Wer sein Anlagekapital nach einer Dividendenstrategie ausrichten möchte und nicht selbst nach Aktien mit hoher Dividendenausschüttung Ausschau halten will, kann als Alternative Dividendenfonds oder Dividenden ETF wählen. Beide Finanzprodukte befassen sich mit Geldanlagen, die im Vergleich zu anderen Unternehmen eine hohe Dividendenrendite ausschütten.
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Dividendenfonds sind Aktienfonds, die als Anlagestrategie die Höhe der Dividendenausschüttung verfolgen und daher in Aktien investieren, die eine überdurchschnittliche Dividendenrendite ausschütten. Die Dividendenhöhe ist aber selbstverständlich nicht das einzige Kriterium, nach der die Unternehmen herausgesucht werden, in die der Dividendenfonds investiert. Es wird eine ausführliche Fundamentalanalyse gemacht und dabei geprüft, ob die betreffenden Unternehmen eine voraussichtlich mittelfristig bis langfristig positive Unternehmensentwicklung haben werden. In der Regel werden dazu Unternehmen untersucht, die mindestens eine Dividende von 3 Prozent ausschütten. Die Analyse solcher Unternehmen ist aber nur etwas für Profis, die Erfahrungen mit Aktienanalysen haben und über entsprechende Unternehmensinformationen verfügen. Für den kleinen Privatanleger ist eine solche umfassende Fundamentalanalyse nicht möglich. Wenn eine Aktiengesellschaft Dividenden an ihre Aktionäre ausschüttet, dann hat das Unternehmen in der Regel auch Gewinne erwirtschaftet. Nur wenige Unternehmen „beschenken“ ihre Aktionäre mit Geld, das sie aus der Substanz nehmen. Ein Beispiel dafür ist die Deutsche Telekom, die einen operativen Verlust schreibt und trotzdem hohe Dividenden ausschüttet. Bei der Analyse der Unternehmen, die von den Fondsmanagern der Dividendenfonds vorgenommen werden, ist nicht nur die aktuelle Dividendenrendite für die Fondsmanager wichtig, sondern sind vor allem auch die Zukunftsaussichten. Wenn Dividendenfonds in Unternehmen investieren, gehen die Fondsmanager normalerweise davon aus, dass sie neben den Dividenden auch durch einen Kursgewinn Erträge für den Fonds erwirtschaften.
Was ist ein Dividenden ETF?
ETFs sind, ähnlich wie Fonds, ein Aktienkorb, der aus Wertpapieren eines Index, einer Branche oder beispielsweise nach der Höhe der Dividenden zusammengestellt wurde. ETFs sind allerdings Wertpapiere, die an der Börse gehandelt werden. Klassische Fonds haben im Normalfall keine Börsennotierung, sondern der Kurs des Fonds wird durch die Fondsgesellschaft festgelegt. ETFs sind daher in ihrer Art transparenter, denn der Wert eines ETFs wird offen an der Börse gehandelt und nicht von Fondsmanagern festgelegt. Der Anlageerfolg eines Dividenden ETF liegt in der Qualität der Unternehmen, die im Portfolio sind. Es ist nicht nur die Dividende, die einen Anleger an einer Aktien oder einem Dividenden ETF reizen sollte, denn es gibt durchaus Aktien, die eine relativ hohe Dividende ausschütten, aber hohe Kursverluste aufweisen.
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Ja und nein, kann man da nur sagen. Es gibt Dividendenfonds und Dividenden ETF, die eine direkte Ausschüttung der Dividendenerträge an die Anleger vornehmen und es gibt Dividendenfonds und Dividenden ETF, bei denen die Dividendenerträge thesauriert werden, also vom Fondsmanagement oder ETF-Management wieder angelegt werden. Der Anleger in einem solchen Fonds und Besitzer dieser ETFs bekommt nur eine Nachricht, dass der Ertrag thesauriert wurde. Wer also regelmäßige Dividendenausschüttungen auf sein Konto bekommen will, muss genau darauf achten, ob der betreffende Dividendenfonds oder Dividenden ETF diese Direktausschüttung auch vorsieht oder ob eine Thesaurierung vorgenommen wird.
