedene Produktklassen auf: Forex, Indizes und Rohstoffe. Für jede dieser drei Klassen gelten unterschiedliche Bedingungen die erfüllt werden müssen, um sich für die Rückvergütung zu qualifizieren.
Jede Klasse ist wiederum in drei Stufen unterteilt. Erreichen die Trader die Stufe 1, so qualifizieren sie sich für die monatliche Rückvergütung und erhalten einen Teil der gezahlten Gebühren im folgenden Monat zurück. Trader der Stufen 2 bzw. 3 erhalten prozentual sogar noch mehr Geld zurück.
Die Rückvergütung ist einer der Gründe, warum auch viele professionelle Trader mit einem großen Handelsvolumen bei CMC Markets Handeln. Denn statt einzelner Boni oder temporären Promotion-Aktionen bekommen die Trader bei diesem Anbieter kontinuierlich Geld zurück und haben somit effektiv geringere CMC Markets Gebühren pro Trade.
Wenn sich ein Trader für eine Rückvergütungs-Stufe in einer der drei Produktklassen qualifiziert, so ist er automatisch auch in den beiden anderen Produktklassen für die selbe Stufe qualifiziert.
Ein- und Auszahlungen ohne versteckte Kosten
Die Gestaltung der Gebühren bei CMC Markets ist transparent und leicht nachzuvollziehen. Daher ist es nur konsequent, dass weder bei der Einzahlung auf das Handelskonto, noch bei dem CMC Markets Auszahlung Gebühren anfallen.
Somit können die Trader alle dem Konto gutgeschriebenen Gewinne auch tatsächlich als Gewinn verbuchen und müssen davon nicht noch mögliche Auszahlungsgebühren abziehen. Die einzige Ausnahme ist hier die Auszahlung per Expressüberweisung. Entscheidet sich der Kontoinhaber für diese Option, so fällt eine pauschale Gebühr in Höhe von 10 Euro an. Das ist aber auch logisch, denn die Expressüberweisung verursacht auch für den Online Broker Kosten, welche er natürlich auf den Kunden umlegt. Diese Form der Auszahlung gehört aktuell bei keinem Online Broker zu den gängigen und kostenfreien Methoden, so dass die Kosten hierfür auch bei CMC Markets kein Grund zur Kritik sind. Auszahlungen auf das angegebene Referenzkonto sind kostenfrei. Ebenso ist es möglich, die Auszahlung auf die Kreditkarte zu buchen, welche bei der Einzahlung verwendet wurde. Auch diese Methode ist prinzipiell kostenfrei, allerdings sollten sich die Kunden hierbei im Vorfeld informieren, ob vom Herausgeber der Kreditkarte Gebühren erhoben werden, welche in diesem Fall dann aber unabhängig von den Gebühren von CMC Markets sind.
Fazit: Unsere CMC Markets Kosten Erfahrungen sind vorwiegend positiv
Die Kosten sind beim Vergleich von Online Brokern einer der wichtigsten Faktoren. CMC Markets konnte im Test recht gut überzeugen, denn die Gebühren sind gut strukturiert und können so auch von Anfängern schnell nachvollzogen werden. Das ist sehr wichtig, denn schließlich müssen auch die Broker Gebühren in die eigene Kalkulation mit einbezogen werden. Bei den CMC Markets Gebühren fallen vor allem die Spreads positiv aus, denn starten bereits ab 0,7 Punkten, was im Vergleich zu anderen Anbietern sehr günstig ist. Auch alle anderen Gebühren werden übersichtlich aufgelistet und befinden sich in einem guten Rahmen.
Aktive Trader erhalten zudem eine Rückvergütung entsprechend ihres Handelsvolumens. Das macht diesen Online Broker auch für Profis interessant, denn je mehr Volumen bei diesem Anbieter gehandelt wird, desto geringere Gebühren zahlen die Händler im Endeffekt.
Zusätzliche Leistungen, wie beispielsweise die garantierte Stop Loss Order (GSLO) sind ebenfalls zu recht günstigen Konditionen zu haben. Im Fall der GSLO wird die Gebühr sogar bei Nichtgebrauch zu 50% zurück erstattet.
Im Bezug auf die Kosten und Gebühren lohnt sich ein Handelskonto bei CMC Markets damit sowohl für professionelle Trader wie auch für Privatkunden. In Kombination mit der sehr guten Handelsplattform NextGeneration sind das äußerst gut Bedingungen, die CMC Markets nicht ohne Grund zu einem der aktuellen Marktführer unter den Market Makern beim Handel mit CFDs machen.