Über United Signals:
Die United Signals GmbH mit Sitz in Frankfurt am Main bringt professionelle Trader und Investoren zusammen. Trader können ihre Handelsstrategien zertifizieren lassen und Investoren in die vollautomatische Umsetzung der Strategien investieren – entweder über Handelskonten bei Brokern oder über Zertifikate, die von Banken auf einige ausgewählte Strategien aufgelegt worden sind.
In Abgrenzung zu anderen Social Trading-Plattformen ist der Zertifizierungsprozess für Strategien sehr streng und mit einer Dauer von 100 Tagen vergleichsweise langwierig. Zumindest theoretisch setzt United Signals Erfahrungen im Trading und in der Strategieentwicklung aber nicht voraus: Jeder kann eine Strategie für den Zertifizierungsprozess anmelden.
Das Angebot von United Signals im Überblick
- Trader lassen Strategien zertifizieren
- Investoren setzen zertifizierte Strategien automatisiert um
- Umfangreicher Zertifizierungsprozess für Strategien zur Qualitätssicherung
- Vergütung für Strategie-Anbieter nur bei Anlageerfolg
- Deutsches Unternehmen mit Sitz in Frankfurt
United Signals Test: Investieren mit zertifizierten Strategien
So können Trader Strategien anbieten
Trader, die mit einem „Strategievermittler“ wie United Signals Erfahrungen machen und Investoren eine Strategie zur Verfügung stellen möchten müssen sich zunächst als Strategieanbieter bei United Signals registrieren und anschließend ein Konto bei einem der Partnerbroker des Unternehmens eröffnen. Anschließend kann eine Strategie erstellt und der Zertifizierungsprozess eingeleitet werden. Erst nach dem Abschluss dieses Prozesses wird die Strategie auf der Plattform sichtbar.
Der Zertifizierungsprozess für Strategien
Der Zertifizierungsprozess erstreckt sich über einen Zeitraum von 100 Tagen und ist für Strategieanbieter kostenfrei. Damit eine Strategie zugelassen werden kann muss sie während des 100tägigen Zeitraums festgelegte Kriterien erfüllen, die auch nach dem Prozess durchgängig durch ein Computerprogramm überwacht werden.
Der Kriterienkatalog sieht vor dass jeder Trade mit einem Stop Loss abgesichert sein muss und dass pro Trade nicht mehr als 2,00 Prozent (Währungen) bzw. 5,00 Prozent (Indizes und Rohstoffe) des verfügbaren Kapitals riskiert werden. Gleichzeitig darf zu keinen Zeitpunkt mehr als ein Zehntel des Kapitals riskiert werden. Durch die ständige Überwachung können auch Investoren guten Gewissens mit Strategien bei United Signals Erfahrungen machen, die um die Bedeutung einer konsequenten Verlustbegrenzung wissen.
15% Gewinnbeteiligung auf High-Watermark-Basis
Strategieanbieter werden erfolgsabhängig vergütet, wenn Investoren ihre Strategie umsetzen: Mit 15 Prozent der Gewinne fällt die Provision optisch recht hoch aus. Sie wird allerdings mittels der so bezeichneten High-Watermark-Basis berechnet. Das bedeutet, dass Provisionen nur für neu erreichte Höchststände anfallen. Solange zwischenzeitlich erzielte Verluste „aufgeholt“ werden, fällt keine Vergütung an. Die High-Watermark bezieht sich auf die Entwicklung des durch einen Investor angelegten Kapitals, nicht auf den Zeitpunkt des Beginns der Strategie. Das Vergütungsmodell ist ein gewichtiger Pluspunkt im United Signals Test: „Hochwassermarken“ sind fair und beteiligen Strategieanbieter automatisch (negativ) an sehr großen Schwankungen.
United Signals finanziert sich aus den Spreads
Trader müssen keine Gebühren für die Zertifizierung und Investoren keine Entgelte an United Signals zahlen. Die Finanzierung der Plattform erfolgt über einige Umwege. Die Konten bei den Brokern werden durch die HPM Hanseatische Portfoliomanagement GmbH geführt bzw. vermittelt. Die HBP erhält dafür einen Teil der Spreads als Vergütung und leitet davon wiederum einen Teil an United Signals weiter.
Niedrige Zugangshürden für Investoren
Welche Mindesteinlage für die Eröffnung eines Handelskontos erforderlich ist legt der kontoführende Broker fest. Um mit dem Strategieportfolio von United Signals Erfahrung machen zu können müssen Investoren jedoch zusätzlich die durch den Strategieanbieter festgelegte Mindestsumme aufbringen, die für den Einsatz der Strategie verlangt wird. Grundsätzlich können Strategieanbieter diesen Betrag frei festlegen. Es muss jedoch sichergestellt werden, dass das durch alle Investoren zusammen eingesetzte Kapital durch die gehandelten Basiswerte teilbar ist.
Strategie-Zertifikate
Dass United Signals Erfahrung und Kontakte im Frankfurter Bankenviertel vorweisen kann wird an der Schnittstelle der Plattform zu klassischen Bankgeschäft deutlich: Einige der auf der Plattform gehandelten Strategien sind mittlerweile auch als Zertifikat erhältlich. Die Zertifikate werden durch die Landesbank Berlin emittiert und bilden die zugrundeliegende Strategie eins zu eins nach, ohne dass dafür ein Handelskonto erforderlich ist. Die Zertifikate können in jedem handelsüblichen Wertpapierdepot verwahrt werden.
United Signals weist ausdrücklich darauf hin, dass allein der Emissionsprospekt maßgeblich ist. Zu den bislang mittels Zertifikat umsetzbaren Strategien gehören überwiegend „prominente“ Marken bzw. Namen wie Cognitrend Behavioral Finance und FX24 Global Opportunities. Die Zertifikate sind für Investoren interessant, die mit Strategieportalen wie United Signals Erfahrungen machen und dennoch im Mantel einer regulierten Inhaberschuldverschreibung investieren möchten.
Zum Anbieter flatex Investitionen bergen das Risiko von VerlustenFazit im United Signals Test
Wer in automatisierte Handelsstrategien investieren und dabei ausschließlich auf geprüfte Strategien setzen möchte muss früher oder später mit United Signals Erfahrung machen, weil die Zahl der Anbieter mit offenen Kriterienkatalog für aufgenommene Strategien ganz besonders im deutschsprachigen Raum gering ist. Die niedrigen Einstiegshürden für Investoren sind ebenso ein Vorteil gegenüber konventionellen Social Trading-Portalen wie die rein erfolgsabhängige Vergütung auf High-Watermark-Basis.