Unsere IMMOFUNDING Erfahrungen: Interessante Projekte und Renditen von 7%

Über IMMOFUNDING:

IMMOFUNDING ist eine internationale Crowdfunding-Plattform mit Sitz in Österreich, welche sich auf Nachrangdarlehen für Immobilienprojekte spezialisiert hat. Über IMMOFUNDING können die Anleger kostenlos und bereits mit Geldbeträgen ab 250 Euro in die auf der Plattform vorgestellten Projekte investieren.

Die Plattform erfüllt damit sowohl die Bedürfnisse der Projektträger, welche über IMMOFUNDING Kapital für Bauvorhaben und andere Immobilienprojekte erhalten können, als auch die der Anleger, denn für diese ist eine Investition kostenlos und ermöglicht bei erfolgreicher Realisierung des Projekts eine Rendite bis zu 7%. Somit entsteht durch das Angebot eine Win-win-Situation, welche es den Anlegern gestattet, hohe Renditen auch bei relativ geringem Aufwand zu erwirtschaften.

Wenn Sie als Anleger auf der Suche nach einem geeigneten Investitionsangebot sind, könnte es sich lohnen, die Website von IMMOFUNDING näher zu betrachten. Wir haben die Vor- und Nachteile des Unternehmens in unserem IMMOFUNDING Testbericht für Sie zusammengefasst.

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1. Der IMMOFUNDING Test – Pro und Contra

• Die Projekte werden von IMMOFUNDING im Vorfeld geprüft
• Geringer Mindestanlagebetrag von 250 Euro
• Auch hohe Investitionen bis zur kompletten Finanzierung des Projekts möglich
• Hohe Renditen bis zu 7%
• Rendite und Datum der Rückzahlung stehen von Beginn an fest
• Einfache und schnelle Registrierung
• Die Investition erfolgt über einen Treuhandservice
• Keine Gebühren für Anleger
• Kommunikation mit den Projektträgern möglich

• Nachrangdarlehen beinhalten das Risiko eines Totalverlustes
• Bislang werden nur wenige Projekte angeboten

2. IMMOFUNDING Steckbrief: Das sind die Details

• Finanzierungsform: Nachrangdarlehen
• Zinssatz: Abhängig vom Projekt, aktuell bis zu 7%
• Laufzeiten: Zwischen 18 und 30 Monaten
• Mindestbeträge: Investitionen ab 250 Euro
• Anforderungen Privatanleger: Volljährig und unbeschränkt geschäftsfähig
• Erreichbarkeit des Supports: Telefon, Mail, Kontaktformular, Live-Chat
• Regulierung/Zertifikate: Keine
• Sicherheit: Die Investition wird über einen Treuhänder abgewickelt
• Versicherung: –

3. Unsere Erfahrungen aus dem IMMOFUNDING Test

Gebühren bei IMMOFUNDING – entstehen Kosten für die Anleger?

Die Nutzer von IMMOFUNDING können in Immobilienprojekte investieren, über welche sie sich vorher umfassend informieren können. So kann jeder Anleger selbst entscheiden, welches Projekt er unterstützen möchte, und die Erfolgschancen der einzelnen Bauvorhaben abschätzen.

Unser IMMOFUNDING Test hat erwiesen, dass die Kapitalanlage für die Geldgeber absolut kostenlos ist. Es müssen weder für die Kontoführung noch für die Investition an sich Gebühren gezahlt werden. Auch auf eine Beteiligung an der Rendite, wie sie bei einigen anderen Portalen üblich ist, verzichtet IMMOFUNDING vollständig. Die angegebenen Zinsen werden daher vollständig ausgezahlt. Die einzigen Abzüge, die aber bei jeder Kapitalanlage einkalkuliert werden müssen, sind anfallende Steuern, denn Gewinne aus Kapitalerträgen müssen bei der Steuererklärung angegeben werden. Wird hier der jährliche Freibetrag überschritten, müssen auch die erwirtschaften Zinsen versteuert werden.

Unser IMMOFUNDING Test hat gezeigt, dass für Anleger keine Kosten durch die Nutzung der Plattform oder die eigentliche Investition entstehen. Alle angegebenen Zinsen können somit tatsächlich als Gewinn verbucht werden. Abzüge seitens der Plattform erfolgen nicht.

Punkte: 10 von 10

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Investitionen bei IMMOFUNDING – welche Möglichkeiten haben die Anleger?

Die Crowdinvesting-Plattform IMMOFUNDING hat sich ausschließlich auf Immobilienprojekte spezialisiert. Dabei kann es sich sowohl um Neubauprojekte als auch um Investitionen in bereits vorhandene Immobilien handeln. Neben dem eigentlichen Projekt werden auch die dazugehörigen Projektträger auf der Website vorgestellt, sodass sich die potenziellen Anleger im Vorfeld ein genaues Bild davon machen können, wem sie ihr Geld eigentlich anvertrauen, wenn sie in das Projekt investieren. Durch die Finanzierung über IMMOFUNDING erhalten die Projektanbieter sogenanntes Mezzanine-Kapital in Form eines Nachrangdarlehens. Die Investoren werden nicht an den Erträgen des Immobilienprojekts beteiligt, sondern erhalten klassische Zinszahlungen, deren Höhe bereits zu Beginn der Investition feststeht.

Während der Laufzeit des Darlehens können die Anleger nicht auf ihr Kapital zugreifen, es ist im Projekt gebunden. Daher sollten stets nur Gelder investiert werden, auf die nicht flexibel zugegriffen werden muss. Aufgrund des bei Nachrangdarlehen üblichen Verlustrisikos sollte auch kein Geld investiert werden, welches langfristig bereits für andere unverzichtbare Investitionen eingeplant ist. Durch die sorgsame Auswahl der Projekte und Träger wird das Risiko zwar reduziert, dennoch kann eine Insolvenz eines Unternehmens nicht komplett ausgeschlossen werden.

Die Nutzer von IMMOFUNDING können sogenannte Nachrangdarlehen direkt an die Projektträger vergeben. Das investierte Kapital wirft einen zuvor festgelegten Zinssatz als Gewinn ab und wird am Ende des Anlagezeitraums zurückgezahlt. Eine vorzeitige Rückzahlung ist nicht möglich.

Punkte: 7 von 10

Ein Blick auf die Laufzeiten und die Zinsen bei IMMOFUNDING

Es ist ein gutes Gefühl, in erfolgversprechende sowie teilweise sehr innovative Immobilienprojekte zu investieren. Als Anleger ist dabei die Frage nach der Rendite einer der wichtigsten Punkte, weshalb wir hier im IMMOFUNDING Test einen genauen Blick auf die Konditionen geworfen haben.

Für die Bereitstellung eines Nachrangdarlehens erhalten die Anleger einen festgelegten Zinssatz. Dieser beträgt bei den aktuell angebotenen Projekten 6,5% bis 7%, wird aber für jedes neue Projekt individuell festgelegt, sodass hier keine pauschalen Aussagen über die Höhe der Zinsen erfolgen können. Das Gleiche gilt für die Laufzeiten des Darlehens. Hier hat IMMOFUNDING bislang Projekte mit Laufzeiten zwischen 18 und 30 Monaten finanziert. Da sowohl die Höhe der Gewinne als auch der Zeitrahmen für die Zinszahlung und die Rückzahlung der Investition genau festgelegt sind, können die Anleger mit ihrem Kapital gut planen, was einen klaren Vorteil bei der IMMOFUNDING Bewertung bedeutet. Während der Laufzeit ist es allerdings nicht möglich, auf das investierte Kapital zuzugreifen.

Die Zinsen werden in der Regel jährlich ausgezahlt, während die Rückzahlung der investierten Summe am Ende des Anlagezeitraums erfolgt.

Laufzeit und Zinssatz werden für jedes einzelne Projekt bei IMMOFUNDING individuell festgelegt. Die jeweiligen Konditionen sind in der Projektbeschreibung auf den ersten Blick ersichtlich, sodass die Anleger ihre Kapitalanlage gut planen können. Bei den meisten Projekten werden die Zinserträge in einem jährlichen Rhythmus ausgezahlt, während die Rückzahlung des Darlehens endfällig erfolgt.

Punkte: 8 von 10

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Anmeldung und Kontoeröffnung – mit IMMOFUNDING einfach und schnell investieren

IMMOFUNDING ist für eine breite Zielgruppe geeignet, denn es können sowohl kleine Beträge ab 250 Euro als auch hohe Summen investiert werden. Die Mindestinvestition ist laut der Website des Unternehmens deswegen nötig, weil es bei kleineren Anlagebeträgen und Umständen notwendig werden könnte, die Zinszahlungen zum Nachteil des Anlegers zu runden. Mit dem relativ niedrigen Mindestanlagebetrag von 250 Euro werden aber auch die Kleinanleger mit wenig Kapital angesprochen. Nach oben hin ist die Investition lediglich durch das Projekt selbst begrenzt, denn die Anleger können dem Projektträger nicht mehr Geld leihen, als dieser für die in der Projektbeschreibung angegebene Finanzierung benötigt.

Die Website ist einfach aufgebaut und die Registrierung kann auch von unerfahrenen Nutzern schnell und unkompliziert vorgenommen werden. IMMOFUNDING erhebt dabei nur die gesetzlich geforderten Daten und speichert diese nicht länger als vorgeschrieben.

Die Anmeldung erfordert nur wenige Angaben, bei der eigentlichen Investition werden dann noch weitere Daten abgefragt. So müssen die Anleger auch bei diesem Anbieter die üblichen vorgeschriebenen Fragen zur Person, zum Finanzstatus sowie zu ihren bisherigen Erfahrungen mit Finanzprodukten beantworten.

Bereits ohne Anmeldung stehen viele wichtige Informationen über die angebotenen Projekte zur Verfügung. Nach der Anmeldung können sich potenzielle Anleger dann noch detaillierter informieren und bei Bedarf auch direkt in die bevorzugten Projekte investieren. Der Anlagebetrag kann entweder innerhalb von sieben Tagen überwiesen oder per Lastschriftverfahren eingezogen werden.

Die Registrierung bei IMMOFUNDING ist einfach und kann schnell erledigt werden. Das Gleiche gilt für die eigentliche Investition, die ebenfalls komplett online stattfinden kann. Innerhalb weniger Minuten kann auf der Crowdinvesting-Plattform ein Benutzerkonto eröffnet und Geld in ausgewählte Projekte investiert werden. Die Zahlung kann per Überweisung oder Lastschrift erfolgen.

Punkte: 10 von 10

Mindestinvestition bei IMMOFUNDING – auch für Kleinanleger gut geeignet

Für Anleger, die nur über wenig freies Kapital verfügen, ist es wichtig zu wissen, welcher Betrag für die Investition zwingend benötigt wird. Speziell bei besonders attraktiven Anlageformen mit hohen Erträgen sind Kleinanleger oft ausgeschlossen, da hier hohe Mindestanlagesummen gefordert werden.

Bei IMMOFUNDING hingegen sind auch Investoren mit wenig Kapital ausdrücklich willkommen, denn hier kann eine Investition bereits ab 250 Euro erfolgen. Geringere Anlagesummen sind deswegen nicht möglich, weil hier unter Umständen eine Rundung der jährlichen Zinsauszahlungen erfolgen müsste, so die Begründung auf der Website von IMMOFUNDING.

Ein Demokonto, wie wir es von vielen anderen Anlageportalen kennen, gibt es bei IMMOFUNDING nicht. Dies ist auch nicht nötig, denn der Zinsertrag ist bereits im Vorfeld festgelegt und muss daher nicht mit einem Demokonto simuliert werden. Bereits bei Abschluss des Darlehensvertrages wissen die Anleger, wann und in welcher Höhe die Zinsen gezahlt werden sollen und zu welchem Termin die Rückzahlung des investierten Betrags vorgesehen ist.

Unsere IMMOFUNDING Erfahrungen zeigen, dass die Mindestsumme für eine Investition so gering ist, dass auch Kleinanleger von den guten Konditionen profitieren können. Eine Kapitalanlage ist bereits ab 250 Euro möglich und bietet einen im Vorfeld festgelegten Zinssatz sowie klar definierte Zahlungstermine.

Punkte: 9 von 10

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Support: So kann der Kundenservice erreicht werden

Bei unserem IMMOFUNDING Test ist uns schnell der große FAQ-Bereich auf der Website aufgefallen. Hier sind die Fragen nach unterschiedlichen Themengebieten sortiert, sodass die Nutzer schnell die von ihnen gesuchte Frage und eine ausführliche Antwort auf diese finden. Oftmals erübrigt sich dadurch eine Anfrage beim Kundenservice. Für persönlichen Kontakt kann der Support per Mail, Kontaktformular, Telefon oder auch über den praktischen Live-Chat auf der Website erreicht werden. So finden die Kunden schnell den richtigen Ansprechpartner, um Fragen zu klären sowie Hilfestellung bei Problemen zu bieten. Im IMMOFUNDING Test zeigten sich die Mitarbeiter kompetent und freundlich, sodass die Kunden sich hier gut aufgehoben und ernst genommen fühlen dürften.

Bei speziellen Fragen zu bestimmten Projekten können diese direkt auf der Seite des jeweiligen Projekts gestellt werden. Die Beantwortung erfolgt entweder durch die Mitarbeiter von IMMOFUNDING oder aber direkt durch den Projektträger. Alle wichtigen Fragen werden öffentlich zugänglich gemacht, sodass sich auch andere potenzielle Anleger entsprechend informieren können.

Der Kundenservice erhielt im Test eine gute IMMOFUNDING Bewertung, denn die Mitarbeiter können auf verschiedenen Wegen kontaktiert werden, zeigen ernsthaftes Interesse an der Zufriedenheit der Kunden und beraten kompetent. Der FAQ-Bereich ist umfangreich und dennoch übersichtlich sortiert und Fragen zu den Projekten können auf der entsprechenden Unterseite gesehen oder auch selber gestellt werden.

Punkte: 9 von 10

Informationsmaterial – Fachbegriffe und Vorgänge werden verständlich erklärt

Anmeldung und Investition über IMMOFUNDING sind zwar einfach und können auch von Anfängern ohne Probleme durchgeführt werden, dennoch ist das Thema „Kapitalanlage“ sehr komplex und daher oftmals verwirrend für Nutzer, die sich noch nicht intensiv damit auseinandergesetzt haben.

IMMOFUNDING hat ein Glossar in seine Website integriert, wo die Leser wichtige Finanzbegriffe im Zusammenhang mit den angebotenen Dienstleistungen nachschlagen können und eine ausführliche und verständliche Erklärung erhalten. Auf der Website wird der Anlageprozess genau erklärt und auch das Risiko, welches mit einem Nachrangdarlehen verbunden ist, wird hier nicht ignoriert. Alle wichtigen Themen werden im FAQ-Bereich noch einmal aufgegriffen, sodass die Kunden hier gezielt nach der Antwort auf ihre Fragen suchen können und meistens dabei auch fündig werden.

Interessierte Anleger erhalten weitere umfangreiche Informationen über den IMMOFUNDING Blog, welcher auf der Website der Crowdinvesting-Plattform verlinkt ist und regelmäßig aktualisiert wird.

Mit dem Informationsmaterial der Plattform haben wir gute IMMOFUNDING Erfahrungen machen können, denn die Kunden erhalten auf mehreren Wegen allgemeine Informationen über verschiedene Anlageformen, Trends aus der Finanzwelt und das Angebot von IMMOFUNDING für Anleger und Projektträger.

Punkte: 8 von 10

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Das Risiko bei der Investition – wie sicher ist mein Kapital bei IMMOFUNDING?

Mit der Kapitalanlage bei IMMOFUNDING können die Investoren gezielt Immobilienprojekte unterstützen und dabei selber eine deutlich höhere Rendite erhalten als bei den meisten anderen Anlageformen. Allerdings geht mit der Investition ein gewisses Risiko einher, denn es handelt sich um ein Nachrangdarlehen. Sollte es zu einer Insolvenz des Projektträgers kommen, so werden bei der Abwicklung zunächst die anderen Gläubiger ausgezahlt. Nur wenn dann noch Geld vorhanden ist, können auch die Nachrangdarlehen zurückgezahlt werden, andernfalls gehen die Investoren hier leer aus.

Da das Risiko beim Anleger liegt, ist es wichtig, sich im Vorfeld über die angebotenen Projekte zu informieren. Durch eine sorgfältige Auswahl versucht IMMOFUNDING, die Wahrscheinlichkeit, dass einer der Projektträger Insolvenz anmelden muss, relativ gering zu halten. Ausschließen lässt sich dieser Fall aber nicht. Deshalb sollten Anleger immer nur so viel Geld investieren, wie sie ohne größere Einschränkungen entbehren können. Für eine nachhaltige Geldanlage wie beispielsweise für die Altersvorsorge ist die Plattform hingegen nicht geeignet.

Eine Nachschusspflicht herrscht bei IMMOFUNDING nicht. Die Anleger verleihen einen festen Betrag an die Träger des ausgewählten Projekts und können daher auch nur diesen Betrag verlieren. Für weitere Verluste müssen sie dagegen nicht aufkommen.

Bei Kapitalanlagen wird generell empfohlen, diese auf mehrere Projekte zu streuen, um nicht vom Erfolg eines einzelnen Projektes abhängig zu sein. IMMOFUNDING bietet aktuell leider nur zwei Projekte zur Auswahl an, sodass Anleger mit viel Kapital unter Umständen mit einer weiteren Investition in einem anderen Bereich diversifizieren sollten.

Bei der Vergabe von Nachrangdarlehen muss das Risiko einkalkuliert werden, dass der Darlehensnehmer das Geld bei einer Insolvenz nicht zurückzahlen kann. In diesem Fall droht ein Totalverlust, weswegen lediglich Kapital investiert werden sollte, welches nicht zwingend anderweitig benötigt wird. Wer sich des Risikos bewusst ist, kann bei IMMOFUNDING hohe Renditen von 7% erzielen.

Punkte: 7 von 10

Fachmeinungen: Das sagt die Presse zu IMMOFUNDING

IMMOFUNDING bietet Anlegern erst seit 2016 die Möglichkeit, per Nachrangdarlehen in ausgewählte Immobilienprojekte zu investieren. Dennoch sind online bereits zahlreiche Berichte über das Unternehmen verfügbar, was zeigt, dass sich die Crowdinvesting-Plattform bereits einen Namen in der Branche gemacht hat. Bei Vergleichen verschiedener Finanzportale schneidet das Unternehmen gut ab, was auch unsere IMMOFUNDING Bewertung bestätigt. Besonders positiv werden hier die geringe Mindestinvestition sowie der einfache Anlageprozess hervorgehoben. Auch die Tatsache, dass die Plattform bereits innerhalb von kurzer Zeit die Finanzierung von drei großen Immobilienprojekten bewerkstelligen konnte, ist ein deutlicher Pluspunkt.

Über den IMMOFUNDING Blog sind stets aktuelle Informationen zum Angebot und zu allgemeinen Themen rund um die Immobilien-Branche und die Kapitalanlage verfügbar. Auch aktuelle Presseberichte über das Unternehmen sind hier zu finden.

Unsere IMMOFUNDING Erfahrungen zeigen, dass die junge Crowdinvesting-Plattform auch der Presse nicht unbekannt ist. Bei Vergleichen schneidet IMMOFUNDING gut ab und kann problemlos mit den bereits seit längerer Zeit etablierten Anbietern mithalten.

Punkte: 7 von 10

4. Fazit: Gut ausgewählte Projekte und hohe Rendite

Anleger, die in ein Immobilienprojekt bei IMMOFUNDING investieren möchten, sollten sich darüber im Klaren sein, dass ein Nachrangdarlehen stets das Risiko des Totalverlustes beinhaltet. Die angebotenen Projekte auf der Plattform werden zwar sorgfältig ausgewählt und auch über die Projektträger werden viele Informationen zur Verfügung gestellt, dennoch kann niemals zu 100% ausgeschlossen werden, dass es nicht doch zu einer Insolvenz und damit einer Zahlungsunfähigkeit des Darlehensnehmers kommt.

Wer sich dieses Risikos bewusst ist und nur Geld investiert, auf welches er nicht dringend angewiesen ist, kann bei IMMOFUNDING hohe Renditen erzielen. Die Investition ist bereits ab 250 Euro möglich, was die Plattform auch für Kleinanleger attraktiv macht. Die Bedienung ist einfach und aufgrund der umfangreichen Informationen wissen die Anleger genau, wofür ihr Geld verwendet wird. Wer eine Alternative zu herkömmlichen Anlageprodukten sucht und mit Crowdinvesting mehr aus seinem Kapital herausholen möchte, der ist bei IMMOFUNDING gut aufgehoben.

Gesamtbewertung: 7,9 von 10

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