Seedmatch Erfahrungen 2024 – Der Online Broker im Test mit Testbericht!

Über Seedmatch:

Seedmatch ist eine Crowdinvesting-Plattform, die Nachrangdarlehen von privaten Anlegern sowie institutionellen Investoren an Startups und Bestandsunternehmen vermittelt. Das Unternehmen wurde im Jahr 2011 gegründet und war damit die erste deutsche Plattform dieser Art. Private Kunden können bereits ab einem Betrag von 250 Euro in Startups und aufstrebende Unternehmen investieren und dabei finanziell an deren Erfolgen teilhaben. Für Startups bietet Seedmatch eine gute Möglichkeit, das nötige Kapital zu erhalten, um die Idee des Projekts umzusetzen.

Crowdinvesting ist eine immer beliebter werdende Form der Kapitalanlage, da hier deutlich höhere Erträge als bei herkömmlichen Anlageformen erzielt werden können und die Anleger gleichzeitig Unternehmen unterstützen können, die sie persönlich ausgewählt haben und von deren Potenzial sie überzeugt sind.

Seedmatch jetzt selbst testen Investitionen bergen das Risiko von Verlusten

1. Der Seedmatch Test – Pro und Contra

• Große Auswahl aus unterschiedlichen Startups und Unternehmen
• Nur 250 Euro Mindestanlage
• Gewinnbeteiligungen, Unternehmenswertbeteiligungen, Exitbeteiligungen
• Anleger investieren kostenfrei
• Kommunikation mit Gründern möglich

• Nachrangdarlehen mit entsprechendem Risiko
• Keine vorzeitige Kündigung des Vertrags

2. Seedmatch Steckbrief – das sind die Details

• Finanzierungsform: Nachrangdarlehen
• Zinssatz: Zwischen 1% und 9% feste jährliche Zinsen, zzgl. Erfolgsbeteiligung
• Laufzeiten: Ab 4 Jahren
• Mindestbeträge: 250 Euro
• Anforderungen Privatanleger: Volljährigkeit, uneingeschränkte Geschäftsfähigkeit
• Erreichbarkeit des Supports: Telefon, Mail, Fax, Post
• Regulierung/Zertifikate: Keine
• Sicherheit: Investition über einen Treuhänder
• Versicherung:–

3. Unsere Erfahrungen aus dem Seedmatch Test

Gebühren bei Seedmatch – für Anleger entstehen keine Kosten

Die Crowdinvesting-Plattform finanziert sich, indem die Unternehmen bei erfolgreicher Finanzierung eine Gebühr bezahlen. Kommt keine Finanzierung zustande, fallen auch keine Kosten für die Startups an.

Für die Anleger ist die Investition über Seedmatch kostenfrei. Gewinne werden daher ohne Abzüge ausgezahlt. Dies sollte beim Vergleich mit anderen Plattformen unbedingt Beachtung finden, bei denen teilweise eine relativ hohe Gebühr auf die Gewinne anfällt.

Sollte durch die Gewinne der jährliche Steuerfreibetrag überschritten werden, so müssen diese versteuert werden.

Der Seedmatch Test war in Bezug auf die Kosten für Anleger schnell erledigt, denn diese zahlen für keine der angebotenen Leistungen Gebühren. Dadurch müssen bei der Kalkulation der Kapitalanlage keinerlei Abzüge berücksichtigt werden, sämtliche Gewinne werden vollständig ausgezahlt.

Punkte: 10 von 10

Investitionen bei Seedmatch – welche Möglichkeiten gibt es?

Bei der Gründung von Seedmatch beschränkte sich das Angebot noch auf Investitionen in Startups. Mittlerweile bietet die Plattform eine weitere attraktive Investitionsmöglichkeit an: Die Anleger können ihr Geld auch in junge Bestandsunternehmen mit gutem Wachstumspotenzial investieren.

Während bei den Startups eine Basisverzinsung von 1% sowie zusätzlich eine jährliche Gewinnbeteiligung der Anleger erfolgt, erhalten die Nutzer bei einer Investition in ein Bestandsunternehmen einen festen Zinssatz von 8%. Eine jährliche Gewinnbeteiligung ist bei den Bestandsunternehmen hingegen nicht vorhanden. Durch eine frühe Investition kann der Zinssatz durch den „Early-Investor-Bonus“ sogar auf 9% erhöht werden.

Egal welche Variante gewählt wird, die Kapitalanlage erfolgt grundsätzlich in Form eines Nachrangdarlehens. Das Kapital wird deshalb erst am Ende der Laufzeit zurückgezahlt und es herrscht ein gewisses Risiko, die Einlage bei einer Insolvenz der ausgewählten Unternehmen komplett zu verlieren. Dies versucht Seedmatch durch eine sorgfältige Vorauswahl der angebotenen Projekte zu verhindern. Bevor Anleger in ein Startup oder Unternehmen investieren können, wird dieses von den Experten von Seedmatch auf sein Potenzial geprüft. Eine vorzeitige Kündigung des Darlehens durch die Anleger ist nicht möglich.

Anleger können bei Seedmatch in Startups mit hohem Potenzial investieren und erhalten hierfür neben einem Basiszinssatz von 1% eine Beteiligung an den Gewinnen des Unternehmens. Alternativ ist auch die Investition in Bestandsunternehmen zu eine festen Zinssatz möglich.

Punkte: 10 von 10

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Ein Blick auf die Laufzeiten und die Zinsen bei Seedmatch

Anleger investieren ihr Geld bei Seedmatch, um eine möglichst hohe Rendite zu erhalten. Dabei können die bevorzugten Startups selber ausgewählt werden. Die Anleger können somit entscheiden, welches Projekt sie mit ihrem Geld unterstützen möchten und können sich eine eigene Meinung zum Potenzial des Startups bilden.

Die Verzinsung bei Startups erfolgt über einen Basiszins in Höhe von jährlich 1%, welcher am Ende der Laufzeit ausgezahlt wird. Wirft das Unternehmen einen Gewinn ab, so erhalten die Anleger auf diesen Gewinn einen prozentualen Anteil entsprechend der Höhe ihrer Investition. Sollte das Startup vor Ablauf der Vertragslaufzeit verkauft werden, so werden die Anleger auch hier am Exit-Erlös beteiligt. Erfolgt kein Verkauf, profitieren die Investoren ebenfalls von der Wertsteigerung des Unternehmens, in diesem Fall durch einen einmaligen Bonuszins.

Bei den Bestandsunternehmen gelten andere Konditionen als bei der Investition in Startups. Hier erfolgt keine jährliche Beteiligung der Anleger an den Gewinnen des Unternehmens, stattdessen erhalten diese einen festen Zinssatz von 8%, welcher durch den Early-Investor-Bonus auf 9% gesteigert werden kann. Bei Vertragsende bekommen die Anleger einmalig einen umsatzabhängigen Bonuszins, den sogenannten „Venture Kicker“.

Startups und Bestandsunternehmen unterscheiden sich bei Seedmatch auch bezüglich der Laufzeiten. Während bei den Startups die Mindestlaufzeit von 5 Jahren jedes Jahr erneut verlängert werden kann, ist die Laufzeit bei den Bestandsunternehmen festgelegt und beträgt in der Regel zwischen vier und fünf Jahren.

Manche Anleger würden lieber mit kürzeren Laufzeiten investieren, um flexibler zu sein. Dies ist aber vor allem bei Startups wenig sinnvoll, denn während diese in der ersten Zeit oft noch mehr Kosten als Gewinne beinhalten, werden hier die meisten Profite in den späteren Jahren erzielt.

Bei beiden Anlageformen handelt es sich um Nachrangdarlehen, die von den Investoren nicht einfach vorzeitig gekündigt werden können. Anleger sollten sich daher darauf einstellen, während des Anlagezeitraums nicht über das investierte Kapital verfügen zu können, und lediglich Geld investieren, welches sie ohne finanzielle Probleme entbehren können.

Seedmatch hat zwei unterschiedliche Verzinsungsmodelle im Angebot. Je nachdem, ob die Kunden in Bestandsunternehmen oder in Startups investieren, erfolgt eine feste Verzinsung oder eine erfolgsabhängige jährliche Gewinnbeteiligung. Auf der Website findet sich eine Gegenüberstellung der beiden Varianten, sodass die Zusammensetzung der Gewinne auch von Einsteigern gut nachvollzogen werden kann.

Punkte: 9 von 10

So funktioniert die Kontoeröffnung bei Seedmatch

Durch die geringe Mindestinvestition eignet sich Seedmatch nicht nur für Investoren mit viel Kapital, sondern bietet auch Kleinanlegern die Chance auf eine Beteiligung an den Gewinnen neugegründeter Unternehmen. Die Mindestinvestition von 250 Euro kann auch von den meisten Anlegern mit wenig Kapital aufgebracht werden und sorgt dafür, dass Seedmatch auch für Einsteiger attraktiv wird, die erste Crowdinvesting Erfahrungen sammeln möchten.

Die Website ist benutzerfreundlich aufgebaut und die Kontoeröffnung kann in nur wenigen Minuten online stattfinden. Hierzu sind nur wenige Angaben erforderlich. Entscheidet sich der Nutzer später für eine Investition, so werden nachträglich noch die gesetzlich erforderlichen Angaben abgefragt. Hierzu zählen neben den Personalien auch Angaben zum finanziellen Status und zu den bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting und anderen Anlageprodukten.

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Die erste Investition bei Seedmatch – so funktioniert es

Vor der ersten Investition müssen die Anleger zunächst entscheiden, in welche der beiden angebotenen Anlageformen sie investieren möchten. Investitionen in Bestandsunternehmen bieten den Vorteil der kürzeren Laufzeit sowie der schnelleren Chance auf eine Rendite. Bei Startups sind hingegen oft höhere Gewinne möglich, da die Anleger direkt am Gewinn des Unternehmens beteiligt werden. Entwickelt sich ein Projekt gut, so kann das zu einer Rendite führen, die mit den meisten herkömmlichen Anlageprodukten nicht möglich wäre. Allerdings muss hier auch einkalkuliert werden, dass nicht jedes Startup erfolgreich ist und beim Scheitern des Unternehmens unter Umständen der Verlust der kompletten Einlage droht.

Bei der Auswahl der Projekte unterstützt Seedmatch die Kunden durch ausführliche Informationen zu den Gründern und dem Konzept des Startups. Die Anleger können sich somit für ein Projekt entscheiden, welches sie für unterstützenswert halten und an dessen Erfolg sie glauben.

Die Investition kann online getätigt werden, der investierte Betrag wird per Lastschriftverfahren vom Zahlungsdienstleister eingezogen und treuhänderisch verwaltet. Sind sämtliche Voraussetzungen für die Finanzierung des Projekts erfüllt, zahlt der Treuhänder das Geld an das Unternehmen aus, welches dann damit arbeiten kann.

Die Anleger werden über die Plattform regelmäßig über die Fortschritte des Crowdinvesting-Projekts informiert.

Der Seedmatch Test zeigt, dass die Plattform für Kleinanleger sowie große Investoren gleichermaßen geeignet ist. Die Mindestanlage von 250 Euro ist niedrig genug, um Seedmatch auf für Neueinsteiger und Anleger mit wenig Kapital attraktiv zu machen. Der Investitionsprozess ist einfach gehalten und kann rasch durchgeführt werden.

Punkte: 9 von 10

Support: Erreichbarkeit des Kundendienstes

Sollten die Kunden von Seedmatch Fragen haben, können sie den Kundendienst des Unternehmens per Telefon, Mail oder Fax kontaktieren. Zwar vermissten wir bei unserem Seedmatch Test einen Live-Chat, ansonsten ist der Kundenservice aber gut erreichbar und die kompetenten Mitarbeiter können die Fragen der Kunden in der Regel ausführlich und gut verständlich beantworten.

Sehr hilfreich ist zudem der FAQ-Bereich der Website. Dort finden die Nutzer die am häufigsten gestellten Fragen, welche übersichtlich nach Kategorien sortiert wurden. So ist es oftmals gar nicht nötig, den Kundenservice in Anspruch zu nehmen.

Obwohl es leider keinen Live-Chat gibt, schneidet der Kundenservice bei der Seedmatch Bewertung gut ab. Die Mitarbeiter helfen bei Fragen oder Problemen freundlich weiter und durch den FAQ-Bereich können viele Fragen auch ohne Kundenservice zufriedenstellend beantwortet werden. Telefonisch müssen keine langen Wartezeiten eingeplant werden und auch Mails werden unseren Seedmatch Erfahrungen nach rasch beantwortet.

Punkte: 8 von 10

Hilfreiche Informationen – das Zusatzangebot von Seedmatch

Um bei der Kapitalanlage gute Entscheidungen treffen zu können, sollten Anleger gut informiert über die aktuelle Marktlage und verschiedene Investitionsstrategien sein. Seedmatch betreibt einen umfangreichen Blog mit vielen hilfreichen Artikeln für Anfänger und Fortgeschrittene. Nicht nur die Anleger, sondern auch Gründer von Startups erhalten hier wertvolle Tipps. Die Leser werden auch über Fortschritte bei den bereits realisierten Projekten informiert und können sich über kommende Investitionsmöglichkeiten informieren.

Der Blog ist in mehrere Unterkategorien gegliedert und verfügt über eine Suchfunktion, sodass hier alle Leser schnell jene Themen finden, die sie interessieren.

Ein weiterer Zusatzservice ist die direkte Kommunikation zwischen Anlegern und Unternehmen. Registrierte Nutzer können dabei Fragen zu den angebotenen Anlagemöglichkeiten stellen und müssen sich nicht nur auf die Unternehmenspräsentation verlassen. Durch den persönlichen Kontakt entsteht eine engere Bindung zwischen Investoren und Darlehensnehmern. Wir konnten in unserem Seedmatch Test die Erfahrung machen, dass die Gründer der Kommunikation mit den Investoren in der Regel sehr positiv gegenüberstehen und deren Meinung tatsächlich auch bei Entscheidungen eine Rolle spielt, auch wenn Darlehensgeber offiziell kein Mitspracherecht haben.

Seedmatch bietet seinen Nutzern nicht nur attraktive Investitionsmöglichkeiten und eine leicht zu bedienende Plattform, sondern stellt über den Blog auch viele zusätzliche Informationen bereit. Hier sind viele verschiedene Themen verfügbar, von Anlagestrategien bis zu aktuellen Events. Durch die Suchfunktion finden die Leser schnell die für sie relevanten Artikel. Seedmatch ermöglicht es Anlegern, direkt mit den von ihnen unterstützten Unternehmen zu kommunizieren, Fragen zu stellen sowie ihre persönliche Meinung mitzuteilen.

Punkte: 9 von 10

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Das Anlagerisiko – wie sicher ist die Investition bei Seedmatch?

Mit der Kapitalanlage bei Seedmatch können die Investoren Startups und aufstrebende junge Unternehmen bei ihrer Entwicklung unterstützen. Hat das Projekt Erfolg, sind hohe Renditen möglich. In der Vergangenheit gab es bereits mehrere Startups, bei welchen Anleger ein Vielfaches ihrer ursprünglichen Investition ausgezahlt bekommen haben. Die guten Renditechancen sind allerdings mit einem Risiko verbunden, welches deutlich höher als bei konservativeren Anlageformen ist. Scheitert das unterstützte Unternehmen, so droht der Totalverlust der Investition. Da es sich um ein Nachrangdarlehen handelt, werden bei einer Insolvenz zunächst die Forderungen anderer Gläubiger bedient, und häufig ist in einem solchen Fall dann für die Auszahlung der Crowd kein Geld mehr vorhanden. Deshalb sollten sich Kunden von Seedmatch im Vorfeld bewusst sein, dass es sich um eine Risikoinvestition handelt und nur Gelder verwenden, deren Verlust sie ohne größere Probleme verkraften und kompensieren können.

Ein Vorteil von Seedmatch ist, dass eine Nachschusspflicht ausgeschlossen wird. Die Anleger haften folglich nicht mit ihrem Privatvermögen für Verluste des Unternehmens. Der maximal mögliche Verlust entspricht der Höhe des investierten Betrags.

Das Verlustrisiko lässt sich beim Crowdinvesting zwar nicht vollständig vermeiden, kann aber über eine gute Anlagestrategie reduziert werden. So sollten die Anleger sorgfältig bei der Auswahl der unterstützten Unternehmen vorgehen und ausschließlich in Projekte investieren, an deren Erfolg sie glauben. Seedmatch trifft bei den angebotenen Projekten eine sorgfältige Vorauswahl, sodass ohnehin nur vielversprechende Startups und Bestandsunternehmen präsentiert werden.

Des Weiteren sollte vor allem bei höheren Investitionen eine Streuung des angelegten Gesamtbetrags stattfinden. Wer nicht einen großen Betrag in ein einzelnes Projekt investiert, sondern seine Investition in mehrere kleinere Beträge sowie auf mehrere Unternehmen aufteilt, verringert dadurch das Risiko eines hohen Verlustes deutlich.

Die Anleger sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Investition bei Seedmatch mit Risiken verbunden ist. Die Plattform sorgt zwar durch eine sorgsame Auswahl der angebotenen Investitionsmöglichkeiten dafür, dass nur vielversprechende Projekte angeboten werden, dennoch herrscht bei jedem Unternehmen die Gefahr, dass es am Markt scheitert. Ein höherer Betrag als die ursprüngliche Investition kann jedoch nicht verloren werden, denn eine Nachschusspflicht gibt es nicht.

Punkte: 7 von 10

Fachmeinungen: Das sagt die Presse zu Seedmatch

Wer online nach Berichten zu Seedmatch sucht, wird rasch fündig. Immerhin handelt es sich bei dem Unternehmen um eine der bedeutendsten Crowdinvesting-Plattformen sowie um die erste deutsche Crowdinvesting-Plattform überhaupt.

Auch die Fachpresse hat bereits intensiv über Seedmatch berichtet, wobei die Meinungen hier sehr positiv ausfallen. „Gründerszene“, „Die Welt“ und andere renommierte Magazine bezeichnen die Investition in die Crowdinvesting-Projekte von Seedmatch als ernstzunehmende Alternative zu üblichen Anlageformen und bestätigen die hohen Renditechancen.

Über besonders erfolgreiche Projekte, wie beispielsweise „Erdbär – Freche Früchtchen“, welche Renditen von mehreren 100% abwarfen, wurde ebenfalls in der Fachpresse berichtet. Wer hier die richtige Auswahl bei der Investition getroffen hat, konnte einen hohen Gewinn verbuchen.

Unser Seedmatch Testbericht zeigt, dass die Plattform sowohl bei den Online-Portalen als auch bei den Printmedien bereits viel Aufmerksamkeit erregt hat. Die durchweg positiven Presseberichte bestätigen unsere eigene Seedmatch Bewertung und zeigen, dass es sich bei dem Konzept des Crowdinvestings um eine gute Anlagemöglichkeit handelt, wenn die Investoren bereit sind, ein gewisses Risiko einzugehen.

Punkte: 9 von 10

4. Fazit: Hohe Renditechancen ohne Nachschusspflicht

Wer sich für eine Kapitalanlage über Seedmatch interessiert, sollte sich des damit einhergehenden Verlustrisikos bewusst sein. Dieses liegt vollständig beim Anleger und ist deutlich höher als bei konservativen Anlageformen. Auf der anderen Seite erhalten die Anleger hier aber auch die Chance, von einer besonders hohen Rendite zu profitieren. Da die Investoren direkt am Erfolg der Unternehmen beteiligt sind, fallen die Gewinne sehr unterschiedlich aus, je nachdem, wie gut sich das geplante Projekt tatsächlich am Markt etablieren ließ.

Unser Seedmatch Test hat erwiesen, dass die Plattform nicht nur für professionelle Investoren, sondern auch für Crowdinvesting-Einsteiger gut geeignet ist. Die Informationen zu den angebotenen Projekten sind transparent und können nach der Registrierung aufgerufen werden. Die leichte Bedienbarkeit der Plattform sowie die geringe Mindestanlage von 250 Euro machen Seedmatch auch für Anfänger zu einer guten Wahl.

Gesamtbewertung: 8,7 von 10

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