Über Dukascopy Europe:
Dukascopy Europe zählt zu den anspruchsvollsten Forex Brokern. Die Dukascopy Europe IBS AS unterliegt der Regulierung in Lettland und bietet insbesondere Privatkunden einen sehr einfachen Zugang zu einer professionellen Handelsumgebung. Bei dem Unternehmen handelt es sich um eine 100-prozentige Tochter der Schweizer Bank Dukascopy SA.
Dukascopy Europe bietet Privatkunden über ein White-Label-Modell den Zugang zum „Swiss Foreign Exchange Market“ (SWFX) an. Dieser virtuelle Marktplatz basiert auf einem „zentralisiert-dezentralisierten“ Marktmodell.
Der Broker hält ein umfangreiches Weiterbildungsangebot für Trader bereit, stellt verschiedene Handelsplattformen für den manuellen sowie den automatischen Handel zur Verfügung und bietet sogar ein Demokonto, das auf Nachfrage zeitlich unbegrenzt genutzt werden kann. Die Spreads ab 0,1 Pips bei EUR/USD sowie die geringe Mindesteinzahlung runden den positiven Gesamteindruck ab. Im folgenden Testbericht können sich Trader, die Erfahrungen mit Dukascopy sammeln möchten, einen Überblick über das Handelsangebot und die Konditionen des Brokers mit Sitz in Riga verschaffen.
Das Angebot von Dukascopy im Überblick
- Trading ab 0,1 Pips Spread (EUR/USD)
- Niedrige Kommissionen
- Zuverlässige Regulierung
- Handelsumgebung für professionelle Ansprüche
- Ideal für Profi-Trader und anspruchsvolle, finanzstarke
Anleger
1.) Regulierung und Einlagensicherung: Wie sieht es damit aus?
Wer sich die Frage nach der Seriosität eines Brokers stellt, sollte sich die Regulierung des Unternehmens anschauen. Die zuständige Regulierungsbehörde stellt einen guten Anhaltspunkt dar, wenn es darum geht, gute Angebote von schwarzen Schafen zu unterscheiden. Auch in unserem Testbericht sind wir der Frage nachgegangen, ob Dukascopy seriös oder Betrug ist. Schnell haben wir herausgefunden, dass es sich bei Dukascopy Europe um einen in Lettland regulierten Broker mit einer Brokerlizenz handelt; das Schweizer Mutterunternehmen untersteht der Finanzmarktaufsicht der Schweiz. Diese Institution heißt FINMA (bzw. eidgenössische Finanzmarktaufsicht). Durch den Hauptsitz in Riga ist der Broker Dukascopy Europe IBS AS der Aufsicht der FKTK unterstellt, der zuständigen Regulierungsbehörde Lettlands. Dukascopy hat noch zahlreiche weitere Standorte und jedes der Länder verfügt über eine eigene Finanzmarktaufsicht. Somit kann an der Seriosität von Dukascopy kein Zweifel bestehen. Die Kundengelder bei Dukascopy sind im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung Lettlands geschützt, und zwar bis zu einem Betrag von 20.000 Euro. Da haben andere Broker schon einiges mehr zu bieten und vor allem Großanleger könnten dem Broker daher mit Skepsis begegnen.
Fazit: Bei Dukascopy Europe handelt es sich um einen Broker, der von der Finanzmarktaufsichtsbehörde in Lettland überwacht wird. Die Kundeneinlagen sind im Rahmen der gesetzlichen lettischen Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 20.000 Euro pro Kunde geschützt.
2.) Handelsangebot: Das hat unser Dukascopy Test ergeben
Im Zuge unserer Dukascopy Erfahrungen haben wir uns auch das Handelsangebot des Brokers angeschaut. Dabei hat sich herausgestellt, dass der Broker eine gute Auswahl an handelbaren Instrumenten im Sortiment führt. Zahlreiche Währungspaare sowie CFDs auf einige Rohstoffe und Indizes sind zu finden. Erst im Herbst 2017 hat Dukascopy zudem das Handelsangebot für das Live-Trading um die 85 liquidesten Aktien-CFDs aus 13 Ländern erweitert.
Fazit: Bei Dukascopy ist der Handel mit Devisen und CFDs möglich. Im Bereich des Forex sind zahlreiche Währungspaare vorhanden und für den CFD-Handel stehen Rohstoffe und Indizes als Underlyings zur Verfügung.
3.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Das haben wir herausgefunden
Die Trades der Kunden von Dukascopy Europe IBS AS werden auf dem SWFX – Swiss Forex Marketplace ausgeführt. Dieser wird von der Schweizer Dukascopy Bank SA betrieben, womit diese die Gegenpartei der Kundengeschäfte ist. Zu Absicherungszwecken sendet die Dukascopy Bank SA im eigenen Namen Aufträge an den Interbankenmarkt. Allerdings richten sich die im Handel üblichen Kommissionen nach der Kontogröße und dem kumulierten Handelsvolumen. Die Spreads beginnen bei 0,1 Pips (EUR/USD) und die Kommission beläuft sich beim Forexhandel auf mindestens einen US-Dollar je gehandeltem Lot.
Für die Eurozone beläuft sich die Kommission für Aktien-CFDs seit Herbst 2017 auf mindestens 4 Euro (vorher 10 Euro) bzw. diesen Wert in einer äquivalenten Währung. Die Standardkommission bleibt unverändert bei 0,1 Prozent pro Turnover. Die exakten Gebühren können Trader der Übersicht auf der Website des Brokers entnehmen.
Seit Gründung der Dukascopy Europe IBS AS im Mai 2011 können Kunden unabhängig von ihren Vermögensverhältnissen mit Dukascopy Erfahrungen machen. Die Kontoeröffnung ist ab 100 USD möglich oder in einer anderen der 15 Währungen, in denen das Handelskonto geführt werden kann. Die Kommissionen sind abhängig von der Einlage, dem Handelskapital und Handelsvolumen. Demnach kann jeder Kunde die Kommissionen beim Forexhandel durch eine höhere Einlage, positive Performance und aktives Trading senken. Das Marktmodell, der Schweizer Hintergrund durch das Mutterunternehmen und die sehr transparente Angabe der Handelskosten sind durchweg große Pluspunkte im Dukascopy Test. Wer sich erstmals mit Retail Forex Brokern befasst, mag sich von der Kommissionsstruktur abgeschreckt fühlen, werben doch klassische Retail Forex Broker offensiv mit kommissionfreiem Handel zu fixen statt variablen Spreads. Wer mit Brokern wie Dukascopy Erfahrung hat, weiß jedoch die Vorteile gegenüber Market Makern zu schätzen.
Dass der Handel mit Dukascopy nicht unbedingt etwas für absolute Neulinge ist, wird auch am fehlenden Closeout-Level ersichtlich: Übersteigt die Hebelnutzung 100 Prozent, kommt es nicht zur automatischen Schließung aller offenen Positionen durch das System (bei Dukascopy Europe gibt es jedoch keine Nachschusspflicht). Lediglich der Aufbau weiterer oder das Aufstocken bestehender Positionen ist nicht möglich. Erst ab einer Hebelnutzung von 200 Prozent kommt es zum Margin Cut: Das System schließt dann offene Positionen bzw. stellt sie durch die Eröffnung gegenläufiger Positionen glatt. In den meisten Währungspaaren kann mit einem Hebel von 1:300 gehandelt werden. Werden Positionen über das Wochenende gehalten, reduziert sich der maximale Hebel jedoch automatisch auf 1:30, so dass ggf. nachgeschossen werden muss. Beim CFD-Handel können Trader einen maximalen Hebel von 1:100 nutzen.
Fazit: Dukascopy bietet den Kunden Trading an. Bei dem Broker profitieren Trader von besonders niedrigen Spreads. Darüber hinaus berechnet der Broker beim Handel Kommissionen, wobei diese vergleichsweise gering sind. Die Kontoeröffnung ist bereits ab 100 Euro möglich und der maximale Hebel beim Forexhandel beträgt 1:300.
4.) Handelsplattform und mobiles Trading: das hat Dukascopy zu bieten
Bei unseren Dukascopy Erfahrungen haben wir uns auch die angebotenen Handelsplattformen ganz genau angeschaut. Dabei haben wir festgestellt, dass der Broker gleich mehrere Trading-Anwendungen anbietet. Zwei Download-Plattformen sind vorhanden und sie unterscheiden sich vor allem in der Handelsweise. Die JForex Plattform ist für den automatisierten und den manuellen Handel entwickelt worden. Die WebTrader Plattform bietet direkten Marktzugang und ist ganz bewusst einfach und unkompliziert gestaltet worden. Für jede der Handelsanwendungen findet sich eine entsprechende Dukascopy App für Smartphones und Tablets. Alles in allem konnte das Angebot der Handelsplattformen in unserem Dukascopy Test überzeugen – insbesondere, da sich der Kunde individuell entscheiden kann und nicht auf das hauseigene Angebot des Brokers angewiesen ist, denn Dukascopy ermöglicht auch den Handel über den beliebten MT4 (über eine Bridge) oder den AgenaTrader.
Mit JForex 3 hat Dukascopy 2017 eine neue Version seiner Plattform JForex entwickelt. Trader profitieren mit der benutzerfreundlichen Software von einem verbesserten Design, einer hohen Leistungsfähigkeit und zusätzlichen Features. Wer eine webbasierte Trading-Plattform nutzen möchte, kann auch die neue JForex Web 3 Plattform für den Live-Handel nutzen. Diese ist stark an die Plattform JForex 3 angelehnt. Einen ersten Eindruck können Trader erhalten, indem sie einen kostenlosen Demoaccount eröffnen.
Fazit: Bei Dukascopy finden sich unterschiedliche hauseigene Handelsplattformen für das Trading mit Forex und CFDs. Auf einer der Forex Plattformen ist manueller und automatischer Handel möglich und bei der anderen kann manuelles Trading umgesetzt werden. Apps für unterschiedliche Mobilgeräte finden sich ebenfalls und zwar für jede der angebotenen Handelsanwendungen. Trader haben zudem die Möglichkeit, externe Softwarelösungen zu nutzen.
5.) Dukascopy-Konditionen bei Kontoeröffnung und Einzahlungen
Unsere Dukascopy Erfahrung hat ergeben, dass die Kontoeröffnungsprozedur bei Dukascopy Europe wie folgt abläuft: Der Kunde meldet sich online an, füllt ein Formular aus und danach schickt er Scan-Kopien des Ausweises und der Adressbestätigung per E-Mail oder lädt diese auf den Server hoch (bei Dukascopy Bank SA hingegen werden die Kunden per Video-Identifizierung (über Smartphone oder Tablett) identifiziert). Anschließend wird das Konto eröffnet. So ist die Kontoeröffnung bereits innerhalb weniger Stunden möglich. Sollte der Kunde das Konto zunächst ausprobieren wollen, kann zudem ein Demo-Konto eröffnet werden.
Einzahlungen bei Dukascopy sind nur per Kreditkarte und per Banküberweisung möglich. Dies wirkt sich negativ in unseren Dukascopy Meinungen und Erfahrungen aus, denn die meisten Broker stellen den Kunden weitaus mehr Möglichkeiten zum Geldtransfer zur Verfügung.
Fazit: Eine Kontoeröffnung kann bei Dukascopy innerhalb kurzer Zeit realisiert werden. Ein- und Auszahlungen sind bei dem Broker nur per Banküberweisung und per Kreditkarte möglich.
6.) Bonusangebot: Was hat Dukascopy hier zu bieten?
Wie unser Dukascopy Testbericht ergeben hat, finden sich bei dem Broker unterschiedliche Bonusaktionen. So wirbt der Broker neben einem Kapitalbonus in Höhe von 10 % auch mit einem Jubiläumsbonus. Daneben bietet Dukascopy außerdem noch ein Handelsgebühren-Discountprogramm, bei dem Kunden einen Nachlass von bis zu 20 % auf die Handelsgebühren erhalten können. Wer das Angebot von Dukascopy einem Freund oder Bekannten empfiehlt, kann sich außerdem eine Gutschrift sichern.
Fazit: Bei Dukascopy finden sich gleich mehrere Bonusangebote – und zwar sowohl für Neu- als auch für Bestandskunden. Neben einem Kapitalbonus sind auch ein Handelsgebühren-Nachlass, ein Jubiläumsbonus sowie Prämien für das Werben von Neukunden zu finden.
7.) Demokonto: Alle Plattformen risikofrei kennenlernen
Wer sich eine Dukascopy Meinung bilden möchte und dazu keine vollständige Registrierung durchführen will, kann die Handelsplattformen des Brokers ganz risikofrei und unverbindlich mit einem Demokonto kennenlernen. Für jede der angebotenen Handelsplattformen findet sich eine entsprechende Testversion und für die Kontoeröffnung müssen nur die E-Mail-Adresse und der Name angegeben werden. Die Demokonten stehen auf Nachfrage unbegrenzte Zeit zur Verfügung und können auch nach der Eröffnung eines Livekontos verwendet werden, um neue Handelsstrategien unter realistischen Bedingungen auszutesten und zu optimieren.
Fazit: Bei Dukascopy stehen Tradern Demokonten für jede der angebotenen Handelsplattformen zur Verfügung und das auf Wunsch (auf Nachfrage beim Support) auch zeitlich unbegrenzt. Damit können Nutzer die Handelsanwendungen ganz risikofrei kennenlernen, ohne eine komplette Registrierung durchführen zu müssen.
8.) Service, Support & Bildung: Zahlreiche Angebote vorhanden
In die Website sind einige Informations- und Know-how-Angebote eingebunden, die auch den gehobenen Ansprüchen gerecht werden. So wird Kunden (und im Übrigen allen Nutzern der Website) eine Dukascopy Meinung zur technischen und fundamentalen Lage des Marktes zur Verfügung gestellt. Webinare sind bei dem Broker in großer Anzahl zu finden und der Interessent hat die Möglichkeit, sich mit Fachartikeln eingehend über die wichtigsten Forex-Strategien zu informieren. Weiterhin finden sich ebenfalls Video-Tutorials oder umfangreiche Analysen zu den handelbaren Produkten. Beeindruckend sind auch die Community-Angebote des Brokers wie zum Beispiel Trading-Wettbewerbe und Pokerturniere. Der Kundensupport steht unter anderem via Live-Chat, Telefon und Mail zur Verfügung – deutschsprachige Mitarbeiter sind bei dem Broker erreichbar. Insgesamt betrachtet kann das Service-Angebot von Dukascopy durchaus mit dem der meisten anderen Broker mithalten und konnte somit in diesem Bereich gute Bewertungen erreichen.
Fazit: Der Kundensupport steht bei Dukascopy per Telefon, Mail und Live-Chat zur Verfügung. Webinare, Videos und Tutorials sind ebenfalls verfügbar, und auch für die Marktanalyse wird bei Dukascopy so einiges getan. Weiterhin finden sich bei dem Broker Fachartikel aus der Welt des globalen Handels.
9.) Dukascopy Meinungen der Fachpresse
Der Broker führt auf seiner Website eine eigenständige Unterseite mit Verweisen auf Berichte in der Fachpresse, in denen über das Unternehmen berichtet oder in denen Vorstände, z. B. zur Marktentwicklung, befragt werden. Alles in allem lässt sich feststellen, dass der Broker regelmäßige Erwähnung in der internationalen Presse findet und schon mehrere Auszeichnungen vorweisen kann; so wurde etwa die JForex Plattform zur besten Plattform 2016 ernannt.
Fazit: Dukascopy findet regelmäßig Erwähnung in der Fachpresse und die Handelsexperten des Brokers werden immer wieder zitiert oder um ihre Fachmeinung gebeten. Auszeichnungen kann Dukascopy ebenfalls vorweisen.
Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.10.) Fazit: Unsere Dukascopy Erfahrungen
Dukascopy überzeugt in unserem Testbericht mit Forex Trading ab 0,1 Pips Spread (EUR/USD), konkurrenzfähigen Kommissionen und dem vertrauenswürdigen regulatorischen Umfeld. Die Mindesteinzahlung liegt bei 100 Euro und so kommt der Einstieg in den Handel auch für Neulinge infrage. Die Handelsplattformen ermöglichen manuelles und automatisches Trading. Die Kontoeröffnung ist im besten Fall binnen weniger Stunden möglich und mit einem vergleichsweise geringen Aufwand verbunden. Das umfangreiche Bildungsangebot, das kostenlose Demokonto und der gut erreichbare Support haben bei unseren Dukascopy Erfahrungen überzeugt.