Über Varengold:
Die Varengold Wertpapierhandelsbank AG mit Sitz in Hamburg ist eine seit Mitte der 90er Jahre aktive, deutsche Investmentbank. Das Kerngeschäft des Instituts dreht sich um Dachhedgefonds. Seit einigen Jahren bieten die Hanseaten Privatanlegern über die Handelsplattform Metatrader 4 (MT-4) den Zugang zum Handel mit Währungen und CFDs auf mehr als 500 Basiswerte. Die Varengold Bank legte 2006 den ersten Dachhedgefonds auf, der ausschließlich in Managed Futures investierte. Der Fonds wurde in den Jahren 2007, 2008 und 2009 als bester deutscher Dachhedgefonds ausgezeichnet. Seit März 2007 ist die Aktie der Bank im Entry Standard der Frankfurter Börse handelbar. Dennoch ist die Varengold Bank eine inhabergeführte Investmentbank: Mehr als 50 Prozent der Anteile befinden sich im Besitz der Gründer und heutigen Vorstände.
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- STP-Handelsmodell
- Zulassung und Regulierung in Deutschland
- MT-4 Handelsplattform
- ca. 35 FX-Währungspaare, mehr als 500 CFDs
- Variable Spreads ab 1 Pip
- 2.500 EUR/USD Mindesteinzahlung
Varengold im YouTube Erfahrungsbericht (© depotvergleich.com)
1.) Regulierung und Einlagensicherung: BaFin-regulierte Bank
Wer sich die Frage nach der Seriosität eines Angebots stellt, sollte sich die Regulierungsbehörden und Einlagensicherung des Unternehmens hinter dem Angebot anschauen. So haben wir uns auch mit diesen Merkmalen in unserem Varengold Test befasst. Neben dem Unternehmenssitz in Hamburg betreibt die Bank ein Service&Support-Center in Dubai. Das Institut untersteht der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) angeschlossen. Die Zertifizierung und Regulierung in Deutschland ist ein wesentlicher Pluspunkt im Varengold Test – Kunden aus Deutschland müssen bei den meisten Brokern mit einer ausländischen Regulierung Vorlieb nehmen. Der Schutz der Kundengelder wird bei Varengold im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung Deutschlands gewährleistet. Alle Finanzdienstleister des Landes müssen der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) angehören und so ist dies auch bei Varengold der Fall. Über diese Zugehörigkeit sind die Kundengelder bei der Bank bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Person abgesichert. In Hinblick auf die Regelungen bezüglich der Regulierung und der Einlagensicherung erübrigt sich die Frage danach, ob Varengold seriös oder Betrug ist, denn an der Seriosität des Angebots kann kein Zweifel bestehen.
2.) Handelsangebot: Das hat unser Varengold Test ergeben
Im Rahmen unserer Varengold Erfahrungen haben wir uns auch die angebotene Produktpalette etwas näher angeschaut. Dabei wurde ersichtlich, dass das Trading in erster Linie mit Devisen und Differenzkontrakten möglich ist. Der Handel mit Währungen und CFDs gehört erst seit einigen Jahren zum Sortiment. Nach Angaben der Bank handeln derzeit mehr als 10.000 Kunden über die Handelsplattform. Zum Sortiment gehören ca. 35 Währungspaare und CFDs auf mehr als 500 Underlyings, zu denen Aktien, Anleihen, Indizes und Rohstoffe gehören. Dafür, dass das Brokerage nur eines der Geschäftsfelder der Varengold Bank darstellt, kann sich das Angebot durchaus sehen lassen und allein im Bereich der CFDs finden sich mehr Basiswert, wie es bei manch einem reinen CFD-Broker der Fall ist.
Fazit: Das Angebot an handelbaren Instrumenten bei Varengold ist vielfältig und umfangreich. Etwa 35 Währungspaare sind zu finden und mehr als 500 Basiswerte für den CFD Handel.
3.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Was bietet Varengold?
Dem Forex Handel liegt ein STP-Handelsmodell zugrunde. Die Orders werden direkt und ohne Händlerintervention an einen Liquiditätspool durchgeleitet. Die Spreads sind variabel und beginnen beim Kontomodell „Classic“ (25.000 Euro Ersteinlage) ab 1 Pip. Die Mindesteinlage beträgt 2.500 Euro und liegt damit höher als bei vielen anderen Retail Brokern, die oft nur wenige hundert Euro verlangen. Trader, die mit Brokern wie Varengold Erfahrungen gemacht haben wissen aber, dass die höhere Hürde der Preis für mehr Professionalität ist. Trader können im Forex Handel mit dem bis zu 200-fachen ihres Einsatzes handeln und im CFD-Handel gilt der gleiche Maximalhebel. Eine Nachschusspflicht kommt bei der Bank nicht vor, denn es wird garantiert, dass der Trader nie mehr verlieren kann als er einsetzt.
Fazit: Bei Varengold gilt die STP-Arbeitsweise, bei der die Kundenorders ohne Händlerintervention an den Interbankenmarkt weiter geleitet werden. Die Mindesteinlage ist mit 2.500 Euro recht hoch und das Angebot spricht insgesamt in erster Linie die professionellen Trader an.
Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.4.) Handelsplattform und mobiles Trading: MT4-Handel
Die Handelsplattform MT-4 kommt auch bei zahlreichen anderen Brokern zum Einsatz und hat sich in den vergangenen Jahren zu einer Art Branchenstandard entwickelt. Es handelt sich um eine hinsichtlich der Funktionalitäten vollumfängliche Handelsplattform inklusive diverser Tools für eigenständige (manuelle) Marktanalysen und der Möglichkeit, automatisierte Handelssysteme selbst zu entwickeln oder zu importieren (EA´s). Der MetaTrader 4 findet sowohl bei den Handelseinsteigern als auch bei den Profis Anklang und zwar weil die Plattform auf der einen Seite zahlreiche professionelle Tools und Features zur Verfügung stellt und auf der anderen Seite eine unkomplizierte Bedienbarkeit und schnelle Orientierung ermöglicht. Die Plattform bietet zudem zahlreiche Personalisierungsmöglichkeiten und lässt sich in vielen Bereichen der individuellen Arbeitsweise anpassen. Die MetaTrader Plattform steht in einer abgespeckten Variante in Form von mobilen Anwendungen zur Verfügung und ermöglicht flexiblen Handel und eine Depotübersicht auch von unterwegs. Die Apps gibt es sowohl für Smartphones als auch für Tablets und zwar für iOS- und Android-Geräte.
Fazit: Bei dem Angebot an Handelsplattformen setzt Varengold ausschließlich auf den MetaTrader 4. Diese Plattform ist weltweit beliebt und bietet Vorteile für Anfänger sowie für Profis. Auch in Form von Apps ist diese Anwendung bei Varengold zu finden.
5.) Kontoeröffnung und Einzahlung bei Varengold
Bei unserem Varengold Testbericht haben wir herausgefunden, dass die Bank für den Forex- und für den CFD-Handel separate Konten anbietet. So sollte sich der Trader sich im Vorfeld überlegen, welche Handelsinstrumente er nutzen will. Die Kontoeröffnung kann auch nicht vollständig online abgeschlossen werden und vor der Kontoeröffnung ist eine Identitätsfeststellung im Rahmen eines PostIdent-Verfahrens notwendig. Direkt im ersten Schritt der Kontoeröffnung will die Bank die Steuer ID des Neukunden wissen und die Registrierung ist insgesamt sehr umfangreich. Nach Ausfüllen des Online-Antrags muss dieser ausgedruckt, unterschrieben und samt PostIdent-Coupon per Post an die Bank schicken. Nach Eingang und Bearbeitung der Unterlagen, erhält der Neukunde ein Willkommensschreiben und kann sein neu angelegtes Handelskonto kapitalisieren.
Fazit: Die Kontoeröffnung bei Varengold ist mit vergleichsweise viel Aufwand verbunden. Der Kontoantrag muss per Post an die Bank geschickt werden und noch vor der Kontoeröffnung ist ein PostIdent Antrag erforderlich.
6.) Bonusangebot: Prämien für Neukundenwerbung
Die meisten Online-Broker bietet ihren Kunden die eine oder andere Bonusaktion an. Dabei kann es sich beispielsweise um einen Ersteinzahlungsbonus handeln oder um Prämien für Bestandskunden. Als wir uns das Bonusangebot bei Varengold angeschaut haben, wurde ersichtlich, dass der Broker keine Bonusaktionen für Neu- oder Bestandskunden anbietet. Allein für das Werben von Neukunden gibt es eine Prämie zu ergattern. Die Varengold Bank betreibt ein Weiterempfehlungsprogramm. Wer als (zufriedener) Kunde Freunden oder Bekannten aktuelle Varengold Erfahrungen mitteilt und diese zu einer Kontoeröffnung bewegt, erhält abhängig von der Ersteinzahlung des geworbenen Kunden $100 bis $500 als Prämie. Weitere Bonusangebote sind bei Varengold nicht vorhanden und in diesem Bereich kann die Bank in unserem Varengold Test weniger überzeugen.
Fazit: Spezielle Bonusaktionen in Form von Ersteinzahlungsboni oder Bestandskunden-Prämien werden bei Varengold aktuell nicht angeboten. Allein für die Werbung von Neukunden gibt es eine Prämie von $500 zu ergattern.
7.) Demokonto bei Varengold: Kostenloses Demokonto vorhanden
Sowohl für das CFD- als auch für das Forex-Konto wird bei Varengold ein kostenloses Demokonto angeboten. Auf diese Weise können Interessenten ihre erste Varengold Erfahrung machen, ohne eine Komplettregistrierung vornehmen zu müssen. Im Vergleich zur Live-Konto-Eröffnung ist die Erstellung des Demokontos viel unkomplizierter, obwohl die Bank auch hierfür neben dem Namen und der Emailadresse die Telefonnummer wissen will. Sind diese Angaben getätigt, ist das neue Demokonto erstellt und der Nutzer kann damit beginnen, das Trading bei Varengold in aller Ausführlichkeit kennenzulernen. Die Demoplattform bietet realistische Handelsbedingungen und bleibt auch nach der Live-Konto-Eröffnung verfügbar. Beim täglichen Trading kann der Varengold Kunde mit einem Mausklick zwischen der Live- und der Demoversion wechseln und hat beispielsweise die Möglichkeit, neue Handelsstrategien vorab auszutesten.
Fazit: Bei Varengold haben Kunden und Interessenten die Möglichkeit, das kostenlose Demokonto in Anspruch zu nehmen und auf diese Weise alle Funktionen des MT4 kennenzulernen. Das Konto bietet realistische Handelsbedingungen und die Funktionen der Handelsplattform sind in vollem Umfang verfügbar. Für das Demokonto gibt es keine zeitliche Begrenzung.
Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.8.) Service, Support & Bildung: Schulungsangebote vorhanden
Die Bank bietet ihren Kunden im Bereich Trading-Wissen Lernvideos und Webinare an. Auf diese Weise wird sowohl Grundlagenwissen als auch fortgeschrittenes Wissen vermittelt und sowohl Einsteiger als auch die Profis finden das passende Webinar oder Lehrvideo. Auch der eine oder andere Fachartikel rund um das Thema Trading ist zu finden sowie ein recht umfangreiches Glossar. Im Hinblick auf Kommentare zur aktuellen Marktentwicklung hält sich das Institut aber bedeckt: Eine hauseigene Varengold Meinung zu bestimmten Märkten wird nicht veröffentlicht. In puncto Bildungsangebote wirkt Varengold zwar bemüht, kann aber im Vergleich zu vielen anderen Brokern nicht überzeugen. Der Kundensupport steht bei Varengold per Live-Chat, per Telefon und per Kontaktformular zur Verfügung und auch ein Rückrufservice kann in Anspruch genommen werden. Die Kundenbetreuung wird während der Handelstage rund um die Uhr gewährleistet.
Fazit: Varengold stellt den eignen Kunden einige Schulungsangebote wie Webinare oder Lehrvideos zur Verfügung. Der Kundensupport kann per Telefon, per Mail und per Live-Chat kontaktiert werden und auch ein Ruckrufservice ist zu finden.
9.) Varengold Meinungen der Fachpresse
Dass Varengold Erfahrung mit innovativen Finanzprodukten besitzt, lässt sich schon allein im Hinblick auf das Kerngeschäft des Instituts (Dachhedgefonds) kaum bestreiten. Obwohl der Anbieter als deutscher Forex Broker eine echte Rarität ist, liegen zu Varengold Meinungen der Fachpresse praktisch nicht vor – jedenfalls nicht im Bezug auf den Teilbereich FX Trading. Wer trotz des von Grund auf seriösen Auftritts zweifelt, kann zunächst ein kostenloses Demokonto eröffnen und binnen weniger Minuten die Plattform mit Spielgeld testen.
Fazit: Da es sich bei dem Brokerage-Angebot bei Varengold um einen verhältnismäßig neuen Geschäftszweig handelt, gibt es diesbezüglich bisher keine Meldungen in der Fachpresse und auch Auszeichnungen kann die Bank im Bereich des Handelsangebots bislang keine vorweisen.
10.) Fazit: Unsere Varengold Erfahrungen
Im Rahmen unserer Varengold Erfahrungen haben wir festgestellt, dass der Broker durchaus empfehlenswert ist, auch wenn das Angebot nicht für alle Trader geeignet ist. Das sieht man beispielsweise auch an der Höhe der Mindesteinzahlung. Ab 2.500 Euro ist eine Kontokapitalisierung möglich und so scheidet dieses Angebot für Kleinanleger und Einsteiger aus. In Sachen Regulierung und Einlagensicherung ist bei dem Broker alles einwandfrei geregelt und die BaFin ist unter anderem für die Aufsicht der Bank zuständig. Kundengelder werden im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung geschützt.
Zum Anbieter XTB CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.