365invest CFD Erfahrungen – Unser Broker Test

Über 365invest:

365invest ist ein Broker mit Sitz auf Zypern. Von hier aus wird das komplette Europageschäft verwaltet, so dass für Anleger ein hohes Maß an Sicherheit besteht. Schließlich ist Zypern Mitglied der EU, weshalb hier dieselben Gesetze für Finanzdienstleister gelten, an die sich beispielsweise auch deutsche Unternehmen halten müssen. Zudem sind derzeit zahlreiche Broker auf Zypern ansässig, so dass die Unternehmen auf viel Know-how vor Ort zurückgreifen können.

Der Finanzdienstleister 365invest ist noch vergleichsweise jung und erst seit einigen Jahren am Markt aktiv. Dennoch schafft es das Unternehmen schon heute, seinen Kunden ein mehr als ausgereiftes Angebot zu präsentieren. So wird mit dem MetaTrader 4 eine Handelsplattform offeriert, die in der Branche als der derzeitige Marktstandard gilt. Darüber hinaus haben Trader Zugriff auf mehr als 80 Basiswerte in der Kategorie der Währungspaare, so dass neben bekannten Majors auch weniger gängige Devisen gehandelt werden können.

Fakten zum Broker 365invest

• Sitz und Regulierung in Zypern
• Market Maker / STP
• MetaTrader 4 für alle Trader
• Über 80 Währungspaare
• Zusätzlich rund 45 CFDs
• Mindesteinzahlung von nur 200 Euro
• Spreads ab 1,1 Pips
• Kein deutscher Support

Themen¸bersicht:
1. Handelsangebot: CFDs und Währungspaare bei 365invest
2. Handelskonditionen & Mindesteinlage: Spreads und Co.
3. Handelsplattform und mobiles Trading: MT4
4. Regulierung – Seriosität im Check: Wie sicher ist 365invest?
5. Demokonto: Risikofrei traden für Profis und Einsteiger
6. Bonusangebot: Keine Boni für Trader
7. Step by Step zum Konto bei 365invest: Die Kontoeröffnung
8. Service, Support & Bildung: Wer hilft bei Problemen?
9. 3 Tipps zur richtigen Einzahlung: So wird’s einfacher
10. Fazit: Unsere 365invest Erfahrungen
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Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

1.) Handelsangebot: CFDs und Währungspaare bei 365invest

Im Test weiß der Broker 365invest vor allem dadurch zu überzeugen, dass er seinen Tradern ein großes Angebot im Bereich Forex offeriert, anders als es bei dem Freestoxx Broker der Fal ist. Hier haben Anleger Zugriff auf mehr als 80 Währungspaare, so dass nicht nur die bekannten Majors getradet werden können:

• Majors: Dennoch liegt der Fokus in der Kategorie der am meisten gehandelten Währungspaare, zu denen Euro, US-Dollar, Schweizer Franken, Japanischer Yen und Britisches Pfund gehören. Diese Währungen werden täglich in Milliardenhöhe gehandelt, so dass die Handelskosten für Anleger in der Regel gering sind.
• Minors: Auch die sogenannten Minors erfreuen sich noch hoher Beliebtheit. Konkret handelbar sind etwa die Dollar-Währungen aus Kanada, Australien oder Hongkong.
• Exoten: Zu den Exoten zählen solche Devisen, die international nur einen geringen Stellenwert haben. Zu nennen sind in dieser Kategorie beispielsweise die Norwegische Krone oder die Türkische Lira.

Zusätzlich dazu haben Trader Zugriff auf rund 45 verschiedene CFDs, bei denen es sich allerdings nur um die wichtigsten Basiswerte aus den Kategorien Rohstoffe und Indizes handelt. Verfügbar sind hier etwa der DAX, Dow Jones oder Gold. Auch mit einigen weichen Rohstoffen wie Kaffee oder Weizen können attraktive Renditen erwirtschaftet werden. Wer sich allerdings auf den Handel mit CFDs spezialisieren möchte und nur selten auf Währungspaare zurückgreift, sollte auf einen anderen Broker als 365invest vertrauen.

Fazit: Bei 365invest haben Anleger Zugriff auf ein großes Produktangebot in der Kategorie der Währungspaare. Mehr als 80 verschiedene Underlyings sind handelbar, so dass viel Flexibilität bei der Ausarbeitung unterschiedlichster Handelsstrategien besteht.

2.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Spreads und Co.

Für Anleger ist es wichtig, die Handelskonditionen eines Brokers genau zu analysieren bevor ein Konto eröffnet wird. Denn nur wenn möglichst günstig mit Forex und CFDs getradet werden kann, lassen sich langfristig hohe Renditen erwirtschaften. Grundsätzlich gibt 365invest an, dass die bekannten Major-Währungspaare zu einem Spread ab 1,1 Pips handelbar sind. In besonders liquiden Marktphasen zahlen Anleger bei EUR/USD sogar Preise ab 0,0 Pips. Damit ist das Preisangebot von 365invest absolut konkurrenzfähig.

Die übrigens CFDs sind ebenfalls zu attraktiven Spreads handelbar, beispielsweise kostet der DAX im Schnitt rund 2 bis 4 Pips. Auch Gold ist teilweise schon ab 1 Pip verfügbar. Weitere Kosten, etwa für die Führung des Handelskontos an sich, werden bei 365invest bewusst nicht erhoben. Der Broker setzt voll und ganz auf den Spread als einzigen Kostenpunkt.

Wer ein Konto bei 365invest eröffnen möchte, der muss hierfür mindestens 200 Euro auf das neue Depot einzahlen – andernfalls ist es nicht möglich, mit CFDs und Forex zu traden. Es handelt sich um eine recht geringe Einstiegshürde, die auch von den meisten Anfängern problemlos erreicht werden sollte.

Wenn Anleger dann aktiv Positionen eröffnen, können sie bei 365invest einen Hebel nutzen. Dessen Wert ist bei allen Underlyings auf den Faktor 100 begrenzt, was vergleichsweise niedrig ist. Bei vielen Konkurrenten können Hebel von bis zu 400:1 verwendet werden, wodurch die Renditechancen stark ansteigen. Gleichzeitig birgt ein hoher Hebelfaktor aber auch immer das Risiko von ebenso hohen Verlusten.

Fazit: Der Broker 365invest bietet Anlegern attraktive Konditionen für das Trading an. Insbesondere zu erwähnen ist, dass fast alle Major-Währungspaare schon ab einem Spread von nur 1,1 Pips gehandelt werden können – ein Spitzenwert. EUR/USD kann zu bestimmten Marktzeiten sogar zu einem Spread von nur 0,0 Pips gehandelt werden, wodurch ein Großteil der erwirtschafteten Rendite beim Trader verbleibt. Auch die geringe Mindesteinzahlung von nur 200 Euro ist positiv zu beurteilen, Abzüge gibt es nur wegen des vergleichsweise geringen Hebels.

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3.) Handelsplattform und mobiles Trading: MT4

Bei 365invest haben Anleger Zugriff auf den MetaTrader 4. Das Tool wird derzeit von hunderttausenden Tradern auf der ganzen Welt verwendet und gilt als absoluter Branchenstandard. Folgende Vorteile bietet die Softwarelösung:

• Bedienkomfort: Sowohl für Einsteiger als auch für professionelle Trader ist es leicht, den MetaTrader 4 zu bedienen. Alle wichtigen Funktionen sind in übersichtliche Menüs integriert worden, so dass Anleger auch in hektischen Marktphasen den Überblick behalten.
• Technische Analyse: Der MetaTrader 4 bietet zahlreiche Tools an, mit denen sich die Kurse der Basiswerte technische analysieren lassen. So können Trader fundierte Handelsentscheidungen treffen, die nachweislich zu höheren Renditen führen.
• Anpassbarkeit: Alle Charts und ein Großteil des Menüs des MetaTrader 4 lässt sich individuell anpassen. Dadurch geht der Handel noch schneller vonstatten.
• Automatisierte Handelsstrategien: Die Software war eine der ersten Handelsplattformen, die Anleger den Handel mit automatisierten Strategien ermöglichte. Dabei kommen sogenannte Expert Advisor zum Einsatz, die sich derzeit hoher Beliebtheit erfreuen. Einmal konzipiert erwirtschaftet eine Strategie anschließend automatisch attraktive Gewinne.

Weil 365invest ein Broker ist, der auf die Bedürfnisse moderner Trader eingeht, können Anleger auch mobil handeln. Entsprechende Software-Lösungen stehen zum kostenfreien Download für iOS und Android zur Verfügung.

Fazit: 365invest setzt voll und ganz auf den renommierten MetaTrader 4. Das Programm wird derzeit von hunderttausenden Tradern auf der ganzen Welt genutzt und bietet zahlreiche Vorteile wie beispielsweise einen hohen Bedienkomfort. Zudem können professionelle Tools genutzt werden, um technische Analysen der Basiswerte durchzuführen. Auch die Konzeption automatisierter Handelsstrategien ist problemlos möglich und bietet attraktive Renditechancen.

4.) Regulierung – Seriosität im Check: Wie sicher ist 365invest?

Für Anleger ist es ebenfalls wichtig, sich intensiv mit der Sicherheit eines Brokers zu befassen. Schließlich werden teils mehrere tausend Euro auf die Konten überwiesen, so dass das Kapital unbedingt geschützt sein sollte. Für 365invest spricht in diesem Zusammenhang:

• EU-Regulierung: Als zypriotischer Broker muss sich 365invest genau an die Gesetze halten, die beispielsweise auch für deutsche Unternehmen gelten. Denn nach der Finanzkrise 2008 wurden die Regelungen für Finanzdienstleister europaweit vereinheitlicht, um Verbraucher und Anleger zu schützen.
• CySEC: Als Regulierungsbehörde fungiert die zypriotischen CySEC, die in Fachkreisen als äußerst erfahren und genau gilt. So ist es ausgeschlossen, dass 365invest unseriöse Geschäftspraktiken an den Tag legt oder nicht ordnungsgemäß mit den Geldern der Kunden umgeht.
• Segregation: Unter anderem sorgen die EU-Gesetze dafür, dass 365invest Kundengelder und Unternehmensvermögen strikt voneinander getrennt verwalten muss. Dadurch haben Gläubiger selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz des Brokers keinerlei Zugriff auf das Kapital der Kunden.
• Einlagensicherung: Sollte es dennoch zu gewissen Unstimmigkeiten kommen, so würde der staatliche Einlagensicherungsfonds greifen. Er schützt Einlagen bei Finanzdienstleistern bis zu einem Betrag von 20.000 Euro.

Fazit: 365invest überzeugt definitiv durch ein sicheres Regulierungsumfeld. Schließlich hat das Unternehmen seinen Sitz in Zypern, wo dieselben EU-Gesetze für Finanzdienstleister gelten, an die sich beispielsweise auch deutsche Unternehmen halten müssen. So verwahrt das Unternehmen Kundengelder und Unternehmensvermögen strikt voneinander getrennt, wodurch die Kundeneinlagen in vollständiger Höhe abgesichert sind.

Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

5.) Demokonto: Risikofrei traden für Profis und Einsteiger

Gerade weil CFDs und Forex vergleichsweise riskante Anlageprodukte sind, ist es für Anfänger und fortgeschrittene Trader wichtig, ihre Erfahrungen stetig zu erweitern. Eine Möglichkeit hierfür bieten Demokonten, die jedoch längst nicht von allen Brokern angeboten werden. 365invest hat die Wünsche seiner Kunden allerdings erkannt und offeriert ein Testkonto, das über folgende Features verfügt:

• Kostenfreie Anmeldung
• Keine Laufzeitbegrenzung
• Keine Bindung an ein Echtgeldkonto
• 50.000 Euro virtuelles Startkapital
• Echtzeitkurse & reale Handelsumgebung

Anleger können damit auf ein sogenanntes echtes Demokonto zugreifen, das ohne Beschränkung genutzt werden kann. Gerade Einsteiger nutzen solche Testversionen, um erste Erfahrungen im Umgang mit CFDs und Finanzderivaten zu sammeln. Professionelle Trader entwickeln in Demokonten neue Handelsstrategien, bei denen sich zu Beginn oft kleinere Fehler einschleichen. Damit sich diese wiederum nicht auf das echte Handelskapital auswirken, wird dann entsprechend mit virtuellen Kapital gehandelt.

Fazit: 365invest ist ein Broker, der seinen Kunden ein echtes Demokonto anbietet. Die Testversion ist dabei nicht an ein Echtgeldkonto gekoppelt, so dass Anleger sowohl den Broker als auch den Handel an sich unverbindlich testen können.

6.) Bonusangebot: Keine Boni für Trader

In der Vergangenheit warben Broker neue Kunden oftmals mit Bonuskationen. Dann gab es beispielsweise 100 Prozent auf die Ersteinzahlung – allerdings waren diese Boni meist an recht strikte Bedingungen gebunden. Deshalb hat die zypriotischen CySEC allen auf der Mittelmeerinsel ansässigen Brokern verboten, mit derartigen Aktionen zu werben. Insofern haben Anleger bei 365invest keine Möglichkeit, einen Bonus zu erhalten.

Fazit: Bei 365invest erhalten Trader keinen Bonus für die Registrierung beim Broker. Denn die zypriotischen CySEC hat derlei Werbemaßnahmen mittlerweile vollständig verboten, weil diese in der Vergangenheit an recht strikte Bedingungen gebunden waren.

Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

7.) Step by Step zum Konto bei 365invest: Die Kontoeröffnung

Anleger profitieren beim Handel mit CFDs grundsätzlich davon, dass die Kontoeröffnung vergleichsweise leicht vonstatten geht. Auch bei 365invest ist dies definitiv der Fall, der Broker setzt auf ein Online-Verfahren, das lediglich wenige Minuten Zeit in Anspruch nimmt. Dennoch soll die folgende Anleitung den Prozess kurz darstellen, denn gerade Anfänger könnten einige Fragen zum Ablauf einer Depoteröffnung haben:

1. Schritt

Registrieren Sie sich: Zunächst rufen Anleger die Website des renommierten Forex-Brokers auf. Hier findet sich ein Button mit der Aufschrift „Konto eröffnen“, über den der Anmeldeprozess eingeleitet wird. Anschließend füllen Trader ein recht schlicht gehaltenes Anmeldeformular aus, in dem Daten zur Person des Anlegers abgefragt werden. Dieses kann online an den Broker übermittelt werden und muss nicht etwa per Post verschickt werden.

2. Schritt

Verifizieren Sie sich: Bei 365invest ist es nötig, dass Sie Ihre Identität bestätigten. Denn nur so kann der Broker sicherstellen, dass der Account nicht auf einen fremden Namen geführt und beispielswiese für Zwecke der Geldwäsche missbraucht wird. Die Legitimierung selbst erfolgt, indem der Trader die Kopie eines Personalausweises einscannt und anschließend uploadet. Binnen kurzer Zeit überprüft 365invest die Daten dann und schaltet den Account frei.

3. Schritt

Kapitalisieren Sie Ihr Handelskonto: Abschließend müssen Sie nur noch Geld auf Ihr Konto überweisen, um die ersten Positionen eröffnen zu können. Dazu bietet der Broker verschiedene Zahlungsmöglichkeiten, verlangt aber immer eine Mindesteinzahlung von 200 Euro – andernfalls ist es nicht möglich, das Konto zu eröffnen.

Fazit: Unsere kurze und übersichtliche Anleitung zeigt, wie einfach die Registrierung bei 365invest ist. Anleger müssen lediglich ein Anmeldeformular ausfüllen und online an den Broker übermittelt. Zudem ist es notwendig, eine Legitimierung der eigenen Daten durchzuführen. Hierzu genügt es allerdings, einen aktuellen Personalausweis einzuscannen und anschließend hochzuladen. Danach muss lediglich Geld auf das Handelskonto einbezahlt werden, um die ersten Positionen zu eröffnen.

8.) Service, Support & Bildung: Wer hilft bei Problemen?

Grundsätzlich kommt es beim Trading mit CFDs nur selten zu wirklichen Problemen, bei denen Kontakt mit dem Broker aufgenommen werden muss. Dennoch ist es natürlich hilfreich, wenn die grundsätzliche Möglichkeit hierzu geboten wird. Dies ist bei 365invest der Fall, wobei folgende Medien genutzt werden können:

• Telefon
• Livechat
• E-Mail

Der Broker gibt an, 24/7 für Trader erreichbar zu sein. Aber: Kontakt mit 365invest ist generell nur auf Englisch möglich, deutschsprachige Mitarbeiter sind beim Broker nicht angestellt. Wer des Englischen nicht mächtig ist, hat also ein Problem.

Negativ zu beurteilen ist zudem, dass der Broker praktisch kein Schulungsangebot offeriert. Es stehen lediglich drei E-Books zum Download bereit, die jedoch wenig umfangreich sind und sich ausschließlich an Anfänger richten. Zusätzlich sind auch diese nur auf Englisch verfügbar.

Fazit: Trader haben den Anspruch an moderne Broker, dass diese erreichbar sind, wenn es zu Problemen kommt. 365invest wird diesem Anspruch gerecht, ist es doch möglich, das Unternehmen sowohl per E-Mail als auch telefonisch und im Livechat zu erreichen. Der einzige Kritikpunkt besteht darin, dass der Kontakt ausschließlich auf Englisch möglich ist. Auch das Schulungsangebot ist bei Konkurrenten auf Deutsch gehalten und deutlich größer als beim spezialisierten Forex-Broker.

Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

9.) 3 Tipps zur richtigen Einzahlung: So wird’s einfacher

Für Anfänger ist es wichtig, sich mit der Einzahlung von Kapital auf das Handelskonto zu beschäftigen. Schließlich kann es hierbei unter Umständen zu Problemen oder Verzögerungen bzw. Kosten kommen, was sich verhindern lässt. Unsere 3 Tipps sollen bei der Ersteinzahlung von Kapital helfen.

Tipp 1

Grundsätzlich ist 365invest ein kundenfreundlicher Broker, der für Kapitalisierungen des eigenen Kontos keine Gebühren erhebt. Allerdings verlangen Banken bzw. die Anbieter der Zahlungsmittel teilweise ein Entgelt, wenn etwa die Kreditkarte genutzt wird. Zwischen 1 und 2 Prozent der eingezahlten Summe sind durchaus übliche Kosten, was der Anleger durch die Wahl des Zahlungsmittels verhindern kann. Zur Verfügung stehen bei 365invest:

• Skrill
• Neteller
• Kreditkarte
• Banküberweisung

Tipp 2

Wer ein Konto bei 365invest eröffnen möchte, der muss mindestens 200 Euro hierauf überweisen. Anleger sollten diese Grenze vor der Erstüberweisung unbedingt kennen. Allerdings ist die Mindesteinzahlung vergleichsweise gering gehalten, so dass diese auch für Einsteiger keine wirkliche Hürde darstellen dürfte.

Tipp 3

In der Regel gilt, dass Auszahlungen bei Brokern nur per Banküberweisung oder Kreditkarte möglich sind – so auch bei 365invest. Anlegern wird generell empfohlen, hierzu eine Banküberweisung zu verwenden.

Fazit: Vor der ersten Kapitalisierung ihres Handelskontos sollten Anleger die drei vorgestellten Tipps berücksichtigen. Wichtig ist, Kosten für Einzahlungen zu vermeiden, was in der Regel durch die Wahl des Zahlungsmittels möglich ist. Wer Banküberweisung oder Online-Bezahldienste nutzt, muss keine Gebühren für die Kapitalisierung zahlen. Zudem gilt es zu beachten, dass eine Mindesteinzahlung von 200 Euro für die Kontoeröffnung vorausgesetzt wird. Unterhalb dieser Summe kann keine Überweisung erfolgen.

10.) Fazit: Unsere 365invest Erfahrungen

365invest ist zwar ein relativ junger Broker, die Kontoeröffnung kann sich aber trotzdem lohnen. Zunächst sprechen die generellen Rahmenbedingungen für das Unternehmen: Weil der Broker seinen Sitz in Zypern hat, greift die EU-Regulierung, die von der zypriotischen CySEC abgewickelt wird. Für Trader bedeutet dies ein hohes Maß an Sicherheit, zu einem Verlust von Kundengeldern kann es de facto nicht kommen. Darüber hinaus ist 365ivest vor allem deshalb zu empfehlen, weil das Unternehmen über 80 Währungspaare für den Handel anbietet. Hierzu gehören bekannte Majors, aber auch die weniger stark nachgefragten Devisen etwa aus Kanada oder der Türkei. So bietet sich für Anleger die Möglichkeit, recht ausgereifte Handelsstrategien zu entwickeln.

Abzüge gibt es lediglich, weil der Service nur in englischer Sprache verfügbar ist. Auch ein wirkliches Schulungsangebot gibt es bei 365invest nicht. Dafür bietet der Finanzdienstleister hervorragende Konditionen beim Trading mit Forex und CFDs. ZU Spitzenzeiten ist EUR/USD schon ab 0,0 Pips verfügbar, andere Major-Währungspaare werden ab 1,1 Pips gehandelt. Wer also häufig mit Währungen tradet, dem sei eine Kontoeröffnung bei 365invest empfohlen.