Der seit 2016 börsennotierte Online-Broker XTB kann auf mehr als 15 Jahre Erfahrung zurückblicken. Das polnische Unternehmen etablierte sich ab 2002 im Forex- und CFD-Handel zunächst unter dem Namen X-Trade. Seitdem ist der Broker beständig gewachsen und hat nunmehr in 11 Ländern Niederlassungen, so in Deutschland, Großbritannien und Frankreich. Für eine zuverlässige Regulierung entsprechend den EU-Richtlinien verbürgt sich nicht nur die polnische Finanzaufsichtsbehörde, sondern auch die BaFin und die britische FCA. Seit einer Weile kann man bei XTB Trading Erfahrungen nicht nur mit Forex und CFDs machen, sondern bei XTB Aktien handeln. Trader haben die Wahl unter drei Kontomodellen.
- Keine Mindesteinzahlung
- Über 3.000 Basiswerten, darunter auch echte Aktien
- 3 Kontomodelle
- Gebührenfreies Demokonto mit 30 Tagen Laufzeit und
XTB Aktien handeln: Das Angebot im Überblick
- Mehr als 3.000 Basiswerte, darunter Forex und Kryptowährungen, CFDS auf Rohstoffe, Indizes, Aktien sowie über 2.000 echte Aktien
- Aktienhandel an 16 internationalen Börsen
- Kostenfreie Echtzeitkurse für Aktien online
- Transparente Kostenstruktur
- Demokonto kostenfrei und zeitlich befristet vorhanden
- Cashback-Aktionen für aktive Trader
1.) Handelsangebot: Über 3.000 Basiswerte
Der polnische Broker ist traditionell bei den Devisen und CFDs gut aufgestellt. 50 Forexpaare, darunter die gängigen Majors und Minors ebenso wie interessante Exoten, gehören zum Sortiment. Außerdem finden sich im Handelsangebot Indizes und Rohstoffen sowie zahlreiche CFDs auf Einzelaktien ebenso wie auf synthetische Aktien. Lange Zeit konnten Anleger bei XTB keine echten Aktien handeln, dies ist nunmehr behoben. Über 2.000 Aktien, darunter mehr als 900 US-amerikanische Wertpapiere und Aktien der wichtigsten europäischen Unternehmen, runden das Angebot erfreulich ab. Gehandelt werden die Aktien an 16 globalen Börsenplätzen wie Frankfurt, London und New York. Dabei läuft der Handel beim Pro-Konto für Forex über ein STP Marktmodell, für Aktien-CFDs über ein DMA Modell ab. Hier profitiert der Trader von Kursen aus einem Bankenpool, dabei verdient der Broker am Spread bzw. an den Kommissionen. In der Bewertung sind Anbieter mit ECN/STP- oder DMA-Marktmodellen insgesamt kundenfreundlicher, hier erübrigt sich die Befürchtung, dass die Kurse durch den Anbieter im Eigeninteresse beeinflusst werden. Beim Standardkonto stellt XTB die Kurse und agiert als Market Maker, aber auch hier kann der Trader alle verfügbaren Basiswerte handeln. Für Geschäftskunden kann ein Geschäftskonto mit dem Broker abgeschlossen werden.
Der Broker kann ein gut aufgestelltes Handelsangebot vorweisen, bei dem neben dem Forex- und CFD Handel nunmehr auch bei XTB Aktien handeln.
2.) Handelskonditionen: Transparente Kostenstruktur bei XTB
Nicht nur im Marktmodell, sondern auch bei den Kosten und Gebühren gibt es Unterschiede zwischen dem Standard- und dem Pro-Konto. Kontoeröffnung und Kontoführung sind in jedem Fall gebührenfrei, eine Mindesteinlage gibt es nicht, Unterschiede gibt es bei den Spreads. Beim Standardkonto beträgt der Mindestspread 0,7 Pips, beim Pro-Konto nur 0,1 Pips. Der Handel mit Devisen, Indizes und Rohstoffen beim Standardkonto ist gebührenfrei, während beim Pro-Konto eine Kommission von 3,50 EUR pro Lot für die Eröffnung und Schließung einer Position anfallen. Der Broker berechnet für beide Konten für Aktien CFDs und CFDs auf ETFs für Deutschland Gebühren ab 0,08 %, aber von mindestens 8 EUR. Für den Handel mit deutschen und internationalen echten Aktien fallen 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR an. Auch bei den Altcoins gibt es Unterschiede, der Handel ist mit dem Standardkonto gebührenfrei, beim Pro-Konto gibt es eine Gebühr von 3,50 EUR pro Transaktion.
- Keine Gebühren für Kontoeröffnung und -verwaltung
- Keine Mindesteinlage
- Forex, Kryptowährungen, CFDs, ETFs, Aktien, Indizes und Rohstoffe
- 16 globale Börsen für den Aktienhandel
- Pro-Konto mit STP-Marktmodell
- 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR (Aktien, ETFs)
Keine Mindesteinlage, kostenfreie Kontoeröffnung und abhängig vom Kontotyp recht günstige Bedingungen.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.3.) Handelsplattform und mobiles Trading: Drei Plattformen zur Wahl
Bei XTB haben Trader die Auswahl zwischen drei verschiedenen Handelsplattformen, die sowohl browserbasiert oder als Softwaredownload wie auch als mobile Apps genutzt werden können. Apps für Android und iOS erlauben den Zugriff auf das Handelskonto über das Smartphone oder Tablet und sogar die Smartwatch.
xStation 5 – die Hausmarke bei XTB
XStation 5 ist dDie proprietäre Software des Brokers mit einem beachtlichen Funktionsumfang einschließlich Zugang zum Social Trading. Die Plattform erlaubt den Handel mit allen Basiswerten und verfügt über integrierte Funktionen wie einen Trading Rechner, einen Newsfeed und auf Wunsch One-Click Trading. Besonders nützlich: ein Marktscreener mit Filtern für das Durchsuchen der Aktienmärkte.
MetaTrader 4 – bekannt und beliebt
Alternativ bietet XTB den beliebten MetaTrader 4 an. Die populäre Handelsplattform wird von Tradern wegen des großen Funktionsumfangs geschätzt, aber auch durch zahlreiche Erweiterungen, mit denen man den MetaTrader an die eigenen Anforderungen anpassen kann. Sowohl der MetaTrader als auch xStation können mit einem Demokonto getestet werden, bevor die endgültige Entscheidung für ein Live-Handelskonto getroffen wird.
AgenaTrader – der Dritte im Bunde
Auch den AgenaTrader können Kunden von XTB nutzen. Die Handelsplattform wird als Komplettlösung für Marktanalyse und Handel angepriesen, die Funktionalität umfasst voll- und teilautomatisiertes Handeln, ein Tool zur Strategieentwicklung, Charts und Funktionen zum Geldmanagement. Der AgenaTrader ist ähnlich umfassend ausgelegt wie der MetaTrader und kann wie dieser durch Add-Ons erweitert werden, die aber teilweise kostenpflichtig sind.
- Drei Handelsplattformen
- xStation ist einen Test wert
- Browserbasierte Nutzung, Softwaredownload und mobile Apps
- Demokonten für das Testen der Funktionalität
Mit einem umfangreichen Angebot von Handelsplattformen sowohl für den stationären als auch den mobilen Gebrauch lässt XTB keine Wünsche offen.
4.) Kontoeröffnung und Bonus: Keine Neukundenprämien
Die Konten bei XTB erlauben beim Standardkonto bzw. Pro-Konto die Wahl zwischen dem Handel mit dem Broker als Market Maker oder dem STP-Zugriff mit Kommissionen. Der Broker kann dadurch punkten, dass für die Kontoeröffnung und -verwaltung keine Gebühren anfallen und auch keine Mindesteinzahlung gefordert wird. Dies erleichtert besonders Einsteigern den Zugang zum Wertpapierhandel. Da es sich hier nicht um eine Bank handelt, gibt es kein XTB Aktiendepot, sondern ein vollumfängliches Handelskonto mit den Leistungen entsprechend dem Kontotyp. Die Kontoeröffnung kann innerhalb weniger Minuten abgeschlossen werden, alle zur Legitimierung erforderlichen Dokumente lassen sich elektronisch übermitteln. Wer zunächst die Funktionalität der Handelsplattformen und den Service des Brokers testen möchte, kann ein Demokonto eröffnen, bevor er bei XTB Trading Erfahrungen mit echtem Geld macht. Hier genügt die Angabe einer E-Mail-Adresse und die Auswahl eines Passwortes.
Bei der Eröffnung eines Live-Kontos werden seitens des Brokers persönliche Informationen wie die Adresse und bisherige Handelserfahrungen abgefragt. Entsprechend der Vorerfahrung erhält der Trader Zugriff auf Finanzinstrumente, die seinem Kenntnisstand entsprechen. Auch auf die Risiken des Handels beispielsweise von CFDs wird ausdrücklich hingewiesen. Die Bestätigung der Identität erfolgt, indem eine Kopie des Personalausweises hochgeladen wird, ein Wohnsitznachweis kann etwa durch eine aktuelle Versorgerrechnung erfolgen. Danach kann das Handelskonto kapitalisiert und mit dem Trading begonnen werden.
Die Eröffnung eines Demokontos oder Live-Kontos ist unkompliziert und schnell erledigt, ein Video- oder PostIdent Verfahren ist nicht notwendig. Statt dessen kann die Legitimierung durch den Upload des Scans eines gültigen Ausweisdokumentes erfolgen.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.5.) 3 Tipps für Ein- und Auszahlungen: Darauf sollten Kunden achten
Kunden von XTB können für die Einzahlung auf das Handelskonto Banküberweisungen, Kreditkarten und PayPal nutzen, ein Pluspunkt, denn der elektronische Zahlungsdienstleister gehört nicht bei vielen Brokern zu den Optionen. Bei Kreditkarten-Transaktionen können seitens des Kreditkartenanbieters Gebühren anfallen, seitens XTB sind Einzahlungen via PayPal oder mittels Kreditkarte kostenlos. Auch die Banküberweisung ist was XTB angeht gebührenfrei, man sollte jedoch vorher fragen, ob die eigene Bank hier Gebühren erhebt. Auch die SOFORT-Überweisung kann genutzt werden, allerdings nur für Überweisungen in Euro, während die anderen Zahlungsmethoden wahlweise mit den Währungen USD oder EUR genutzt werden können.
Tipp 1
Die Gutschrift des eingezahlten Betrags kann je nach Zahlungsmethode zwischen einem und mehreren Werktagen in Anspruch nehmen.
Tipp 2
Die anfallenden Gebühren sowohl für Ein- als auch Auszahlungen sollte man vor der Auswahl der Zahlungsmethode in den AGBs des Brokers oder durch Anfrage beim Support klären.
Tipp 3
Die Höhe der (Erst)Einzahlung hängt von den eigenen Handelsstrategien ab.
XTB bietet hinlänglich Auswahl bei den Zahlungsmethoden, Trader sollten sich über mögliche Kosten im Vorfeld informieren.
6.) Regulierung- und Einlagensicherung: Europäische Regulierungen
Da sich das Hauptbüro von XTB in Polen befindet, obliegt die Regulierung des Brokers den polnischen Aufsichtsbehörden und erfolgt entsprechend den EU-Richtlinien durch die polnische KNF. Daher ist unter anderem die Verwahrung der Kundengelder in segregierten Konten ebenso gesichert wie eine Absicherung der Einlagen über einen polnischen Sicherheitsfonds. XTB selbst verweist in der Website auf die umfassenden Regulierungen der jeweiligen Niederlassungen in den Ländern, darunter auch die Regulierung des Frankfurter Büros durch die deutsche BaFin. Hier handelt es sich allerdings nicht um eine vollwertige Tochtergesellschaft und somit ist die Zuständigkeit der deutschen Behörde nur begrenzt und verbleibt in maßgeblichen Teilen bei der KNF.
Entsprechend MiFID-Richtlinie werden die Kundengelder in separaten Konten nach Angabe von XTB bei der Commerzbank AG aufbewahrt. Für die Verwahrung zieht der Broker ‚nur seriöse und anerkannte Bankinstitute für die Zusammenarbeit‘ heran, die Formulierung lässt vermuten, dass auch andere Banken für die Kundengeldverwaltung genutzt werden.
Die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle in Polen sorgt dafür, dass Anleger ihre Ansprüche im Schadensfall gegen diesen Fonds erheben können, nach Angaben auf der Website von XTB über Beträge von bis zu 22.000 EUR.
- Regulierung für Hauptunternehmen und Niederlassungen durch europäische Finanzaufsichtsbehörden
- Kundengeldverwahrung auf segregierten Konten
- Einlagensicherung bis zu 22.000 Euro
Der Broker bemüht sich um eine umfassende Regulierung sowohl des Hauptbüros als auch der Niederlassungen durch die zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.7.) Kundensupport, Service & Bildungsangebot: Überzeugende Leistung
Der Kundensupport kann im XTB Broker Test überzeugen und ist ein guter Indikator dafür, dass dem Broker Zufriedenheit und Trading-Erfolg der Kunden wichtig ist. Geprüft werden sollte unter anderem die Erreichbarkeit, die verfügbaren Sprachen und die Kompetenz des Support-Teams. Erste Fragen lassen sich auf der Website von XTB gleich beim Einstieg klären. Die übersichtliche, gut strukturierte Website und die umfangreiche FAQ können die meisten gängigen Fragen tatsächlich beantworten und sorgen für positive XTB Broker Erfahrungen.
Wendet man sich an den Support, kann der Broker auch hier durch Leistung überzeugen. Deutsche Trader erreichen den deutschsprechenden Kundendienst unter einer Frankfurter Rufnummer von Montag bis Freitag tagsüber während der Geschäftszeiten, nach 18:00 Uhr steht immer noch und rund um die Uhr der englischsprachige Support an fünf Wochentagen zur Verfügung. Schriftliche Anfragen können per E-Mail gestellt werden, auf der Website gibt es für den schnellen Kontakt einen Live-Chat. In vielen Online-Portalen und Foren ist es dementsprechend auch der Kundendienst, der immer wieder lobend hervorgehoben wird.
- Deutschsprachiger Support bis 18:00 Uhr
- Live-Chat auf der Website
- Kundenservice über eine Frankfurter Rufnummer
- 24/5 englischsprachiger Support
- Informative Website und umfassender FAQ-Bereich
Das Bildungsangebot bei XTB
Mit seinen Informations- und Schulungsangeboten kann XTB wirklich punkten, vor allem die Trading Academy des Brokers unterstützt und informiert die Trader mit Materialien und Unterrichtsveranstaltungen, darunter Artikel, eBooks, Seminare und Webinare sowie eine Trading Enzyklopädie. Die Angebote sind gestuft und geordnet für Anfänger, Fortgeschrittene und Experten. So können sich Neulinge ein Basiswissen zum Forex– und Wertpapierhandel aneignen, während fortgeschrittene und erfahrene Trader mehr über komplexe Werkzeuge, Strategien und Risikomanagement lernen können. Die Webinare werden wöchentlich angeboten und erlauben den direkten Austausch mit den Dozenten. Vergangene Veranstaltungen sind aus dem Archiv auch später noch abrufbar. Abgerundet wird das Angebot durch Marktanalysen, Marktdaten und einen Wirtschaftskalender. Bei der Weiterbildung bleiben keine Wünsche offen. Ganz besonders vorteilhaft ist hier die Kategorisierung des Angebots entsprechend dem Wissensstand, so dass eine Lernentwicklung möglich ist. Derartig sorgfältig ausgearbeitete Konzepte sucht man bei vielen Brokern vergeblich.
XTB bietet einen überzeugenden Kundensupport ebenso wie ein umfassendes Bildungsangebot. Gute Noten in diesem Bereich.
8.) Zusatzangebot: Attraktive Freundschaftswerbungs-Prämien
Neukundenboni, wie manche Broker sie anbieten, zahlt XTB nicht. Beim XTB Broker Test zeigt sich allerdings, dass besonders aktive Trader hier Cashback-Aktionen nutzen können. Auch Freundschaftswerbungen werden honoriert. Der Werbende und der Geworbene erhalten Boni zwischen 100 und 800 Euro, die genaue Höhe ist abhängig vom jeweiligen Handelsvolumen. Natürlich müssen alle Rahmenbedingungen entsprechend den Geschäftsbedingungen des Brokers erfüllt werden. Die Teilnahme am Cashback erlaubt Rückvergütungen auf Provisionen und Spreads für abgeschlossene Trades und muss beantragt werden. Hier erstellt XTB für den betreffenden Trader ein individuelles Cashback-Modell entsprechend der Handelsaktivität. Ist das Cashback-Modell erstellt, wird der Cashback dem Trader monatlich automatisch berechnet und ausgezahlt.
Der Broker zahlt keine Neukundenprämien, allerdings sind Boni für Freundschaftswerbungen bis zu 800 Euro für beide Teilnehmer möglich, auch ein attraktives Cashback-Modell für Vieltrader kann beantragt werden und wird individuell berechnet.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.9.) XTB Meinungen der Fachpresse: Zahlreiche Reviews und Auszeichnungen
Die Fachpresse nimmt von dem polnischen Broker sowohl national als auch international regelmäßig Notiz. Ein Anlass zur Berichterstattung war der erfolgreiche Börsengang des Unternehmens in 2016. Hier wird hervorgehoben, dass sich am Tag des Börsengangs für das Unternehmen eine Gesamtbewertung in einer Höhe von ca. 300 Mio. Euro errechnen ließ, womit zwar nicht dieselbe Größenordnung wie bei internationalen Großanbietern erreicht ist, sehr wohl aber die Voraussetzungen für ein günstiges STP-Modell erfüllt sind. Auch die Kundenerfahrung in Online-Portalen lobt beispielsweise den Kundensupport des Brokers.
Dementsprechend ist es nicht verwunderlich, dass das Unternehmen sich im Laufe von anderthalb Jahrzehnten schon beachtlich viele Auszeichnungen holen konnte, darunter der erste Platz bei den „Bloomberg EMEA forecast“ Awards in 2012. In Polen erhielt der Broker 2009 einen zweiten Platz für das Prädikat „Best Equity Broker in Poland“. Auch in Deutschland schaffte es XTB bei einer Bewertung durch broker-test.de auf den zweiten Platz in der Kategorie „Forex Broker“. Börse am Sonntag honorierte XTB in drei Jahren in Folge für das Forex- und CFD-Angebot: 2012 als 2. Bester Forex Broker gewählt, 2013 als bester Forex Broker und 2014 als bester CFD Broker und 3. Bester Forex Broker gewählt. Die proprietäre Handelsplattform xStation wurde 2016 als „Best Trading Platform“ durch „Online Wealth Awards“ honoriert. Die Website des Brokers listet die wichtigsten Awards auf.
XTB macht seit seiner Gründung in der Fachpresse von sich reden und konnte mehrfach Auszeichnungen für seine Leistungen vor allem als Forex- und CFD-Broker einholen.
10.) Fazit: Unsere XTB Broker Erfahrungen
XTB überzeugt unter anderem durch solide und langjährige Erfahrung, durch die verschiedenen Regulierungen seitens der polnischen, britischen und deutschen Finanzaufsichtsbehörden und mit dem Handelsangebot. Die Konditionen des Brokers sowohl beim Standard- als auch beim Pro-Konto sind günstig. Für den Handel mit Aktien beispielsweise fallen Gebühren von 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR an. Eine Mindesteinlage fordert der Broker nicht, daher können auch Einsteiger mit geringem Kapitaleinsatz bei XTB Trading Erfahrungen machen. Die Möglichkeit, ein kostenfreies Demokonto zu nutzen, erlaubt es, die drei verfügbaren Handelsplattformen mit virtuellem Kapital für einen Zeitraum von 30 Tagen zu testen, und zwar sowohl webbasiert als auch stationär oder mobil. Positiv hier die Auswahl zwischen dem populären MetaTrader 4, der proprietären xStation und dem Agena Trader. Bei den Kontotypen agiert XTB beim Standardkonto als Market Maker, beim Pro-Konto können Trader den Handel mit dem STP- bzw. DMA-Modell nutzen. Ein gut erreichbarer, auch deutschsprachiger Kundendienst kann während der Geschäftszeiten wochentags bis 18:00 Uhr, ansonsten englischsprachig 24/5 kontaktiert werden, und zwar unter einer Frankfurter Telefonnummer, per E-Mail oder mithilfe eines Live-Chat Moduls auf der Website. Das Informations- und Bildungsangebot bei XTB ist einer der wirklich großen Pluspunkte bei diesem Broker, und auch die Prämien Freundschaftswerbungen und die individuellen Cashback-Modelle für aktive Trader sollen nicht unerwähnt bleiben.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.