X-Trade Brokers (XTB) ist ein international aufgestellter Broker mit Hauptsitz in Warschau und deutscher Niederlassung in Frankfurt am Main. Das Angebot umfasst den Handel mit CFDs und Währungen (Forex) sowie Aktien-CFDs, ETF-CFDs, Synthetischen und physische Aktien. Das Brokerhouse bietet unter anderem den STP-Interbankenhandel über die bekannte Handelsplattform Metatrader 4 (MT-4) an, aber auch weitere Handelsplattformen stehen zur Verfügung. XTB wurde 2002 in Polen gegründet. 2009 wurden Büros in Deutschland, Frankreich und Italien eröffnet. Mittlerweile ist das Unternehmen in diversen europäischen Ländern aktiv und kann mehr als 100.000 Kunden verzeichnen. Bis heute findet sich einer der Schwerpunkte auf dem osteuropäischen Markt. In unserem XTB Testbericht wollen wir uns das Angebot des polnischen Brokers ganz genau anschauen und zeigen, in welchen Bereichen der Leistungspalette XTB mehr und in welchen weniger überzeugen kann.
XTB Aktiendepot: das Angebot im Überblick
- über MT-4 handeln
- Wahlweise STP- oder Market-Maker-Modell
- Basiswerte: Währungen, Rohstoffe, Indizes, Aktien
- Deutsche Niederlassung und deutsche Einlagensicherung
- Maximaler Hebel: 1:200
- Kostenfreies Garantiertes Intraday Stop-Loss in allen
Underlyings während der Handelszeiten im Basic Konto
1.) Regulierung und Einlagensicherung: BaFin-regulierter Broker
Wer zuverlässig erfahren möchte, ob ein Broker seriös ist oder nicht, sollte sich die Regulierung und Regelungen zur Einlagensicherung ganz genau anschauen. Ist eine Regulierungsbehörde vorhanden und gibt es Schutzmechanismen, die der Sicherung der Kundengelder dienen, dann hat man ein seriöses Angebot vor sich. So haben wir uns auch mit der Einlagensicherung und Regulierung in unseren XTB Erfahrungen befasst. Den Hauptsitz hat XTB in Warschau und ist somit der polnischen Finanzmarktaufsicht unterstellt, der Polish Financial Supervision Authority. Durch den Geschäftssitz in Deutschland gilt ebenfalls die deutsche Regulierung. Geschäfte mit Kunden aus Deutschland werden somit bei dem Broker zum Teil über die deutsche BaFin und zum Teil über die zuständige polnische Aufsichtsbehörde reguliert und überwacht. Insgesamt ist der Broker in acht weiteren Ländern tätig und unterliegt der Regulierung des jeweiligen Landes. In dieser Hinsicht kann also kein Zweifel an der Seriosität von XTB bestehen. Die Kundengelder werden auf Konten der Commerzbank aufbewahrt und sind dementsprechend über die gesetzliche und darüber hinaus die freiwillige deutsche Einlagensicherung geschützt.
Fazit: Bei XTB handelt es sich um einen vollregulierten Broker, der in vielen Ländern tätig ist und von den jeweiligen Finanzmarktaufsichtsbehörden überwacht und reguliert wird. Darunter findet sich auch die BaFin, die Finanzmarktaufsicht Deutschlands. Kundengelder werden bei der Commerzbank verwahrt und es gibt sowohl die gesetzliche als auch die freiwillige Einlagensicherung.
2.) Handelsangebot: Forex- und CFD Handel möglich
Das XTB Trading online Angebot umfasst den Handel mit CFDs auf Indizes, Rohstoffe und Einzelaktien sowie Forex Trading. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, im Social Trading Bereich Positionen zu kopieren bzw. kopieren zu lassen. Trader, die mit XTB Erfahrungen gemacht haben, schätzen hier insbesondere den „Option Wizard“, der die Erstellung eigener Optionsstrategien mit wenigen Klicks und ohne allzu viele Vorkenntnisse ermöglicht. Im Bereich des Forex Handels finden sich über 40 Währungspaare und darunter alle Hauptwährungen und alle Exotics. Beim CFD-Handel finden Trader Basiswerte wie internationale Indizes, zahlreiche Aktien aus aller Welt, tausende Synthetische Aktien sowie Rohstoffe. Darüber hinaus bietet der Broker Zugang zum Social Trading bei ZuluTrade und bei xSocial. Wer also ein Konto bei XTB besitzt, kann mit wenigen Klicks in die Welt des Social Tradings einsteigen und die Vorteile dieser Handelsweise nutzen. Insgesamt konnte das Handelsangebot in unseren XTB Erfahrungen überzeugen, denn eine solche Vielfalt ist nicht selbstverständlich. #
Fazit: Bei XTB gibt es eine große Auswahl an handelbaren Produkten. In Bereich des Forex Handels finden sich 49 Währungspaare und im CFD-Trading sind es zahlreiche Basiswerte wie Aktien, Rohstoffe oder Indizes. Auch der Zugang zum Social Trading bei xSocial oder ZuluTrade ist möglich.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.3.) XTB Test: Handelskonditionen Mindesteinlage unter der Lupe
Ein positiver Aspekt im XTB Test ist die Möglichkeit, Devisen, Gold und Silber über die MT-4 Pro-Plattform via STP Trading zu handeln. STP steht für „Straight Through Processing“. Bei diesem Handelsmodell werden Orders ohne zwischengeschaltete Händlerintervention an einen Pool aus Liquiditätsanbietern weitergeleitet. Für Kunden bedeutet dies stets faire Preise und Transparenz, schließlich wird nicht wie bei vielen Forex-Anbietern üblich, “gegen” den Broker gehandelt, der die Kurse stellt, sondern direkt im Interbankenmarkt. Um am professionellen Forex-Handel über STP teilnehmen zu können, ist bei XTB das Kontomodell „Professional“ erforderlich, für das der Broker jedoch keine Mindesteinlage festlegt. Über den Premium-Account können – über ein Market Maker Modell – auch CFDs gehandelt werden. Das XTB Konto „Standard“ schließt die Teilnahme am STP-Trading aus, ermöglicht ansonsten aber den Handel mit allen Underlyings des Sortiments. Für das kleinste Kontomodell stehen immerhin drei Handelsplattformen zur Verfügung, der MT-4, der AgenaTrader und xStation. Die Kurse werden von XTB gestellt.
Die Kontomodelle bieten individuelle Leistungen und Konditionen. Dazu gehören die kostenfreie Bereitstellung einer App für den mobilen Handel sowie individuelle Webinare, persönliche Einzelschulungen und Einladungen zu verschiedenen Events. Für die Eröffnung eines Handelskontos bei XTB ist keine Misteinzahlung erforderlich. Im Handel über das Standardkonto steht Tradern für alle Basiswerte ein während der Handelszeiten kostenloses, garantiertes Stop-Loss zur Verfügung. Das ist vor allem im Hinblick auf den Handel mit CFDs auf Indizes, Rohstoffe und Einzelaktien ein beträchtlicher Vorteil: Garantierte Stops können aufgrund der im CFD-Trading üblichen großen Hebelwirkung die Transaktionskosten rasch in die Höhe treiben. Bei den Konten fallen teils Kommissionen an, großteils deckt der Broker seine Kosten jedoch über fixe und variable Spreads. Die maximale Hebelwirkung ist auf 1:200 festgelegt.
Fazit: Beim Broker XTB finden sich mehrere Kontomodelle, die sich in den damit verbundenen Leistungen unterscheiden. Eine Mindesteinzahlung setzt XTB jedoch für keines der Kontomodelle voraus In seiner Arbeitsweise tritt der Broker wahlweise als STP-Broker oder Market Maker auf und berechnet je nach Kontotyp Kommissionen oder aber fixe oder variable Spreads.
4.) Handelsplattform und mobiles Trading: Viel Auswahl vorhanden
Im Rahmen unserer XTB Erfahrung haben wir uns auch die angebotenen Handelsplattformen des Brokers angeschaut. Dabei konnten wir feststellen, dass sich der Broker nicht nur mit einer Handelsplattform begnügt, sondern den Tradern eine Auswahl ermöglicht. Die hauseigene Handelsanwendung stellt dabei die xStation dar. Für den XTB xStation Handel stehen alle verfügbaren Trading-Produkte zur Verfügung. Die Plattform hat außerdem einen integrierten Zugang zum Social Trading. Alle, die nicht die xStation nutzen wollen, können sich bei XTB für den MetaTrader 4 entscheiden. Diese Anwendung gibt es in der webbasierten und der Download-Variante. Der MT4 ist eine der weltweit beliebtesten Handelsplattformen und hält sowohl für Einsteiger als auch für Fortgeschrittene zahlreiche Leistungen und Vorteile parat. Daneben steht bei XTB auch noch der AgenaTrader für den Handel zur Verfügung. Für alle Plattform-Varianten finden sich bei XTB zudem Apps für Smartphones und Tablets und zwar für iOS- und Android-Geräte. Insgesamt konnte das Angebot der Handelsplattformen im XTB Test überzeugen.
Fazit: Bei XTB stehen Tradern mehrere Handelsanwendungen zur Verfügung. Die Kunden des Brokers haben die Auswahl zwischen der xStation 5, dem AgenaTrader und dem MetaTrader 4 und nutzen die Plattformen entweder webbasiert oder im Falle des MT4 auch als Download-Version. Apps gibt es auch und zwar eine für jede Trading-Plattform.
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Alle Handelskonten bei XTB sind kostenlos bei der Eröffnung. Egal für welches Konto sich der Trader entscheidet, die Eröffnung läuft immer auf die gleiche Weise ab. Registrierungsformular ausfüllen, abschicken und Willkommensmail abwarten. Ist das Konto angelegt, kann es direkt für Einzahlungen verwendet werden. Bei XTB stehen den Kunden drei Einzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Dabei handelt es sich um Überweisungen, Kreditkarten und Ein- und Auszahlungen per PayPal. Bei Kreditkarten-Transaktionen kommen auf die Kunden unter Umständen Gebühren zu, jedoch nicht vonseiten XTB. Bei dem Broker sind Einzahlungen via PayPal oder mittels Kreditkarte kostenlos möglich
Fazit: Bei XTB gibt es unterschiedliche Handelskonten, aber eine Kontoeröffnung läuft jedes Mal auf die gleiche Weise ab. Anmelden, Antrag ausfüllen, abschicken und die Bearbeitung abwarten. Ist die Willkommensmail im Posteingang gelandet, ist das neue Konto angelegt und kann kapitalisiert werden. Bei Ein- und Auszahlungen können sich Kunden zwischen der Banküberweisung, Kreditkarte und der PayPal-Zahlung entscheiden.
6.) Sind bei XTB Bonusangebote zu finden?
Auch wenn Neu- und Bestandskundenboni von Brokern regelmäßig angeboten werden, ist bei XTB nichts davon zu finden. Allem Anschein nach will der Broker das eigene Angebot für sich sprechen lassen und hat keinen dauerhaften Einzahlungsbonus im Repertoire. Dennoch können Trader von einem XTB Bonus profitieren: Für aktive Trader besteht die Möglichkeit, im Rahmen einer Cashback-Aktion einen Teil der gezahlten Kommission zurückzuerhalten. Darüber hinaus bietet der Broker außerdem ein Freunde-werben-Freunde-Programm, mit dem sich Kunden des polnischen Unternehmens eine Prämie sichern können
Fazit: Aktuell ist bei XTB kein Einzahlungsbonus verfügbar. Der Broker offeriert gelegentlich verschiedene Aktionen, bietet jedoch auch jederzeit die Möglichkeit, von Freundschaftswerbung sowie einer Cashback-Aktion zu profitieren.
7.) Was hat XTB in puncto Demokonto zu bieten?
Auch wenn der Broker in puncto Bonusaktionen nicht überzeugen konnte, in unserem XTB Test konnten wir im Bereich Demokonto eine durchweg positive Bewertung aussprechen. Für jede Kontoart und für jede angebotene Handelsplattform ist bei XTB ein entsprechendes Konto zu finden, das 30 Tage lang kostenfrei zur Verfügung steht. Die Anmeldung verläuft vergleichsweise unkompliziert ab und in ein bis zwei Minuten steht das neu angelegte Demokonto zur Verfügung. Die Demoversion bietet bei den Handelsplattformen die volle Funktions- und Leistungspalette und die Nutzer können in aller Ruhe die Funktionen der Anwendungen kennenlernen und ausprobieren. So können sich Interessenten ihre erste XTB Meinung ganz unverbindlich bilden und in Ruhe entscheiden, ob sie sich bei dem Broker anmelden wollen. Auch nach Eröffnung eines Live-Kontos steht die Demoversion weiterhin zur Verfügung, denn für die Nutzung gibt es keine zeitliche Begrenzung.
Fazit: Bei XTB finden sich Demokonten für jeden Kontotyp und für jede Handelsplattform. Bei der Testversion werden realistische Handelsbedingungen gewährleistet und das Demokonto steht Tradern 30 Tage lang gratis zur Verfügung.
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In Sachen Wissens- und Schulungsangebot kann sich XTB mehr als nur sehen lassen. Der Broker tut so einiges, um die Kunden mit Marktanalysen und aktuellen Nachrichten zu versorgen. Trader erhalten kostenlose hauseigene Analysen und erhalten Zugang zu Trading Central. Im Bereich des Schulungsangebote finden sich regelmäßige XTB Webinare und Seminare auch in deutscher Sprache und es gibt zahlreiche Ratgeber, die sich mit Grundlagenwissen und weiterführenden Themen befassen. Alles in Allem können nicht viele Broker mit dieser Fülle und Vielfalt mithalten und XTB konnte auf ganzer Linie überzeugen. Der Kundensupport steht in erster Linie via Live-Chat zur Verfügung und die Supportmitarbeiter sind deutschsprachig. Weiterhin finden sich auch eine kostenlose Hotline und eine E-Mail-Adresse.
Fazit: XTB bietet den eigenen Tradern eine umfangreiche und vielseitige Auswahl an Schulungs- und Wissensangeboten. Webinare sind zu finden, Markanalysen und aktuelle Wirtschaftsnachrichten. Der Kundensupport ist deutschsprachig und steht via Live-Chat, Mail und Telefon zur Verfügung.
9.) XTB Meinungen der Fachpresse: Mehrfach ausgezeichnet
Da XTB seit mehr als 14 Jahren am Markt agiert ist es nicht ungewöhnlich, dass zu XTB Meinungen der Fachpresse in relativ großer Zahl vorliegen. Die XTB Meinung zum Marktgeschehen wird in der Branche zumindest wahrgenommen: 2012 zeichnete Bloomberg das Unternehmen in zwei Kategorien als besten Forex Analysten aus. In der Gesamtwertung wurde der 4. Platz erreicht. Dass XTB Erfahrung mitbringt, bewies das Unternehmen 2009 auch auf dem polnischen Heimatmarkt: Bei der Wahl zum „Best Equity Broker in Poland“ erreichte das Unternehmen den 2. Platz. Das insgesamt positive Bild bestätigen auch aktuelle XTB Erfahrungen aus Deutschland: 2012 wurde bei einem Contest das Branchenportals broker-test.de der 2. Platz in der Kategorie „Forex Broker“ erreicht. Bei der Leserwahl der Börse am Sonntag wurde XTB 2012 als 2. Bester Forex Broker gewählt, 2013 als bester Forex Broker und 2014 als bester CFD Broker und 3. Bester Forex Broker gewählt.
Fazit: XTB kann sich über regelmäßige Auszeichnungen und häufige Erwähnung in der Fachpresse erfreuen. Sowohl international als auch im Heimatland Polen wurde der Broker bereits mehrfach für das eigene Angebot gewürdigt.
10.) Fazit: Unsere XTB Erfahrungen
In unserem XTB Testbericht konnte sich der Broker in vielen Bereichen auszeichnen. So kann XTB eine vollständige und sichere Regulierung vorweisen sowie einen krisensicheren Einlagenschutz. Die angebotene Palette an Handelsinstrumenten ist umfangreich und die Trader können sich bei Kontoeröffnung für eines der drei Handelskontomodelle des Brokers entscheiden. Meist tritt der Broker bei seiner Arbeitsweise als Market Maker auf, es wird aber ebenfalls STP-Handel angeboten. Social Trading ist ebenfalls möglich und zwar wahlweise bei xSocial oder bei ZuluTrade. In puncto Wissens- und Schulungsangebote stehen XTB-Kunden viele Möglichkeiten zur Verfügung.
XTB jetzt selbst testen CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.